|
【音频简介】 本期音频将带你以开创性的独到视角，将生活里的随机性从表象中挖掘出来，让人诧异的是，随机现象比比皆是，大起大落常常发生在须臾之间。当随机性的黑天鹅出现时，你可能一夜暴富，也可能在一次失误中回到原点。 【您将听到】 1、随机性是什么？ 2、随机性在事件运转规则中起着怎样的作用？ 3、如何正确评估、面对和处理风险？ 4、面对随机性事件结果的最佳心态是什么？ 下文是本期音频的全部文字稿，可以帮助您更好理解音频内容。 文章的最后还有书籍介绍、本期主播介绍、以及《金十财富故事》独家栏目更多的内容，可快速滑动前往文章底部查看~ 你好，我是卢挺。 30分钟带你领略百样人生，欢迎您收听金十财富故事。今天我们一起听听《随机漫步的傻瓜》，如何在生活中借助随机性前行。 开劳斯莱斯跑车的摇滚乐手、把某一副收藏画炒到天价的投机者、拥有私人飞机的企业家和一名兢兢业业的教师相比，哪一个更富有？这个问题也许很难回答，我们好像只能迅速判断哪一个人最穷（大部分人会认为是拿固定工资的教师）。 但在《随机漫步的傻瓜》这本书中，给出的答案令人吃惊：教师。因为他的职业生涯几乎没有什么风险，可能出现的灾难少之又少，也就不会像企业家或者投机者那样在一夜之间倾家荡产。所以，教师其实非常富有。 这是不是让人有点耳目一新的感觉？这本书教导我们，要把事物的随机性纳入到事物本身的属性之中，要知道，你在拥有某样东西的时候，你同时拥有了失去它的可能性。随机性是生活的最大特点，大起大落往往发生在须臾之间。这本书将以深刻又独到的视角，告诉你这个随机世界的规律和运作方式。 《随机漫步的傻瓜》是一本十分奇妙的书，之所以这么说是因为，我们很难用固有的知识系统，或者从传统书籍分类的条目出发来给它进行归类。就像《太阳报》所说，“如果你在书店或者图书馆找这本书，你会发现它可能在商业部分，也可能在哲学部分”，这是挑战并超越了我们长久以来所固有的思维模式的一本书。 这本书的英文原名叫fooled by randomness，也就是说“随机漫步的傻瓜”其实可能是我们每一个人，被潜在的随机性所玩弄于股掌之间，而这本书的最大主角正是randomness，随机性。在作者纳西姆·尼古拉斯·塔勒布的眼中，随机性是潜藏在市场乃至人生的机遇背后的重要角色。 在讲述什么是随机性之前，我们先来在思想中模拟一个危险的游戏，它的名字叫做俄罗斯转盘，就像名字所透露的，这个游戏的发明者是当今世界赫赫有名的战斗民族，其生猛程度可见一斑。 众所周知，左轮枪一次可以装填六发子弹，俄罗斯转盘的规则是在其中装填一发子弹，然后旋转左轮枪储存子弹的部分，推进枪支里，拉开保险，对着脑袋扣下扳机。由于旋转，六个储存子弹的位置将随机与枪膛对接，也就是说，有六分之一的几率你将被自己射死，有六分之五的几率幸免于难。你愿意玩这个游戏吗？ 我想任何头脑清醒的成年人都不会接受吧。那么如果我说，每玩一次俄罗斯转盘，只要你幸存下来，就能得到十万元的奖励，这会不会让你有些心动呢？如果十万不足以激发你的兴趣，如果这个条件是十个亿呢？也许会有不少人想要赌一赌自己的运气吧。 如果在此时你被十亿人民币的奖励所吸引，毅然决然地拿起了左轮手枪，那么我首先向你的勇气致敬，但与之相对的，你就成为了塔勒布所说的，随机漫步的傻瓜。一个对随机性有所洞察的人，不会把那六分之一的风险置若罔闻，无论成功所换来的利益有多么巨大。 一个深刻理解随机性的人，会明白这六分之一的概率是会发生的，而当它发生以后，这个概率就变成了百分之百，对于这种危险，我们应当保持敬畏。因为，如果失败的结果是你无法承担的，那么无论成功所换来的报酬多么丰厚，也不应该去尝试。 我们回过头来想，所有曾玩过俄罗斯转盘这样游戏的人，在扣下扳机的那一刻，没有一个人会觉得这一枪将带走自己的性命。但是令人感到荒谬的是，现实中有不少头脑发热的人死于这种愚蠢的游戏。从左轮手枪的转盘中，我们也许能够开始觉察到了，随机性在生活中时刻存在，而且在大显神威。 