一、什么是基金定投? 01 什么是基金定投:即“固定日期、固定定额、买入固定基金”的理财方式。 02 定投的魔力何在:不必择时,积少成多,分散风险,获取收益。 03 定投微笑曲线: 1、 不择时有效规避追涨杀跌; 2、 下跌时积累筹码,拉低成本,降低风险; 3、 上涨时快速回本,获取超额收益。 二、定投,选对产品很重要 01 不适合定投的产品有 3 类 1、 封闭式、定期开放式基金,不能持续投资,不适合定投。 2、货币型、债券型基金,收益相对稳定,弹性小,分批定投意义不大,不适合定投。 3、另类投资基金,即投资传统股票,债券和现金之外的金额和实物资产,投资逻辑相对复杂,变数较大,不适合定投。 02 适合定投的产品有 2 类(波动大的产品) 1、 指数基金。 2、 主动管理的偏股型基金。 ——A股牛熊转化频繁,股票波动较大,因此股票型基金,包括指数和主动管理的偏股型基金都有波动大的特点,因此适合定投。 ——指数基金往往全仓跟踪特定的指数标的,因此具备很强的弹性。 03 选择合适的基金 下列三类不适合 ——成立时间:不足6个月的不考虑,因为可能还在建仓期。 ——基金规模:不足 1个亿的不考虑,有变成小微基金的风险。 ——持仓比例:单一机构持仓超过50%的不考虑,散户风险较高。 ——波动率 :波动率不足 5 %或股票仓位不足50%的不考虑,只有弹性大才适合定投。 排除上述四种情况的基金,剩下的就可以放心选择了。 如果说到推荐定投哪只基金,当然是“招商中证白酒”,指数分级,弹性大,分红高,板块盈利能力强,是非常适合长期定投的标的。 三 如何设置定投金额和周期? 01 定投金额: -——每月收入的10% ——每月结余的50% 02 周定投和月定投哪种形式好 统计发现,周定投和月定投的收益,相差无几,还是月定投简单。 03 市场下跌正是好时机,累积低价筹码,添加更多份额,静待市场回升,取得更大收益。 四 定投如何止盈 01 A股波动大,及时止盈有助于落袋为安。 02 设置定投目标,达到目标果断止盈。 03 目标收益率=定投年限*(基金年化收益率+通货膨胀率)如定投2年,则: 2*(21.17%+3.13%)=48.6%,也就是说,定投2年,收益率达到48.6%,立即止盈。 04 设置多个止盈点 1、 当收益达到20%时,赎回一半的基金。 2、 当收益达到30%时,赎回剩下基金的一半。 3、 当收益达到40%时,全部赎回。 五 定投雷区,你踩过吗 01 小赚即跑。 02 亏损即停止定投。 03 定投不止盈。 六 定投赎回后,怎么办 01 对同一只基金再次定投。 02 定投一只新基金。 七 市场重回3000点,还能定投基金吗 01 从高点定投,也有机会轻松获利。 02 从高点定投,成本高,回撤大,一定要坚持定投。 八 定投计划始于春,如何制定才正确 01 确定投资理念 1、 定投是长期投资。 2、 定投同样需要止盈。 02 掌握定投方法 1、 定投基金如何选择。 定投波动大的基金,可获得较高的收益; 较高的收益是长期定投的结果; 2、 什么时候入场比较好: 市场下行,震荡筑底时定投入场; 低价买入,长期持有; |
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