“赚钱”并不是最重要的，这个才是（20211006）

很多人来到市场，从来没有想过“生存”问题，满眼里都是赚大钱、抓大牛股。然而，市场终究会教育你，让你明白，“赚钱”并不是最重要的事情，“活下去”才是。

市场上有太多天赋很高技术很好的交易者，最终没有得到好的下场，你看赚钱的时候很风光，然而遇到一次意外，导致折戟沉沙，无法翻身。这种例子大家应该都能列举出很多。

可以这样说，进入交易的世界，“意外”总是伴随着我们，你不可能总是一帆风顺，市场更不可能总是按我们的想法走，你终究会遇到一些无法预知的变化以及重大挫折（比如2010年美股数次熔断，原油期货跌到负值等，都是超出现有认知范围的）。而最终的长期赢家，你会发现，从来不是那种追求暴利的人，而是谨小慎微将风控放在首位的人。

所以，一定要树立一个重要的思维，交易的第一目标是生存。

当你有了这个思维之后，在不确定性中，在一些意外事件出现的时候，你首先想到的是“活下去”。你会下意识的去保护自己。这个原则，也叫做“风险优先”的原则。也就是说，在出现风险的时候，第一个想到的是规避风险，而不是侥幸死扛。

在交易中，我们唯一真正能控制的只有风险。控制风险的方法无非是这几个：坚决止损、仓位控制、避免逆势交易等（3L交易体系里面有详细讲解）。尤其是止损，可谓是生存的第一法则。

不可否认，无论你技术再好，基本面分析再无懈可击，但我们终究有错的时候。这个错误可能是市场的突然变化导致的，也有可能是自己情绪化的知行不一导致的。而错误，其实是市场给你的反馈，给你的信号，如何面对错误，就区分了交易者的层次。有的人会迅速纠错，控制风险，有的人认为自己没错，而是市场错了，逆势死扛。

大家可能有所不知，如果我错了，我会知道我亏多少钱。我现在所有的持仓，在没有突发系统性风险的情况下，我知道我的极限亏损幅度在哪里。

什么意思呢？一笔交易，我在买入之前，我能赚多少钱，我不知道，但是我能亏多少钱，是事先界定好的。换句话说，我们要在买入前就确定退出（止损）价格，这个非常重要。这样，你就会知道，如果你错了，最多能亏多少。注意，是买入前制定，不是盘中制定。买入前没有仓位，是最清醒的，盘中要做的任务只有一个，就是执行。否则，你在盘中会犹豫不决，导致止损失败。

换句话说，事先界定的退出价格，是你的成本。你愿意承担这个成本，去捕捉一波趋势，或者一个波段。

举个例子，你准备10元买入一只个股，买入前，你要想好，如果市场走势和你预期相悖，你在哪个价位退出？比如你准备9.5元退出，你每股承担的成本就是0.5元。这样，你的风险就是已知的、可控的。我们只承担这个已知的风险。

市场会用一个价格证明你错了，这个9.5元，就是市场证明你错了的价格。如果市场证明你错了，你没必要去死扛，而是立即退出等下一次机会。如果你总是这样做，不会有大亏，抓一波趋势就会覆盖成本，概率会给你长期稳定的回报。

这就是“风险优先”的原则，坚持这样做，你的风险都是可控的。

当然，有人会说，我止损了万一后面又涨起来怎么办？是的，会有这种情况，并且这种情况会非常多，这也是大多数人无法止损的原因。这就是市场给你的陷阱，鼓励你不执行止损。终究有一天，你会有一次没有涨起来的（百分之百会遇到），你会越陷越深，导致大亏。这就是我上面讲的，一次大亏，足以让你伤筋动骨，甚至很难翻身。

在“风险优先”的原则下，首要考虑的是控制风险，而不是考虑“卖错了怎么办”。“风险优先”的原则能让你把主动权抓在自己手里，主动的控制风险，而不是任由市场波动。

一位交易大师曾经讲过：

“我认为优秀的交易者还必须是一位悲观主义者，至少应该悲观地看待每一笔单独的交易。过于乐观会变成一厢情愿，这对交易者来说没有一点好处。我所关注的，而且我认为每位交易者都必须关注的是——风险。”

因此，我们一定要树立“交易的第一目标是生存”的信念和思维模式，这会让你时刻用“风险优先”的原则看待每一笔交易。

《海龟交易法则》里面有一句话讲的就是“生存”在交易中的重要性：

“一个期望值为正的系统或方法，早晚会带你带来财富，有时候你做梦也想不到的巨大财富，但这一切有一个前提条件，你必须留在游戏中。”