大家好,我是恭喜你发财的启小牛! 最近,股市迎来了不算罕见的新一轮下跌。截止到6月16日收盘,沪指跌1.07%,报3518.33点;深成指跌2.57%,报14295.93点;创指跌4.18%,报3125.70点。 有点惨淡。 在之前的文章中,牛牛给大家分享了基金定投怎么买以及怎么卖的小窍门!戳下方查看! 牛牛也和大家讲过,投资时常被人们提到的那句话: 「市场越跌,越要去加仓,这样就可以摊低整个投资期限内的平均成本。」 但是说起来简单,在面对真实的市场下跌时,如何有效加仓,也成为困扰大家的一个问题。 怎么加仓? 在哪个时间点加仓? 了解基金、了解自己 在回答这个问题之前,牛牛需要让大家首先确认两个问题: 1、你正在定投的基金是不是一只具有成长性的基金,它的业绩不会长期表现差劲,或者是几乎没有起伏; 2、在开始投资一只基金之前,你是否明确自己未来将对它进行加仓,并对可能使用的资金有所安排; 如果上述的两大问题,你的回答全部都是“YES”。 那么,这说明你已充分了解这只基金的属性,并对它的未来成长抱有较高期待,就可以开始加仓了! 请记住,一定要确认基金本身没有问题,自己有充足的资金进行加仓,千万不要陷入「盲目加仓」的窘境。 想要对自己的投资风格进行判断,也可以点击链接进行测试! 接下来,牛牛就给大家分享几个加仓方法,帮助大家笑看市场变动。 台湾定投教母萧碧燕的定投心法 对于基金定投,萧碧燕认为:定投其实不只是为了定时定量的投资,而是你要保持纪律性,以解决投资中更本质的核心——战胜贪婪和恐惧。 她也曾说过:“当定投基金下跌30%的时候一定要非常开心,因为这是非常难得的加仓机会。” 她认为如果定投的基金下跌了30%,可以单笔加仓资金的1/3; 如果继续下跌了10%,则开始第二次加仓,再补资金的1/3; 如果继续下跌10%,则进行第三次加仓,即补充剩余的1/3。 举个例子,假如你购买了A基金,你有3000块钱用于补仓。那么,当基金下跌30%时,你可以加仓3000元的1/3,也就是1000元。 继续下跌10%时,再补1/3,也就是1000元。 最后一次加仓,将剩余的1000元进行加仓。 之后便可以继续坚持基金定投,等待市场反转。 金字塔投资法 金字塔投资法非常常见,具体怎么操作呢?牛牛建议大家可以试一试其中的「定比例加仓法」: 大家可以根据市场行情,设定未来可能发生的总跌幅,并确定准备加仓的次数,就能得到每次加仓的平均比例。 当基金净值较上一次加仓时下跌达到这个比例,就进行下一次加仓。 举个例子,你预计定投的基金未来会下跌20%,并且准备加仓4次,那么当基金下跌5%时,就可以进行第一次加仓;下跌10%时,就可以进行第二次加仓,以此类推。 当然,如果觉得听起来太复杂,牛牛也为大家总结了一个更简单理解的版本: 「可以设一个跌幅,达到跌幅加一份仓,达到两倍跌幅,加双份仓。」 比如牛牛现在持有的基金净值为5.1,牛牛设置的加仓幅度为10%,加仓1000元。 那么当该只基金净值跌了10%时,到4.59时,牛牛就会加仓1000元;如果基金继续下跌了10%,到4.13时,牛牛再加仓2000元;以此类推。 当然这种方法是根据历史行情的震荡幅度,决定我们加仓的幅度,这个幅度是变动的,每年要回顾一次哦! 网格交易法 网格交易法即采用网格对价格的波动进行捕捉。 网格交易法对不同价格设置买卖指令,组成一张网,捕捉价格的波幅,像渔翁撒网一样,将一定范围内的鱼一网打尽! 在下跌时,进行分档买入,在上涨后,再分档卖出。这是网格法的精髓。 不过,网格交易法本质是一种捕捉市场波动的短线交易方法,而不是长期投资的指导。建议大家可以用少量的资金来参与,资金量在自己的总资金中不要占比过高。 应该怎么操作呢? 第一步:制定网格计划 设立初始建仓位,设置好网格密度,分配好对应的网格金额。 假设:总资金10万元,每格仓位为1万元,建立10个格子;从10元开始建仓,每个格子10%的密度,覆盖从10元到3.87元的价格空间。 第二步:买入 在起始价位开始,价格每下跌一格,就买入相应的资金量。 比如起始价位为10元,买入1000股;下跌至9元时,买入1100股。当价格回升至10元时,卖掉1100股。 根据上面的模拟数据,我们运用网格法总计买入资金为96,965元,卖出后共计资金为107,639元,收益率为11%。 当然,实际的市场不会如我们设想的那般完美:下跌后就可以迅速上涨回去。 牛牛给大家建议的网格交易法,目前主要适用于以下四种情况: ①对近期市场判断是震荡市场。 网格交易法主要适合的市场环境是震荡市场,因为单边上涨容易网格卖光,单边下跌容易网格击穿。 ②适用于波动性较大的的品种。 网格的收益率取决于品种的波动率,波动越强,触及买入卖出线的可能就越大,卖出次数越多,兑现出的利润就越多。 ③如果是用网格操作基金,应该具备高流动性和规模大的条件。 网格交易法属于短线操作方法,会较为频繁的产生交易,只有“高流动性+规模大”才能为频繁交易创造条件。 ④交易费用应尽量低。 同上,频繁交易下必然是需要选择交易费用较低的品种,不然收益会被手续费吃掉。 以上就是牛牛今天为大家提供的三种加仓方法,具体的操作与金额、比例分配,就需要大家根据自己的实际情况进行调整啦。 祝大家都能找到适合自己的加仓方法! 呐,今天的内容就结束了,觉得有用的话就给牛牛点个赞吧! 我们下周见! 参考资料: 老罗:《基金定投:让财富滚雪球》 |
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