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理财就是理生活。前几天《股票初级训练营》的班班教我们分析财报，轻松识别收入美化、资产美化的白马股，挖到了财报中隐藏的金矿。 学了几天，终于知道伯乐是怎样相马的了。呵呵，快快放马过来，我看看你是不是白马股。 一、伯乐相马的条件 （一）白马股特点： ️ 投资回报率高 ️ 长期业绩优秀 ️ 信息相对可靠 （二）白马筛选条件步骤回顾： ️ 连续7年ROE>=15% ️ 上市时间大于5年 ️ 剔除周期股 ️ 剔除当下业绩变差，基本面转坏的公司 ️ 小熊定理一、二、三鉴别收入美化、资产美化 \(^o^)/~，立即就见白马向你跑来，兴不兴奋/期不期待？ (二)好公司也要有好价格 这么多白马，怎么买呀，当然先看价格罗。 大家记住：“好公司”不等于“包你赚大钱的公司”哟，好公司也得有个好价格，我们才能获利呀。 三、如何判断股票的价格 （一）股票的贵与便宜是相对于公司的价值而言的，而不是只看价格。 体现价格与价值的关系的就是估值。 想要避免在价格贵的时候买入股票，就要用到估值指标——PE和PB，只买PE和PB分位点在50%以下的股票。 买： ️ PE PB分位点在50%以下，当前股价合适买入。 ️ 按PE从小到大顺序优先买入。分位点越低说明盈利能力越强。 - - - - - - - - - - - - - - - ️ 这里主要是白马股的特点来决定啦，因为白马股长期稳定，它的净资产在短期内不会发生变化，所以我们更关心的是公司的盈利能力，净利润就非常重要，所以这里看PE分位点。 （二）打开 “理杏仁”，输入想要查找的公司，以“格力电器”为例。在“基本面”——“价值分析”栏目下，可以看到PE和PB的数据情况。
先看PE，在2018年6月1日这一天，PE分位点=55.49%
再看PB，在2018年6月1日这一天，PB分位点=62.73%
对比上两图，格力电器在6月1日这一天，不适合买入。 敲黑板： 用上述条件选出来的白马股，再用这个方法筛选一遍，不符合条件者剔除。 OK，这样选出来的白马就是膘肥体壮的白马了。 四、实操之资金分配 万一选出来的白马股太多，怎么办呀？ （一）筛选后怎么买股票 根据PE分位点大小排序，优先买PE分位点低的股票，多只股票组成的每个行业投资资金【占比不超过30%】。 1、先将所选的公司按照PE分位点数值，由小到大进行排序； 2、找出它们当前的股价，并计算出购买一手的价格。 3、根据自己的资金量选择股票数量，同行业投资资金【占比不超过30%】。行业看二级行业即可。 （二）资金如何分配 持股数量4—8只； 同行业投资资金【占比不超过30%】。； 大约平均分配到每只股票； （三）筛选不出股票咋办？ 当然是等学习下一个技巧罗。O(*￣)￣*)o 敲黑板： 分散投资/分散风险： ️ 投资资金【均分】到【不同行业的不同股票】，4-8只股票组成的每个行业投资资金【占比不超过30%】。 五、实操之组合切换 你知道什么时候卖出吗？ 当然就是好股票组合变成不好的时候就要卖罗。 ️ 组合调整： 白马股组合一年调仓一次，便宜组合半年调仓一次，时间到了，我们根据课程知识重新分析，一般会出现几种情况： 【第一种】还在组合里面，但是已经赚了，并且到了想卖的那个价格了，那就可以卖了，选择更适合的买入哦，继续持有也是可以哒； 【第二种】还在组合里面，但是目前还是亏本，不过一切符合白马股的分析哦，那么给点耐心，坚持持有，这就考验你的心态了； 【第三种】不在组合里了，也赚了，必须卖呀，落袋为安，妥妥的； 【第四种】不在组合里了，股票变了，变坏了，亏了，一定要卖哦，及时止损，选择更适合的哦 - - - - - - - - - - - - - - - 股票卖出就是：股票的价格高于它的价值了；原来的好公司基本面转坏了；发现了更好更便宜的股票。 组合投资，个别股票可能有亏损，但整个组合平均有收益——最大优势分散风险 ️ 按照课程操作！根据策略执行！组合平均收益那是妥妥哒 六、稳住心态长期持有 市场的短期涨跌难以判断，但长期来看肯定是赚钱的。 当然了，即使在相对便宜的位置买入白马股，短期内也是有可能下跌的。 长期来看股票的价格会向公司的价值靠拢，只要我们买的是价格低于价值的好股票，长期持有就会享受公司发展带来的收益。 七、筛选白马股总结 1、连续7年ROE>=15% ️ 2、上市时间大于5年 ️ 3、剔除周期股 ️ 4、剔除当下业绩变差，基本面转坏的公司 ️ 5、小熊定理一、二、三鉴别收入美化、资产美化 四步筛选选出来的就是投资回报率高、长期业绩优秀、信息相对可靠的白马股罗。 思考几个问题： 1、选出来的白马都可以抱回家吗？ 当然不是，必须要有好价格。 2、白马太多怎么办？ 当然是把PE按照分位点从小到大排序，挑选最低估的几只买入。 3、筛选出来的白马股怎么办？ 平分资金养白马了。 4、开心相处一年后，还继续养白马吗？ 白马变了，贵了，美颜了，当然就一脚踢开了。 5、竟然筛选不出白马？ 怎么办？肿么办？明天继续学习。 |
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