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随着科技的日新月异，支付宝支付、微信支付得到了普及，从购物到出行，从购买美食到景点购票，甚至连水电费的缴费现在都可以用支付宝或是微信进行支付了。毫无疑问，通过支付宝、通过微信进行的交易越来越多，人们对移动支付的接受程度越来越高，并且享受于这种方式所带给我们的便捷。  以前，人们都是用现金支付，作为消费者自己要带着零钱，作为商家还要平时多备着点零钱因为要找零，然而自从移动支付软件问世以来，我们都很少用现金支付了，有些人现在出门甚至一点现金都不带，尤其是在一些大城市，移动支付普及范围比较广，只要拿着手机，即可自由出行、随意畅玩。 现在的支付宝平台、微信平台不仅方便我们支付，还可以让我们存放现金，因此很多年轻人也懒得跑去银行存款，直接将钱放在了支付宝里，支付宝里的余额宝业务就是随时可取可用的一项存款业务，钱不用时就存着，需要时直接就用余额宝支付，方便又快捷。  尽管在支付宝上存钱很方便，但对于一些年纪很大的老人来说，他们很有可能不会使用智能手机，并且对这些软件也不如年轻人接受程度那么高，可能还是存在着一些的不信任，相比之下，放在银行是更让他们有安全感的，毕竟，很少有人在银行存钱出过问题。 但是，很多人并不了解，去银行存款，如果超过一定的数额是会被风险监控或调查的，这也可以理解，毕竟银行要对客户的资金负责，一名银行的员工就向我们透露过：存款超过“这个数”，个人账户就会被调查！  银行，其实也是一种盈利性质的企业，赚钱是它们的目的，银行的各项业务又都免不了涉及到钱，金额大、金额小的都有，所以银行的工作要求非常严格、细致，每一笔资金的流入流出都会有十分详细的记录。银行每天都有很多人去办理各种业务，银行是不可能将这些客户以及他们的业务进行一一调查的，但是为了控制风险、确保资金资金安全，确保银行能稳定运行、保证资金链的不断裂，银行还是出台了一些相应的规定。 国家规定，个人银行账户单日或累计交易金额在5万元以上的，视为大额交易。这种大额交易风险也是相对较大，银行也自然会派人去检查交易记录，并且会对这个账户多加留意。如果账户中出现了略有异常的交易，那么银行自然就会重视起来，直接进行调查，毕竟如果客户的权益受到损失，银行也有责任，银行也想维护好客户的权益，这样才会有源源不断的客户，从而有源源不断的资金。  当然，不仅只有金额大才会被“重点关注”，一天内小额个人账户（200元以下）超过200次也将被列为风险控制用户，这种情况还是很少的，也正是因为这种事情的少有，所以银行才会怀疑你的账户是否安全，是不是被黑客入侵了。还有，同一时间段或同一地点，如果在同一天内消费超过5次，也会被银行调查。  所谓调查，其实也不是多恐怖的'审问'，银行会给你打电话问你最近的消费情况，其实这也可以说是例行询问，不需要太过担心，只要如实相告即可。另外尽管钱是我们自己的，但是也必须用在正当用途上，银行有银行的监管规定，他们有义务核查资金是否用在合法合规的地方，但是我们同时也要注意保护自己的合法权益。 -END- 你知道存款达到一定数额将会被银行“重点关注”吗？ 欢迎留言诉说你的观点。 |
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