3.2 为更好满足客户需求，投顾需要更多赋能举措
目前投资者对于专业化投顾服务需求主要集中在三个方面上。首先，客户希望投顾等理财人员真正站在自己的立场，在了解自己的财务目标的基础上，帮助分析投资机会。其次，客户希望得到的是综合化的资产配置服务，而并不是以产品销售为导向的服务。这就需要投顾向客户准确地沟通投资逻辑和框架，将相关的风险分析、产品设计思路、产品投向、底层资产分析梳理清楚并告知客户。最后，客户还需要良好的投后陪伴体验和服务。因为市场持续在变化，客户需要投顾具备及时调整投资组合的能力，对市场变化反应灵敏，并协助进行动态、透明的投资表现追踪，对投资结果进行归因分析，为后续操作给出分析建议。
为了更好地满足客户需求，投顾需要多方面的赋能。根据新财富2020投资顾问职业问卷调查，绝大部分投顾需要能提升资产配置能力的深度培训、能协助服务客户的专业投研工具，过半数以上的投顾需要更多服务客户的素材以及更精准专业的用户画像。以上调研结果反映了投顾需要所在机构在帮助提升自身营销、服务以及资产配置上的研究能力。
在营销环节，通过数据分析能力建立更精准专业的用户画像，投顾可以在知道客户感兴趣的话题和产品的基础上，再去进行个性化的内容编辑，从而提高触达客户的有效性。目前营销工作往往还涉及投教内容，良好的投教体验可以帮助投顾更好地实现客户转化。《中国投资者教育调查现状（2020）》指出，金融机构开展投资者教育既是义务，也同时具有商业利益，但投资者存在“千人千面”的投教需求，过于标准化的、“一刀切”的投教方式难以满足投资者个性化的投教需求。未来如果要提升投教工作的效率，金融机构探索利用金融科技手段与技术是未来重要方向。
同样在帮助客户建立资产配置解决方案上，投顾更为需要的是关于产品策略、管理人、产品组合、FOF等方面的研究支持和培训。最后在存续服务上，投顾需要更好掌握客户投资组合异动情况，及时提供调仓建议和归因分析，打造客户良好体验。针对投顾更好服务客户的需求，目前部分机构一方面对外招聘人员组建专业化产品研究团队，另一方面加大科技投入建立数字化工作平台，在数字化赋能投顾上面走在前列，客户服务能力持续提升。以华泰证券为例，其财富管理业务已经形成总部驱动的平台化发展模式，重点打造了面向投资顾问的工作云平台“AORTA”，并且将其与面向客户的移动服务平台“涨乐财富通”打通。投顾可以获取精准的客户立体画像、涨乐星投组合策略的详细信息等，并且能对客户进行自定义标签管理，极大地方便了投顾为客户提供持续跟踪服务。
