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理财麒谈丨高净值人士投资必备四大锦囊

 澳财 2020-10-23

【麒谈说】



今天的麒谈说,想跟大家探讨一种叫做“逆向投资”的投资策略。虽然这个词儿,听起来有些陌生,但其实运用场景并不少见。

逆向投资,说白了就是一种克服“羊群效应”的投资策略,采取与市场上大部分群体的观点、认识、方法相反的操作。你也可以认为这是将巴菲特名句“在别人贪婪时我恐惧,在别人恐惧时我贪婪”从理论上升到了实践。

不难看出,“逆向投资”不但是一种投资策略,也可以被认为是一个“战术”。而这个战术要怎么用,我想先从今天的主题“高净值人士投资必备四大锦囊”开始说起。


锦囊一:道!

锦囊提示:投资不是赌博,是门艺术!


很多人有一个误区,觉得“投资”等同于“投机”,甚至像是“赌博”。虽然投资和赌博都有可能赚也有可能亏,但事实上是有着本质区别的。

赌博,基本上是听天由命,可以说“博”的是“运气”。

然而投资,是一种有逻辑和依据支持的理性行为,不但需要根据市场反应和市场现状来做判断预测,还需要运用专业知识对投资产品进行“收益性”、“流动性”和“安全性”的深度考量。

也正因为有着这样的“理性判断”,投资不但是一门技术,更成为了金融行业的一门艺术。


锦囊二:器!

锦囊提示:债权、股权,知多少?


说到投资,就不得不提“债权投资”和“股权投资”。但是这仅仅一字之差的投资形式,是不是也“只差一点点”呢?当然不是啦!在流动性、收益性和安全性上,两种投资形式是有着很大差别的。

债权投资,又称“债券投资”,比如购买公司的债券就是一种非常典型的债权投资形式。像一些债权型的投资,就是在一定的时期内,保证按期收回本息。所以相比较债权投资的安全性来说,其流动性和收益性还是比较低的。

股权投资,是一种权益性的投资,最简单的理解就是买公司股票。因此在进行股权型投资的时候,投资人会通过公司利润分配来获得收益。相对来说,股权投资的预期投资回报会比债权投资高,而且股票投资,流动性也高于债权投资,但是就风险来说,股权投资相对于债权投资来说亦属于高风险。


锦囊三:术!

锦囊提示:知己知彼方能百战不殆!


投资,就像是一场来自市场各方力量的“博弈之战”,因此战术是非常重要的。

用我们的养老金去做投资,在“投资战术”上,可以说是兼备了“避税省税”、“财富保障”、“财富增值”以及“财富传承”的效果,这是由澳大利亚养老金制度的特殊性所决定的;同时,为高净值人士所推崇的自管养老金SMSF则更是将澳洲养老金制度的优势发挥到极致。这个在我之前的《理财麒谈》中已经有过深入的分析。

不过今天想着重说的,除了养老金这种“战术”,还有本文开头说的“逆向投资”。

很多投资人在做投资决策的时候,比较习惯于通过上市公司近期的表现来判断未来的走势。这样的策略本身是没有问题的,但如果不慎做出了“过度”反应,则可能出现对业绩差的公司股价过分低估,同时对业绩好的公司股价过分高估的现象。于是,就有其他一些投资者基于这种来自市场“过度”反应,成功利用“逆向投资”策略去套利

有关“逆向投资”这种投资策略应该如何去用好它,这次理财麒谈我请到了我的一位好朋友,来自Allan Gray的L J Collyer,为大家做了一次线上的讲座。扫描下方二维码,直接观看这次讲座。


锦囊四:用!

锦囊提示:工欲善其事必先利其器!


这里说到的“器”,其实就是投资人在投资时使用到的“工具”,“工具”选择的好,自然能将投资回报最大化地呈现出来。

在澳大利亚的高净值人士进行投资,一般来说会用到的投资“工具”可以分为三种:重资产,如房产投资;防御型资产,如债权投资;以及其他的诸如私募股权、另类资产或者是股票类投资。

高净值人士在投资的时候,要想做到最优的配置,把一些常用的理财工具打好“组合拳”是非常重要的。既要考虑到资产的流动性,也要在相对安全的环境中使个人和家庭的资产取得最大的收益——整个过程可谓是“天时地利人和”各方面的作用。

希望我今天分享的四个锦囊,能够给您带来成功的投资以及似锦的“钱”程。如果您想了解更多的适合自己的投资类产品,请扫描下方二维码与我取得联系。

Jeffrey Liu   刘梦麒  

博满财富总经理、资深双语理财师、Carnbrea联合家族办公室投资委员会成员、《澳洲国家电台SBS》特约理财顾问、《澳大利亚人报The Australian》理财专栏作者、澳财网《理财麒谈》撰稿人和主持人。

L J Collyer

2015年加入Allan Gray Australia担任客户关系经理,在2020年被任命为销售主管。在此之前,曾就职于南非的Allan Grey,负责澳大利亚基金的销售和推广。LJ拥有商科学士学位以及工商管理硕士学位,并且是经南非政府认证的金融理财规划师。

(本文由金圆圆 Jennifer Jin协助完成)

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