遗憾的是，我们的大脑并不为理性的思考而设计，也就自然在理解随机性这件事上存在着障碍。我们不妨先从这个问题出发——当市场走向开始显得扑朔迷离的时候，我们会怎么办？我们会倾向于去了解各种专家的看法，去掌握所谓权威的信息，然后再咨询交易员的意见，最后选择一种让自己安心的资金投入方式。 但是塔勒布的主张却是“戒掉媒体”，他从不主动去了解任何信息，因为“如果一件事情足够重要，那么它一定有各式各样的方法传达到我身边”。当然我们做不到这一点，因为我们不像他是个华尔街的交易员，行业内的重要消息绝不会从他身边溜走。 但是我们应当反思的是，当我们在处理自己所能接触到的信息的时候，我们究竟应该持怎样一种态度，或者说，我们该用怎样一种眼光来看待这些信息？当专家在头头是道地分析看涨还是看跌的时候，如何去抉择就成了一个十分棘手的问题，因为有时候这些专家们会互相矛盾，甚至自相矛盾。 很多人在参与市场的时候，只记得自己是个投资者，而忘了自己也是个消费者。事实上，一切金融市场的源头都必须要有消费者为某项产品或服务买单。也许在面对海量繁杂的市场信息的时候，我们该回忆起自己的消费者身份。而当人们进行消费的时候，他们的决策从来不是理性的，在这个消费主义的时代，人们在每一次消费时都或多或少地为附加价值买单，这种附加价值就是人们对拥有或享受该产品的幻想，是没有实体的，也是非理性的。 用消费者的眼光去理解和看待市场，你就会明白，一切的市场其实都是非理性的。任何一支股票证券，都必须由无数人的无数次消费来组成，而每一次的这种消费，都含有感性的成分，这也就注定了市场无法完全用理性来预判和分析，因为市场正是由无数感性的人组成的。 这就是随机性在市场中所扮演的角色，随机性并不只是说，可能有成功也可能有失败，随机性是指任何情况都有可能发生，且经常在我们的意料之外。要去理解随机性，首先要对一切可能性产生敬畏，然后要明白，我们所面对的一切是无法归结出所有影响因素的。比如一杯咖啡能否卖得出去，并不止和它的味道、包装、服务相关，甚至可能和这名消费者的邻居有关。 如果这个消费者的邻居在一大清早开始装修，使得他不得不带着一身的疲惫起床，而这个人平时没有喝咖啡的习惯，但为了强打起精神他只好买了一杯咖啡。这个过程中充满了无数的随机性，我们显然无法预测到每一个环节会如何发展，但是当这种消费行为大量地积累叠加的时候，我们就看见了星巴克作为一支股票在大屏幕上的图线和数字。也就是说，理解随机性的人，会明白一切结果都不是扁平的，而是立体的、多维的。 举一个哲学界的例子，可以使我们更清醒地意识到随机性的存在。这个思想实验的名字叫做布里丹之驴，就是说，如果有一头驴，它的饥饿程度和口渴程度相等，并且它和水塘以及饲料的距离是相等的，那么如果从随机性的角度考虑，这两个方向对它的吸引力都是一致的，这两个吸引力相互抵消，将使他停在原地。但是很显然现实生活中没有一头驴是这样渴死或者饿死的，那么是什么促使了它走向某一个方向呢？这正是随机性在生活中绝对存在的最佳证明。 我相信在现在这个瞬间，我们已经能够体会到随机性的存在了，希望我们在未来的生活里面对决策的时候，能够不断地再次提醒自己。因为随机性是一个潜藏极深的角色，无论是对于市场还是对于人生而言。对随机性的觉察能力之所以难能可贵，是因为我们往往会在重大的时刻忘记它。 1987年股市崩盘所破产的人、1990年日本金融市场大跌时破产的人、1994年债券市场惨跌时破产的人，以及2000年购买纳斯达克股票而破产的人，他们并不会觉得自己正在经历一次危机，反而会拿出各种各样的金融学知识来说服自己这只是暂时的，事情并不会发展到那么恶劣的地步。历史事件总是在发生之后才被总结成历史事件，而处在那段时间里的人，往往难以意识到自己正在经历一次“事件”。 不理解随机性的人倾向于否定事实。发生亏损时，他们没有表现出明显的态度，接受已经发生的事实。甚至不相信屏幕上所呈现的价格，转而去分析一些抽象的所谓“价值”，开始给正在酝酿一场危机的市场找各种各样的借口，忽略着现实对他们发出的信息。