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—真正的交易是枯燥乏味、机械重复与永无止尽的漫长训练— 每次回老家渡假我都会开课向朋友们分享股票投资的技法与心得，这次也不例外。数年来多次的分享之后，朋友们大多已经具备相对体系化的投资思维，也开始一一在金融市场进行或投资或投机的操作。但因为时间实在有限，每次的分享都只能一点点，没办法将整个必须关注的细节全部剖析完成。加上朋友们各自的投资水平与体悟不同，哪怕有时间一次说完，大家也不见得能心领神会。从这个角度来看，一点一滴的分享或许更好。 昨天我坐在火车上进行下一个旅行时，收到朋友的微信留言。他说：这波的机会难得，我已经选好四支股票，准备投入50万元“赌”一把。 坦白说，50万元对这位朋友来说是不多的，他每个月的固定收入远远超过50万，哪怕完全亏光对他也毫无影响。但因为他才刚真正在学习股票交易体系思维，因此我仍然提醒他：还是保守一点好，先学会交易，再思考获利。你的收入水平并不需要依靠股票过生活，没必要太激进，把这些当成生活中的小乐趣就行。 投资与投机在思维跟操作技法上是不同的，甚至可以说有巨大差异。如果是投资的话，那么最需要的是长期的耐心，技术反而不是那么重要，只要具备一些简单的金融工具操作知识即可。 但如果是投机那就有概率的问题，简单的说在某种程度上有赌的成分。赌博与投机只是一线之隔，倘若掌握【一套高胜率的交易体系】+【具备优秀的交易心理素质】+【懂得如何避险的资金管控方式】，那么才能算是投机，缺少这三大要素的其中一项，都是赌博。 老家这些朋友的金融操作理念是我教的，在有限的时间下还来不及完整的分享给他们资本配置体系化之相关一切。请永远记得，不具备资金管控能力者，永远都叫赌博。 知道朋友想做的事情后，我虽然人在旅行，但还是放心不下，因此决定赶紧隔空写这篇文章来给他阅读学习，同时也可以分享出来给对于资金配置毫无观念的读者朋友们，当然更希望你们将这样的好方法教给自己家人。 旅行过程没办法跟朋友面对面交谈，只能以这样的方式来尽一尽身为朋友的责任，希望朋友们能仔细把这篇文章多读几次，这能让有投机企图之人可以“存活”的更久。 必须提前说一下的是，这篇文章所谈的股票资金控管术之理念，并不是用在金融投资，实际上它就是人生，它所谈的就是关乎于我们的人生风险控管思维。 不管做任何事，我一向是个三成把握就出手的人，连五成把握都不到就会采取行动，这其实就是赌博。但因为长期以来都保有风险管控思维，因此哪怕只有“三成”的可行概率，也都能把大部分的事情妥善完成。当然也因为只有三成把握，所以过程中总是需要不断修正，不断调整。就跟买股票一样，买定离手，一旦错误马上快速止损，思考修正后再进场，在买与卖之间操作，在变与不变之间前进。 先开枪再瞄准一向是我的行事作风，但要能这么做考验的是子弹是否足够，万一在尚未准确射击到目标之前就已经弹尽粮绝，那么后续一切就将无以为继。所谓的预判子弹是否充足，就是资本配置，就是风险控管，就是人生。 人生其实就是”风险控管“。结婚、生子、选填大学专业、出社会就业、创业、交友、生老病死，甚至只是一场旅行～ 所谓炒股、炒心、炒境界正是如此。不说废话了，直接进入主题。 对于刚刚进入股票市场的新手，建议先仔细阅读【不亏本股票赚钱术】这篇文章。 对于跟我朋友一样，已经有买股基础，也开始在钻研进场技术之人请仔细阅读接下来要分享的资金管控方式。可以非常肯定的告诉大家，只要您能重视并且娴熟的运用，百分百可以让您少亏很多本金，更可以让您股票投资的未来大有不同。 我从来不谈废话，如果没办法对大家有帮助，绝对不会花费宝贵的时间写作。 【资金控管术的2%-- 6%原则】 首先我想请问，您买股票是如何用资金的？