在整理后台留言时,发现不少小伙伴都非常关心“极简组合”的表现,我们每天至少收到数十条“极简”的关键词回复。 去年1月我们对2016年极简组合表现做了番总结,也解答了小伙伴们最关心的几个疑问。2016年定投收益超12%,你对它也很好奇吧?丨极简投资 今天,我同样想和你聊聊极简,说说2017年极简组合的那些新变化。 01 12.26%的年化收益,组合表现还不错 1 . 2017年极简组合收益如何? 由于组合分场内、场外版,大家买的基金不太相同,我们就引入相应板块的指数数据做参考。 从2017年1月3日开始,每个板块5等分,各投资20%,到2017年底,年化收益率达到12.26%。而如果你选择每月初定投,年化收益率也有11.4%。受所选基金表现影响,你的实际收益会有些差异。 数据区间:2017.1.3~2017.12.31 来源:东方财富网 2 . 这个收益,处于什么水平呢? 据统计,2017年股票类基金平均收益中位数在12%左右,与极简组合相当。但如果你投资个股,在A股3000多只股票当中,中位数的股票收益是-16%。很多朋友感慨,2017年“炒股不如买基金”。 特别的是,2017年极简组合走势比较稳定,没有大起大落,让不少朋友觉得很舒适~ (年初一次性购入5000元的极简组合,总资产的走势图) 3 . 2017年,组合中谁的贡献最多? 在收益中,2017年贡献最多的是沪深300指数和两个美股指数。纯债和中证500指数在2017年的表现相对不佳。 如果你单独投资某个指数,不幸站错边了,收益可能会比较差。而极简组合,就是不猜测市场涨跌,分散投资这5个板块,去获得一个相对平均的收益。 有朋友容易将“极简组合”和"低估定投法"混淆,说:“现在美股估值较高了,要不要卖出”等等。 要说明的是:极简投资强调不择时,与低估时买入是两种不同思路,如果你都有尝试,那么要分成两笔投资来看。并不一定说哪种思路更好,就像减肥和学会穿搭一样,都可以提高你的颜值。 4 . 别忘了做动态平衡~ 也提醒大家别忘了投资每运行满1年做一次动态平衡。时间上未必一定在年底或年初,按你实际投入的时间调整即可。
别小看这一步操作,对收益的贡献也很明显呢。我们曾用2005年~2017年6月份的相应指数历史数据做过回测:
很明显,每年一次再平衡,可以明显提高组合收益情况。 02 2017年,极简的一次重要更新 10月份,我们和且慢平台合作,将“极简组合”再一次简化,正式上线了一键投资的功能(且慢为场外版本,场内投资还需用股票账户自行手动购买。)
策略上线还不到3个月,组合就收到了近万笔投资,成交额突破了4000万。再次感谢大家对“极简组合”沉甸甸的信任。 一些老朋友可能也发现,且慢上的版本与以前“周报版”好像有几只基金不同。的确,在且慢上线“极简组合”时,我们根据业绩等因素综合考量,对组合内所选基金进行了替换。总共调整了两只基金: 1)纯债基金 由“工银纯债债券B”——更换为——“新华纯债添利A” 因为新华那只近年来综合收益排名高于前者,经过慎重考虑,我们更换为了业绩更好的基金。 2)纳斯达克100指数基金 由“国泰纳斯达克100指数基金”——更换为——“大成纳斯达克100指数基金” 目前国泰那只基金有单日申购至多1000元的限制,购买额度很低;并且二者业绩差不多,因此更换为容易买到的大成纳斯达克基金,满足大家的申购需求。 如果以前照周报版手动投资过,这要怎么办呢?其实,不用担心。 -不一定把之前的投资全部赎回,再做新投资。我们完全可以看成是两笔独立的投资,在需要的时候进行赎回即可。这样能节省一些手续费用。 -对于之前的组合,如果你比较看好新换的债券基金,可以单独更换债基部分,其他基金差异不大。 03 对于极简组合,你可能还会有这些疑问 关于极简组合,大家留言最多的问题,今天我也来聊一聊。 1 . 如何衡量自己该投入多少钱? 最近几年,有非常多的新朋友跟随极简组合在做投资。很开心,但同时,也很想和大家强调“风险”二字。 极简组合,有80%的资金投资到了股票基金这类高风险产品中;适合长期投资,而短期波动会比较大 。 我们一直强调:首先要留足生活所需,闲置资金再通过“极简组合”进行投资。 |
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