理解随机性的人，才能够在每一次适时止损。 举一个比较小的例子，中国拥有当今世界上数量最为庞大的烟民，烟草致癌就是一个随机性的概率事件。致癌物和毒性物质不一样，一切的毒性物质都需要达到阈值才能产生效果，也就是说，毒药必须达到一定的量，才能产生毒性作用。但是对于致癌物质来说，不论你摄入多大或者多少的量，都是存在致癌几率的。也就是说你抽的每一口烟都可能使你罹患癌症。 如果抽一口烟患上癌症的概率是十万分之一，那么随着吸烟次数的增加，你能够不患上癌症的概率将是无数个十万分之九万九千九百九十九相乘，患上癌症的概率就会逐渐扩大。但是似乎任何一个吸烟的人，都不觉得正在吸的这一口烟将有可能使他患上绝症。 当然，我们对于随机性也并不是那么束手无策的，除了觉察和敬畏，也有处理甚至利用随机性的途径存在。 金融工程学家、宏观经济学家、计算物理学家蒙特·卡罗曾提出过一种辅助我们面对随机性的方法，即“蒙特卡罗发生器”，又被称作，统计模拟法。这样说也许难以理解，但其实蒙特卡罗发生器是一种很简单的思维方式。 我们以掷骰子为例，我们怎样预估每一个数字出现的频率？最简单的思维方式就是，去试，通过无数次的实验我们可以发现，1到6的每一个数字出现的概率大概是六分之一。当然这个例子非常简单，也许会被稍微有点数学头脑的人耻笑，但是如果我们把情境置换成扑克牌呢？ 一副扑克牌的全部排列方式汇总起来会是一个很庞大的数字，超出了人脑的想象能力，为什么有些人能够成为扑克牌的高手？正是因为每一次的练习就是一次蒙特卡罗发生器的生效，用以往统计的数据，去模拟未来会发生的情境，从而对事件的走向有一个大概的预估。蒙特卡罗发生器是我们向未来学习的一种方式。 很多影视作品里都有这样的桥段，当一个人面临很绝望的境遇下的时候，他会去设想这件事的所有可能发生的结果，最好的和最坏的，以及自己该怎样去应对。这就是一种蒙特卡罗发生器的思考方式。 当然，蒙特卡罗发生器是一个很专业而复杂的计算方式，针对不同的门类和问题，有着不同的具体形态，生活中的随机性也不像骰子或者扑克牌那样具有固定的数字或者花色，生活中的随机性是不对称的，很难被我们所学习消化和使用。但是我们可以借鉴这种思考的方式，并时刻提醒自己随机性的存在，事情的某一个结果并不会因为我们对这个结果有多么的厌恶就不发生，从而促使我们尽量做出更理智的决策。 通常地，当我们面对随机性的时候有两大类的选择。 第一种应对方式是保守型的，在书中作者援引了他的同事，塔利波作为例子。塔利波是一个极其厌恶风险的人，他的目标从来不是获取高额的利润，而是防止因为风险而“炸毁”，他对于“炸毁”的定义是十分明确的，即不允许损失的金额超过预期。 因此每当损失到了一定程度的时候，塔利波会马上结束交易。因此塔利波总是在慢慢地赚取切实利益，而从不和随机性对赌。他自嘲为“最胆小的交易员”。他的怀疑精神十分强烈，以至于他从不把钱投到公债以外的地方，因此错过了股票的大多头市场。塔利波十分怀疑股票市场，认为那是某种投资骗局，所以他本人从来不持有股票。因为他不靠多头市场赚钱，也就不必担心空头突然降临了。 第二种应对方式是比较激进的，作者塔勒布本人就是一个很好的例子。塔勒布相信，“对一个优秀的交易员来说，赔钱是必须要习惯的现实”。因为塔勒布痴迷于随机性，并做了大量的研究，甚至写了包括《随机漫步的傻瓜》在内的两本书来论述他关于随机性的知识，所以他总是把自己的盈利点赌在“稀有事件”上面。 而这样导致的结果是：在大多数情况下他都在赔钱，而在某一次稀有事件意外发生的时候，突然赚得盆满钵满。塔勒布不在意赔钱，因为对于他来说亏损和盈利都是随机性产生作用的一种表现结果而已，并不能证明什么，因为这个结果背后的原因非常复杂（我们可以回忆一下之前关于咖啡的例子）。而塔勒布又时刻铭记着俄罗斯转盘式的教训，决不让亏损的结果超过自己的承受范围，也就成功地驾驭住了随机性这批烈马。 