我们抓了22名嫌疑人，却都说自己很冤枉！果真如此吗？

8月，龙岗10余名学生家长被冒充的“班主任”骗取学费6万元。

9月，龙岗女青年兼职为网店刷单，被冒充的“客服”诈骗本金1万元。

针对两起案件，在刚刚过去的假期里，龙岗反诈民警奔赴多个地市，共抓获22名犯罪嫌疑人。

 

（龙岗警方奔赴多地抓捕嫌疑人）

 

1

抓了这么多人

案件算是破了吧？

一个冒充老师、一个冒充客服，为啥抓了这么多人？这回案子算破了吧？这下被骗的钱该追回来了吧？

 

那就想的太简单了。

 

我们多次说过，诈骗集团为了躲避警方侦查，成员之间彼此独立又互相联系，有分工有合作，看似只有一个人在实施诈骗，但背后的犯罪网络却错综复杂。

由于诈骗金额通常较大，整体转移不但会被银行监测，更容易被警方追查。如果将其分成几十上百份，迅速以蚂蚁搬家方式转移，资金就难以追踪了。

这也是电信诈骗案件难以侦破、被骗钱款难以追回的原因之一。

而“洗钱”操作往往需要几十上百张银行卡来完成，如此便催生了由“老板”、“客服”、“水房”、“卡手”、“车手”及“卖卡人员”组成的完整犯罪链条。

老板：串起整个犯罪网络，藏身幕后。

客服：骗术的直接实施者，扮演各种角色。

卡手:  购买、收集银行卡，提供银行账号。

水房:  将赃款转至多个二、三级银行账户。

车手:  负责取出赃款，化零为整交给“老板”。

卖卡人员:  出卖自己的银行卡“四件套。

（诈骗链条流程）

这其中，真正施展骗术的“客服”和躺着数钱的“老板”，为了躲避警方打击，大都藏身境外。尤其是今年，因疫情爆发，跨境侦查也受到一定影响。

在此次警方抓获的22人中，“卖卡人员”多达15人，其余均为“水房”、“卡手”、“车手”，所以还远不能说破案。

 

（警方缴获的大量银行卡）

2

你卖出的每一张银行卡

都不知道会卷入多大的案件

 

“老板”、“客服”轻松拿走大部分赃款，“水房”、“卡手”为了分赃甘于为“老板”卖命，最终受到法律制裁，那是正义使然。

但“卖卡人员”只是出卖了自己的银行卡，没有直接参与犯罪，却要动辄被卷入几十上百万元的诈骗案，看似很不值得，但其实一点也不冤！

诈骗圈往往把受害人比喻成待割的“韭菜”，那卖卡人员就是亲手为骗子递上镰刀的人。

每出售一张实名制银行卡，“卖卡人员”可以得到几百元，而出售一套完整的“四件套”（身份证复印件、银行卡、U盾、绑定的手机卡），则可以赚取1000至4000元不等。

无业青年和高校学生是“卡手”的潜在客户群，他们已满18周岁可以办理银行卡，且更容易出现经济压力或过度消费。

一些社交平台中，收卡广告明目张胆：

（图源网络）

一些兼职群中，收卡广告穿上了刷单冲单的伪装：

（图源网络）

在KTV、网吧的洗手间，收卡广告也是随处可见：

（图源网络）

“他只告诉我用来收钱，没有告诉我用来诈骗……”

20岁的小周以1800元的价格出售了自己的2张银行卡。

“在那个收卡群里，经常有人发银行卡因诈骗被冻结的截图……”

25岁的小杜明知自己的银行卡会被拿去诈骗，还是无法抗拒1200元的诱惑。

个别卖卡人直至龙岗警方找上门，才知道自己是给诈骗团伙打了辅助；而大多数卖卡人则是明知诈骗用途，却自认为“我又没骗，关我啥事？”

 

3

无知者无罪？

法律责任逃不掉

此次警方抓获的卖卡人员大都正值青年，却不惜出卖自己的身份信用，给诈骗集团提供洗钱便利，最终自食恶果，先于主犯承受刑罚。

 

而且卖卡人还会受到银行严厉的惩戒。

 

2019年3月，中国人民银行发布“85号文”，规定了对此类犯罪的惩戒措施：

1.   5年内暂停非柜面业务，不得开户；

2.   期满后，新开账户，加大审核力度；

3.   计入个人征信，并向社会公布。

《刑法》第287条，也对帮助信息网络犯罪活动罪做出规定：

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

也就是说，如果你因为出售银行卡，卷入的诈骗案值较高或情节严重，你将被以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”定罪量刑。前文已经说过，你无法预测犯罪集团会利用你的银行卡干多大的坏事。

即便运气好，尚未构成犯罪，也将受到银行和支付机构的严厉惩戒。比如5年内不能开新户，不能手机或网银转账，所有业务都得去柜台办，在移动支付成为主流的今天，必然举步维艰。同时因为征信受损，未来也基本告别了使用信用卡和贷款买房买车。

所以

蝇头小利暗藏罪恶切勿麻痹

钱没花完人被抓了才是悲剧

珍惜信用明辨是非脚踏实地

美好生活要靠双手努力换取

通俗点说就是

不要卖卡！

不要卖卡！

不要卖卡！

 

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