文/檀小柒 你看,第一只小短腿蹦蹦跳跳跑出来,接着第二只小短腿也蹦出来了,之后一大堆小短腿都冲出去了 很多小伙伴买基金也是这样,只要10秒,就能拍脑袋买下一只基金,比在某宝上选衣服还快。买了一只还不得劲,接着再买第二只、第三只...... 一顿操作下来,突然发现,妈耶,竟然买了近20只基,日理万基,可忙坏了,比如酱紫的: 小柒之前也和大家讲到过,如果是股票型基金,持有5-7只左右就差不多了。 而很多小伙伴会抱着“韩信带兵——多多益善”的想法,左手一堆基,右手也有一堆基,恨不能全身上下都挂满基,美其名曰资产配置,分散风险。 反正买这么多,总有一只基能下金蛋嘛,要是全部都能下金蛋,那不是发大啦! 然鹅,如果你买的基金,持仓股高度重合,或者集中于某一个行业,根本达不到分散风险的目的。 这就等于,鸡蛋是放在不同的篮子里了,可篮子全放在一个货架上,货架一倒,蛋还是会碎了一地。 今天,小柒就教大家一个实用的小技巧,查询基金之间的相关性。重叠度过高的基金,留一个就够啦~ 本来吧,在wind上有一个“基金比较”的功能,可以查看基金之间的相关性、持仓股对比情况。 但这玩意要钱,还很贵,光是为了查基金相关性去买个会员,也没必要。 小柒给大家安利一个网站: https:///portfolios/create?state= 这是且慢平台创建组合的界面,顺带可以给你测试基金之间的相关性。 在PC端点进去、用手机或者微信端登录后,就会出现这个界面,在右边“我的基金池”里,输入你要检测的基金名称就好。 举个栗子,就拿萧楠的易方达消费精选股票、张坤的易方达蓝筹精选混合、葛兰的中欧医疗健康混合C来做个对比。 分别输入这三只基金的代码、并选择“+”添加进组合后,就会看到下边这张图。大家根据自己的实际情况,填一下持仓比例。 做完这一步,下拉界面到最后,就能看到基金相关性的图: 相关性是在-1和1之间的,数值越接近1,相关性就越大,两只基金的重叠度就越高;数值越小,甚至是接近-1,两只基金就长得越不像。 大家看这张图,基金1(易方达消费精选股票)和基金2(易方达蓝筹精选混合)的相关性系数是0.92,已经很接近1了,说明这两只基金的相似度很高。 事实是不是这样呢? 其实呀,张坤和萧楠都是易方达的消费小王子,都爱“喝酒”,持仓相似度确实是比较高的。 光是从前十大持仓股来看,两只股票的同样都持有贵州茅台、五粮液、美团、腾讯,占净值的比例都接近40%了。 而基金1(易方达消费精选股票)和基金3(中欧医疗健康混合C)的相关性是0.71,相关性降低了不少。 可以看到,坤坤和楠楠的这两只基相似度偏高,同时持有、尤其是重仓的话,一旦消费股砸下来,进入大调整的时候,你的账面会非常难看,没点心里承受能力,不一定能坚持下去。 这时候就要做取舍了。 要三选二的话,首先是留下中欧医疗健康,其次就是在易方达消费精选和易方达蓝筹精选之间做抉择了,就看你是爱坤坤,还是爱楠楠了。 到这一步,其实就是要对比基金经理的实力了,比如长期业绩表现、回撤率控制等等,这些小柒已经分享过了,这里就不再啰嗦啦~ 小技巧分享给大家了,希望大伙可以按部就班自查持有的基金,重叠性高的,该减就减,不要贪杯哦~ 买基金之前,也可以先做个测试,不要买了一大堆持仓股高度相似的基金,没啥意思。 |
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