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一、老杨说养基 投资策略：以低估或合理的估值区域为安全边际，对基金成立时间，历史投资绩效，收益的稳定性，投资风格，基金管理人能力等进行多维度比较，选择优秀的主动型混合基金为投资标的。每周对标的基金按短期、近期、中期、长期表现进行综合排序，选择5只标的基金进行定投操作，通过分散投资，平衡配置，对冲波动，控制回撤，实现积跬步成千里，获取长期稳定收益的目标。本投资组合通过量化模型分析和10年以上的历史数据回测，长期投资的平均年化收益率超过偏股型基金的平均水平。 资金及仓位管理：本投资组合周期暂定投资期限4年，以每周定投为主，辅以灵活的定时不定额策略，确保低位多买，高位少买，达到盈利目标或超出安全边际赎回清仓。 每月投入资金2000—2500元（按照多数基金10元就可起投的标准，跟投者可以酌情投入），每周定投金额和市场估值高低相关，基准金额为每周500元，定投日为周四等额购买按策略选定的5只基金。 投资组合中的基金总数控制在10—20只，为控制单一基金集中度过高的风险，每只基金的资金占比原则上不超过10%，最大不超过15%。 特别说明：本组合是老杨的实盘记录，不构成任何操作建议，据此操作的风险由投资者自行负责。 投资详情可以在天天基金网上搜索“跬步千里投资组合”查看，有投资需求的也可在自己熟悉的基金平台跟投。 二、本周定投计划 上周定投日计划定投金额500元。但考虑前期上涨过快，加之国外新冠肺炎疫情呈蔓延之势，不排除股市有剧烈震荡的可能，故提出当日若出现50点以上的下跌，将把定投金额加大到800-1000元。上周四没有出现大幅下跌，当日定投500元，周五出现100点暴跌，按计划加仓500元。 2020年3月5日（星期四）是我的定投日，计划定投金额500元（若出现40点以上的下跌，将把定投金额加大到800-1000元），分别买入以下5只基金： 易方达中小盘混合（110011）+100元 华安策略优选混合（040008）+100元 景顺长城新兴成长（260108）+100元 富国天益价值混合（100020）+100元 银华富裕主题混合（180012）+100元 三、老杨养基第22期持仓及收益情况 （一）持仓情况 （二）收益情况 截止2020年3月3日，本组合运行148天，前21期累计投入15100元，当前总资产16325.04元，收益额1225.04元，收益率8.11%，折合年化收益率为48.79%；若购买年5%的理财产品总资产为15251.8元，利息收益为151.8元，本组合大幅跑赢同期银行理财。 天天基金网收益曲线显示本投资组合净值涨幅12.67%，同期沪深300涨幅6.11%，本组合近1月、近3月表现优秀。 四、重回3000已非从前 下面这张图是本投资组合成立至今的收益曲线，与同期上证指数走势的叠加对比。 本组合成立之初，上证指数在2019年10月14日收在3007点，到今日收在3011点，历经141天，指数终点又回到起点。但本组合却扛住了其间在3000点的反复穿梭和两次暴跌，取得了不错的超额收益。 很多人是见到行情好才定投，而行情不好时就等待观望或不敢投。要知道，定投的最佳模型是微笑曲线，在下跌或宽幅震荡的过程中开始并坚持定投，才会有微笑曲线。当你的廉价筹码积累得还不多时，只要估值在安全边际的范围内，下跌绝对是定投者的福音，而不是噩梦！ |
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