手把手带你做好现金管理！沪市逆回购GC002，可用日年化达3.64%
上海回购：
沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达3.64%
| 交易代码 | 国债逆回购 | 现价(%) | 十万盈利(元) | 占用(天) | 资金可用 | 可用日年化(%) | 资金可取 | 可取日年化(%) |
|---|
| 204001 | GC001 | 1.980 | 4.372 | 1 | 07-16(周四) | 1.608 | 07-17(周五) | 0.801 | | 204002 | GC002 | 1.990 | 19.596 | 4 | 07-17(周五) | 3.641 | 07-20(周一) | 1.441 | | 204003 | GC003 | 2.030 | 24.534 | 5 | 07-20(周一) | 1.807 | 07-21(周二) | 1.503 | | 204004 | GC004 | 2.050 | 23.802 | 5 | 07-20(周一) | 1.753 | 07-21(周二) | 1.458 | | 204007 | GC007 | 2.205 | 36.837 | 7 | 07-22(周三) | 1.939 | 07-23(周四) | 1.695 | | 204014 | GC014 | 2.205 | 73.691 | 14 | 07-29(周三) | 1.939 | 07-30(周四) | 1.809 | | 204028 | GC028 | 2.300 | 154.592 | 28 | 08-12(周三) | 2.034 | 08-13(周四) | 1.963 | | 204091 | GC091 | 2.440 | 572.835 | 91 | 10-14(周三) | 2.318 | 10-15(周四) | 2.292 | | 204182 | GC182 | 2.280 | 1100.452 | 182 | 01-13(周三) | 2.219 | 01-14(周四) | 2.207 |
深圳回购：
深市逆回购表现一览，R-002可用日年化达3.09%
| 交易代码 | 国债逆回购 | 现价(%) | 十万盈利(元) | 占用(天) | 资金可用 | 可用日年化(%) | 资金可取 | 可取日年化(%) |
|---|
| 131810 | R-001 | 1.510 | 3.106 | 1 | 07-16(周四) | 1.140 | 07-17(周五) | 0.568 | | 131811 | R-002 | 1.720 | 16.691 | 4 | 07-17(周五) | 3.093 | 07-20(周一) | 1.226 | | 131800 | R-003 | 1.600 | 18.747 | 5 | 07-20(周一) | 1.378 | 07-21(周二) | 1.147 | | 131809 | R-004 | 1.810 | 20.576 | 5 | 07-20(周一) | 1.513 | 07-21(周二) | 1.259 | | 131801 | R-007 | 2.244 | 37.569 | 7 | 07-22(周三) | 1.978 | 07-23(周四) | 1.729 | | 131802 | R-014 | 1.950 | 64.102 | 14 | 07-29(周三) | 1.685 | 07-30(周四) | 1.572 | | 131803 | R-028 | 2.083 | 138.275 | 28 | 08-12(周三) | 1.818 | 08-13(周四) | 1.754 | | 131805 | R-091 | 2.140 | 499.301 | 91 | 10-14(周三) | 2.018 | 10-15(周四) | 1.996 | | 131806 | R-182 | 2.201 | 1061.495 | 182 | 01-13(周三) | 2.140 | 01-14(周四) | 2.128 |
场内货币ETF：
货币市场ETF平淡
| 基金代码 | 基金名称 | 价格 | 成交额(亿元) | 现价买入赎回
T 2到账年化(%) | 申购后T 2日
按现价卖出年化(%) | 万份收益(元) | 7日年化(%) | 日期 | 规模(亿元) |
|---|
| 511990 | 华宝现金添益货币ETF-A | 100.042 | 82.991 | -4.490 | 6.054 | 0.421 | 1.564 | 2020-07-15 | 748.618 | | 511880 | 银华货币ETF-A | 101.282 | 77.382 | 0.515 | 1.039 | | 1.554 | 2020-07-15 | 495.870 | | 511660 | 建信现金添益货币ETF-H | 100.018 | 8.861 | -1.657 | 3.227 | 0.422 | 1.571 | 2020-07-15 | 122.567 | | 511810 | 南方理财金货币ETF-H | 100.016 | 0.627 | -1.461 | 2.895 | 0.371 | 1.434 | 2020-07-15 | 22.797 |
现金管理(货币基金)简介：
现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。
主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。
常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。
而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T 0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。
逆回购注意事项：
1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。
2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。
3、1天期，避开周5
4、2天期，避开周4/5
5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2
6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1
场内货币ETF交易规则：
1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。
2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。
4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。
5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T 2；但需要下一交易日资金才可取。
具体货币ETF交易规则解析：
1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。
2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T 2操作套利。
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