假设你手上有5万元准备用来买股票，是如何操作跟计划的呢？ 听消息或看上某股票，然后拿出自己能投入的一定金额，接着就往股票市场里投，愿意拿出多少钱买就用多少钱。更有甚者，还会去借钱或抵押房子去买股票，对吗？ 反正手上这些钱是可以用来购买股票的，于是就闷着头买下去。然后呢？然后就听天由命了... 亲爱的朋友，这样盲目的资金使用方式就叫赌博，不管你用来购买股票的资金是否会影响生活，都叫赌博。 以后请您不要这样了，仔细看下方的分享，将一切记在心里，此后就这样安排资金，不要再随意而为之了。 重点一、2%比例原则：（每一笔交易不要超过2%的亏损） 不管是股票、期货还是外汇，任何一笔交易，请您务必守住2%原则。 假设您愿意拿出5万元作为资金，这5万元是单纯用来操作股票的资金，与您的其他比如房产、银行现金、其他资产等无关。 又假设您看上了股价为20元的A股票。倘若您想要买入它，那么接下来要做什么事呢？ 1、先确定总交易资金的2%绝对金额： 每个月的最后一个交易日结束后，您都必须仔细计算交易账户目前的资金量是多少，包含交易账户里的现金、尚未卖出的股票现值等等。而现在这个案例相对单纯，因为才刚开始要进行买卖，只有交易账户里的5万元现金。 当您统计完交易账户的资金后，必须用2%原则来计算，你的资金最多可以亏损多少？文章案例的总资金为5万元，2%原则就是1000元，这是你每一笔交易最多能亏损的金额，绝对不能超过。 2、设立止损点： 不管做任何投资，都必须在买进之前预先做好交易计划。买点决定了，更需要决定倘若亏损准备何时卖出退场。假设您的止损点定在买入价往下的10%，那么亏损绝对金额就是“2元”。 3、计算2%原则跟止损金额的倍数： 5万元资金能亏损的最大金额是1000元，而这次要交易A股票所决定的止损金额是2元，因此（1000元/2元=500）。而这“500”的数字就是您用5万资金所能购买A股票的股数，也就是500股（5手）。 但您所能购买的并非就是这500股，实际上会更少。因此在买卖股票时，还需要缴交手续费、交易税、而且还有一定可能的滑移价差（不一定成交在刚好20元这个数字）。因此如果您真购足500股，那么就超过2%原则的上限。 务必记得，2%原则里还有一个“无条件舍去法”原则，一旦无法满足整数，就必须无条件删去零数。在这个案例中500股就变成400股，也就是4手。（购买零股者除外） 4、确定2%原则下的总购买金额： 在“服从”2%原则之下，您只能购买400股，每股现价20元，以8000元外加附加费来购买这400股。 或许您会问：我本来有5万元可以直接购买接近2500股，结果按照2%原则却只能买8000多元的400股，这也太少了吧？ 对的，只要是个正常人看到这里一定会有相同的提问。但我想告诉您的是，真正一流的专业操盘高手，他们这部分的资金控管并非2%，而是1%原则，甚至还有人采用的是0.5%原则，我给大家的2%建议，实际上已经算很高了。 高手觉得2%太多了，而新手都觉得2%太少，请问您该听谁的呢？ 建议您跟我一样，别太聪明，傻傻的听成功高手的就对了。否则高手还是高手，您将永远是不断亏损且迟早有一天会阵亡的新手。 第二个问题是，我有5万元，花了8千多元买A股票的400股，那其他的钱就不能动用了吗？ 会这样提问，是有听进去并且准备身体力行之人，我来回答这个好问题。 每一笔交易都必须使用2%原则，这可以防止您一股脑的把所有资金投进去然后可能被严重吃掉而亏损的情况。但请继续这里有个关键词：每一笔交易。 对的。您的5万元可以有很多笔交易，只是每一笔交易都必须服从2%原则的1000元亏损最高上限。 再度提醒，2%原则是一笔一笔交易计算的。