尽管这两种方式看起来差别极大，简直就像是两个极端，但他们是有所共通的。说到这里我们还要记住有一条很实用的经验：保持批判性的开放心胸，而且不要以改变自己的看法为耻，也就是说在这些事情上，你不必忠于你自己，你只需要忠于真理。也许有时候“反悔”这个行为会让你显得懦弱，甚至被人嘲笑，但是那些嘲笑你的人不会替你承受你一意孤行下去所带来的损失。 在面对随机性的时候，我们要了解自己不够聪明也不够坚强。即使是随机性领域的专家塔勒布，也坦言自己必须借助一些小窍门才能不受感性因素和其他噪音的干扰。塔勒布是一个戒掉了媒体的人，他从不相信媒体的报道，并坚信只有这样才能做出正确的决策。 当然对于我们来说，戒掉媒体就相当于切断信息来源，这总是不可能的。但我们需要警惕的是，媒体记者总归不是业内的专业人士，也存在着臆测因果的倾向，也就是守株待兔的心理状态。某一支股票的价格浮动会被媒体和某一个地区的战争扯上关系，我们在这时一定要反问，真的是这样吗？价格的浮动的因素有很多，兔子撞死在树桩上的原因也有很多，并不是只要蹲在树桩边上，就一定会有兔子一头撞死在上面的。更何况，有些时候也许价格的浮动仅仅是一种“噪音”呢？ 对于早期的通讯技术来说，当电话在采集人声的时候也会采集到其他的噪音，那么机器将如何分辨噪音和人声呢？通过振幅，即震动频率变化的范围，噪音的变化范围较小，而人生的变化范围巨大，通过忽略较小的变化范围，就对声音进行了平滑处理，从而采集到清晰的人声。我们在看待市场浮动的时候，也需要对很多数据进行平滑处理。 当然，我觉得对于大多数人来说，激进派的方式并不适用，首先是我们不具有塔勒布那样的洞察力，和对随机性的绝对信心，我们很有可能被其他噪音或者别人的观点所误导，做出并非出于理性的判断。更何况，这种激进地和随机性对赌的方式，需要我们既小心谨慎，又胆大包天，这不仅难以做到，还十分令人疲惫。它需要你摄取足够多的信息，模拟足够多的结果，准备许多套应对方案，我想这应该是大部分人并不想拥有的人生。 所以让我们向塔利波学习吧，谨记随机性的存在，并时刻保持敬畏，不要只着眼于赢家，因为幸存者偏差将使我们对随机性的看法产生扭曲。要知道，并不是你看见的都是赢家，而是赢家才能被你看见，不同凡响的成功案例中，很常见的原因就是运气。 对随机性保持敬畏其实很难做到，因为我们的生物构造并不是为随机性所设计的。因此，我们需要反复地提醒自己，随机性存在于我们身边，它正在对我们的生活产生影响。要记住，一切事物都只能被猜测，而不能被预测。成功率为99%的事件也不一定成功，要为那1%的风险做好物质的心理的准备，不要做用全部身家和幸运女神对赌的赌徒。 最后，不管我们的选择有多复杂，我们多擅长支配运气，随机性才是最后的裁判，那个判决宣布了我们的成败，我们唯一能做的就是对那个判决保持尊严。在胜利的时候保持清醒的头脑和心智，在败北的时候不悲伤沮丧、懊悔万分。去做一个举止体面的人，而不是被随机性愚弄的傻瓜。  关 于 本 书 《随机漫步的傻瓜》告诉你，这个随机世界的规律和运行方式。随机性虽然无法避免，但我们可以学着接受它。就像在投资市场上，如果一个小概率事件可以带来巨额回报，为什么不在这个事件上持续下注呢？换一种思维方式，做“随机漫步的傻瓜”，我们对人生的了解无疑将大为增进。  今天的《随机漫步的傻瓜》有没有让你对随机性有个更具象的理解？ 欢迎把你的感想或者对我们新栏目的建议踊跃分享到下方评论区。 本期主播：卢挺 大家好，我是金十电台主播卢挺，也是陪伴你们的大白。我会继续用声音给你们推荐类似《伟大的博弈》、《学会花钱》等更多好书，欢迎您的持续收听~  【 栏 目 介 绍 】 《金十财富故事》全新听书栏目，只需要30分钟，你就可以轻松获得一个财富故事。在故事里，你可以看到商业大佬或金融巨鳄的独特一面，你可以历经一个个商业帝国的崛起与兴衰，还可以学习各种技巧和经验，尝试一下用成功人士的角度来重新理解这个世界，或许会让你豁然开朗。 |
|
|
