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引言：数字化转型大势之下，贝塔数据原创了“客户池“概念，并成功应用到金融场景，为银行、券商、保险公司等传统金融机构的数字化转型赋能，真正实现数字化经营过程中获客、获客、交易、陪伴等一系列的长尾服务。 正文： 2020年是剧烈变化的一年，由于疫情，导致大量的旧有关系和方式在很短时间内突然被打断或改变。金融机构的数字化经营，瞬间从网金、科技人员口中的专有名词，成为每个金融从业人员的普遍共识。 客户池的起源——数字化生存 数字化生存这一概念于最早于1996年，在美国学者尼葛洛庞帝出版的《数字化生存》一书被提出。按照他的解释，人类生存于一个虚拟的、数字化的生存活动空间，在这个空间里人们应用数字技术（信息技术）从事信息传播、交流、学习、工作等活动。25年后今天，一场疫情让数字化生存在中国已经变成一种普遍的存在，而不再是少数人的style。 数字化的生存方式，自然会带来金融机构经营客户关系的数字化改变。但由于人们的思维惯性使然，很多人并不了解数字化经营与线上经营的本质区别。线上化仅仅是开端，而不是结束，之后还有数据化、智能化。其中，标签和算法是建设数字化大厦的地基和根本。 对于大多数零售行业，完成“人、货、场”的数字化，可能就形成了闭环。但对于金融行业而言还远远不够，还需要将“客户关系经营”的数字化纳入其中。 客户池：打造可数字化的“客户关系” 众所周知，金融机构和客户没有深度的沟通和互动，就无法建立较强的客户关系，也就无法实现长久的可持续的交易。然而金融的本质是风险，而投资是天然反人性的，这两个特点决定了建立“客户关系”的难点。 因此，如何将现有的生态数字化，批量化实现“客户关系”的深度经营，已成为每个金融机构必须面对的命题。 在这一背景下，贝塔数据创立了“客户池”理念——一种以客户持续价值为目标，已留存、复购为核心，构建与客户长久信任关系的营销经营方式。并基于这一理念构建出了一套完整的数字化经营体系，成功实现了“客户关系”数字化。贝塔数据帮助金融机构，通过以客户池作为客户关系数字化经营的支点，从投放触达获客，收拢到私域中形成客户池，到在客户池中完成深度互动、转化交易、投后陪伴等，最终形成服务闭环。 客户池：可持续的客户关系数字化经营之道 客户关系数字化经营，是一个全新的话题，新到连名词都是新的。贝塔数据是探索最早，实施客户案例最多的金融科技公司之一。 客户池理论将生态、可持续的管理理念，引入到以信任构建为目标的客户关系经营中去，帮助金融机构在崭新数字化环境下完成营销管理实践。 贝塔数据CEO李守国曾在麦肯锡金融科技论坛中表示：“BETA通过客户池理论和一些列的数字化经营工具，为金融机构的数字化转型带来的增益有三点。第一是营销胜率的增长。BETA可以通过有效的客户经营及数据智能提升销售的精准效率，提升销售转化及持续交易的能力。第二是带来理财师服务效率提升。以批量化的内容产生互动，活客、留客盘活长尾客群、扩大服务半径。第三是带来管理模式上数字化的飞跃。以SAAS轻资产、轻管理的方式，为金融机构在数字化营销及客户管理模式上带来质的改变。最终实现金融机构与客户的长久信任，共同塑造可持续发展、共利共荣的财富管理新生态。” 自2012年成立以来，贝塔数据依托海量金融数据、标签图谱及AI算法，一直在金融科技领域不断创新、深耕实践，致力于为金融机构提供一站式数字化营销解决方案。 目前，贝塔数据拥有涵盖7500万+高净值客户的行为标签数据库、超260万只金融产品数据库、行业领先的八大类理财知识图谱。截止2020年底，贝塔数据已服务超过1000家金融机构，范围覆盖70%的银行网点，50%的券商营业部，覆盖110万+高端理财师。 未来，贝塔数据将继续在金融科技领域不断创新、深耕实践，为传统金融机构的数字化转型赋能，真正实现数字化经营过程中获客、获客、交易、陪伴等一系列的长尾服务，全面提升营销效能，助力金融行业数字化新发展。 |
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