比如您的这5万元总资金，第一次购买A股票算一笔交易，再购买B股票又算另一笔必须服从2%原则的交易，再买C股票是算第三笔服从2%原则的交易。 第三个问题：我有5万元，如果都是买股价20元的股票，2%原则可以买8000元400股，那我就能买至少6次股票了是吗？（8000多X6） 这也是个好问题，答案是“当然不行”。 重点二、6%比例原则：（总资金交易不能超过6%的亏损） 2%原则是用来控制每一笔交易的资金亏损风险，而6%原则则是用来控制总资金的亏损风险。在这个案例中，所谓的总资金就是我们用来投入交易的全部5万元。 当您买了A股票使用掉第一个2%原则后，还可以继续购买B股票用掉第二个2%原则，也还可以再继续购买C股票用掉第三个2%原则。那么是否还能再购买第四个D股票用掉第四个2%呢？ 答案是“不行”。因为你已经使用掉了6%原则的全部，已经占用掉了总资金的6%，这应该是你在总资金上所该承受的最大风险，再高就会后患无穷。 那什么时候可以再用第四个2%呢？ 假设您在ABC三种股票上已经用掉了3次2%，而此时A股票的股价从您购买价格的20元上涨到23元，于是您将止损点从18元抬高到21元。这21元的止损点已经比您购买A股票的20元价格高了，哪怕A股票下跌，您也会在21元处抛出，于是原本用在A股票上的2%风险就消失了，此时原本用掉的2%就可以送回到总资金里使用。 梳理一下，我们购买了ABC三种股票，各自用了三次2%，合计6%，已经占用掉所有的2%-6%额度。但A股票价格上涨超过2%，我们也在第一时间把A股票的止损点上移，因此A股票原本占用的2%就可以空出来。也就是说现在占用2%原则的只剩下BC两支股票，总占用数为4%而已。 看到这边大家应该明白了，此时空出来的2%，就是您可以再用来购买第四笔交易或是第四支D股票的时候，额度跟规定一样必须是服从于2%原则。 重点三、总资金赚亏后续处理方式： 永远记得每个月末最后一天交易日结束，要盘点一次总资金情况，除了现有账户现金外，还需要包含目前的一切股票现值，然后加总为当月总资金结算数字。 如果月末总资金比上个月增加，那么恭喜您赚了。现在结算的数字，就成了您下个月的总资金总数，接下来的每个月都请重复运用本文上方的方式来继续进行资金控管。 那么如果跟上个月相比亏本了呢？比如从5万元变成45000元，那么您下个月的总资金数字就是这45000元，请从这个基础上继续学习前进，并严格服从2%-6%原则。 如果您在进行过程中发现亏损已经达到原则中的6%呢？ 那么不用管是否已经到了月末，直接把所有亏损抛售掉改抱现金。然后最重要的一件事情是：接下来一个月内不准进入股市，只能旁观。除了继续观察股市行情之外，更要仔仔细细的回顾您这个月的所有交易，到底在哪个环节出了问题，进行自我深化学习。 一个月后再以手头上剩余的总资金搭配优化后的交易体系与2%-6%原则继续操作。 结论： 2%-6%原则可以让您远离遭受巨大金钱损失的状况，更可以延长您待在股市的日子，以便有足够的时间学习到足够的经验，撑到具备获利能力的那一天。 细心的读者朋友可以发现，2%-6%原则除了严控资金的损失外，更是一种积极的资金管控方式。当您失误时，它会提醒您保守；当您获胜时，它会主动引导您不断加码。但不管如何，一切都在它的严格控制之下安全进行。 一直以来我都把2%-6%原则当成是无形的上级领导，每当我要使用资金进出股市之时，总会问问这个领导。只有在符合这个上级领导的“批准”后，我才会启用资金购买股票。 2%-6%原则，是我的领导，更是我的紧箍咒，建议您也一起戴上，然后再去西天取经。 |
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