今天,掘金酱要敞开天窗说亮话,做一个很硬核很真实的课题。 可以说,这是日本房产投资的“灵魂拷问”,如果你错过这篇文章,就等于错过了投资日本房产的精华! 这个灵魂拷问就是:投资日本房产,有利可图吗? 日本买房到底划不划算?这是一笔经济帐,算出来就知道了。 【题外话】: 今天下午2点,我们将邀请一位成功移居日本的朋友来一起分享签证申请秘诀,以及在日生活的酸甜苦辣。有兴趣收听的朋友,点击下方“预约”即可锁定直播。 持有成本真有那么高? 我们在东京或大阪买房,最能看得见、摸得着的收入就是租金,这个只要了解日本房产生态的朋友们应该都知道。 而说到日本买房时,一个经常提起的问题,就是它的持有成本。 不少考虑日本房产的人跟掘金酱抱怨:日本买房的持有成本很高啊!交割房产有税,每年还有固都税(固定资产税・都市计画税)、修缮费、管理费云云,如果要转手还有增值税,还有遗产税……回报率在这些抵扣之后,基本上只有1%了吧? 其实,这笔经济账并不是这么计算的。目前日本主流城市如东京、大阪,租金净收益在3.5%-6%,这是实打实的。 怎么算出这个值?我们随机拿一套位于东京的房来具体分析。 这是一套位于东京中心的涩谷区房产。这套房的室内面积为20平方米,价格约79万人民币,月租金4209元,这样算来毛租金回报率是6.3%。 然后,掘金酱减去管理修缮费539元,托管费210元,加上每年的房产税约为1607元,每年能拿到手的现金是39913元,净租金回报率就是5%,比现在国内的货币基金回报率高多了。相比之下,如果你现在去北京相等地段买一套房出租,净回报率大概连1%都不到。 反观那些担心日本房产持有成本高、算出1%的朋友,一般是第一年的情况。因为它包括了最开始的购房成本,以及其实可以省去的收入所得税(报税你要请税理士,这里头就有费用),这么算出来第一年赚的确实不多。 但在当下的金融环境下,我们要端正一个投资思维—— 今后不再是赚经济高速增长的快钱,而是赚“稳中有增”的慢钱。 所以,在这样的条件下,东京都内买房就能保证稳定的租金收入回报,赚有预期的慢钱。因此,在持有1年以后,你的收益会逐年增加,然后稳定在一个4%~6%的收益率上。 东京核心区买房还有一个优势,就是它出租、转手都快。在东京打拼的人和学生们,多半喜欢租房,而且因为重视隐私,租的也都是单间小套房,所以东京市内的租房市场是很热的。 如果你选择的地段不错,一般房子的空置时间不会超过1个月,最快可能上家人刚搬走就找到了下家。 另外,据日本借贷住宅管理协会的数据,2020年下半年首都圈的租赁住宅(委托管理)出租率达到95.3%,而且东京的房产上市到售出平均时间为1-3个月。比一比现在国内一线城市,同样放一个小单间出售,等1、2年是跑不掉的。最近不少城市的房东,为了能让自己的房子快点转手,还不得不出血降价。 所以如此一比较,在东京买房投资是很划算的。 当然,如果你买到了首都圈很外围的地段,比如八王子,或者北海道这些日本二三线城市的房子,不止租金会少一些,连整体的租金回报都要打折扣,因为房屋空置期会更长。 【题外话】: |
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