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易简财经 2019农历年伊始，终于熬过本命年的国信证券，本以为终于可以松一口气了，万万没想到，这“水逆”期还没结束呢…… - 1 - 开年就领“反洗钱”大罚单 2月18日，香港证监会披露，国信证券的孙公司国信香港，在处理第三者资金存款时，没有遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，对其作出谴责，并罚款1520万元。 这是香港证监会近半年来开出的最大罚单，同时也是因违反打击洗钱的监管规定被开具的最大罚单。 从证监会的调查情况来看，国信香港在2014年11月至2015年12月期间，曾为超过3500名客户处理10000笔涉及总额约50亿港元的第三者存款。 其中，有超过2200笔可疑的第三者存款，涉及总额超过23亿港元。 - 2 - 钱是怎么出去的？ 这几年，无论是内陆，还是香港，对于反洗钱都抓的很严。 在内陆，有专门的金融机构反洗钱规定，央妈有专门的人员对金融机构的反洗钱工作进行监督管理，每年还会组织很多“反洗钱”主题的活动。 而香港，也早在1989年就成立了联合财富情报组。该机构的主要职责，就是接收、分析和储存可疑交易情报，并提交至相关执法机构，以达到打击本地和国际洗黑钱活动的最终目的。 严管之下，怎么还能有几十亿明晃晃地过去呢？ 有券商人士对易简财经（ID：ejfinance）表示，如果单纯是银行转账，可以一直追溯到源头，就比较容易看出来，想洗钱也没那么容易。 于是，他们就想到通过证券账户“曲线洗钱”的办法，因为香港的一个证券账户可以同时挂几个银行账户，可以先把国内银行账户A的钱，转到香港银行账户B，再从B银行账户转到国信香港证券账户，最后提现到挂在国信的另一个银行账户C。这样，就可以规避银行账户流水跟踪，相当于从银行户之间形成一个断口，不连续了。 而证监会发现的情况，也确实如此：国信有超过100名客户曾收到与其财政状况不相称的第三者存款；有些客户于收到第三者存款后并无将该笔资金用于交易，反而于短时间内提取资金；及某些第三者曾多次将款项存入国信客户的帐户，但他们与该等客户没有明显的关系。 - 3 - 内控不足 公开资料显示，国信香港此前并无遭受证监会纪律处分的记录，这回怎么一来就这么大一张罚单？ 除了金额太大，还有一个原因，内控不足。 香港证监会认为，早在2013年，就有国信香港的职员，向管理层提出过国信香港内部监控缺失，还给出了处理建议。然而，相关人员却没有采取任何措施，对与第三者存款有关的洗钱及恐怖分子资金筹集风险视而不见。 纪律行动声明称，资料显示，当时的交收主管曾不时向法律及合规部门提交第三者存款的数据，但当时的洗钱报告主任没有检视有关邮件，“由此可见，国信的可疑交易报告程序完全失效。” 直到2016年3月证监会进行检视后，国信香港才开始就这些可疑交易的第三者存款，向财富情报组作出报告。 另外，值得注意的是，国信香港原来的核心人物陈革，2008年11月以来就一直担任董事长，2012年11月以来还兼任总裁。直到2016年，国信香港一笔12亿元规模的债券违约，陈革才被免职，后以高管身份留在国信全力处理这份投资，将损失追回或降至最低。 2018年7月底，陈革突然被相关部门带走调查，有业内人士指出，被带走的原因，恐怕就和本次事件有关。 - 4 - 评级或将下调 除了接罚单，接下来恐怕还有更大更深远的影响，在等着国信。 2月21日，中国银保监会又发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。 “反洗钱”监管又升级！上述券商人士认为，虽然目前还只是国信香港被香港证监会处罚，但现在“反洗钱”监管力度空前，国信证券大概率也是要被处罚的。 要知道，18年以来，国信证券就连连踩雷，先是6月因担任*ST华泽财顾及其申请恢复上市的保荐机构时，涉嫌虚假记载、重大遗漏，被证监会处以“没一罚三”，共计2800万元；后又陷入宁波东力23.6亿并购重组造假的漩涡。 要是再来个罚单，国信证券的评级怕是又要被下调了。2016年，国信证券已经从AA级连降两级至BBB级别，到2017年才重回A类。 评级下调有多大影响？一位业内人士对易简财经（ID：ejfinance）表示，券商开展的业务，必须和风险管理能力匹配，评级下调，信誉受影响，券商的融资、发行债券等行为都会受到限制。 其还指，BB级是绝大部份银行的合作起点，如果评级在BB以下，银行基本不合作，同业业务、债券等指不定就死翘翘了。2013年平安证券因万福生科的事，直接从A级掉到C级，结果到现在都没好起来。所以，如果下滑幅度大，影响巨大，指不定几年都回不了气。 关 于 本 文
作者：小熊猫t |
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