本文作者：Thomas Niel
接近于零的利率使得人们很难找到适合退休的股票。你再也不能买了一篮子优质债券和分红股就把它抛在脑后了。许多人预计未来通货膨胀率会更高。简而言之，这意味着你需要一个能跟上美元贬值趋势的投资组合。
你要怎么做到这一点？你的退休投资组合需要具有增加派息历史的股息股票。这不仅能提供与通货膨胀保持一致的股息收入，长期来看，增加派息的股息股也将继续上涨。
那么，哪些名字提供了这种机会呢?在当今这个低利率的世界里，这九种股票是可靠的退休股票:
自动数据处理公司(NASDAQ:ADP)
Cardinal Health (NYSE:CAH)
Kimberly Clark (NYSE:KMB)
百事可乐(NASDAQ:PEP)
宝洁(NYSE:PG)
ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF (BATS:REGL)
联合包裹(NYSE:UPS)
Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA:VNQ)
Utilities Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA:XLU)
退休股票:
自动数据处理公司(ADP)
在从去年3月的“冠状病毒崩溃”中复苏后，ADP的股价最近有所下跌。但是，这并不意味着这个受人尊敬的工资单处理器不是一个伟大的长期机会。
当然，2.3%的股息率并不是你能找到的最高收益率。但是，自动数据处理公司在红利增加方面有着悠久的历史。在过去的五年里，它的股息平均增长了12.9%。但是，除了股息增长的历史之外，还有另一个理由让我们认为这是一项很棒的退休收入投资。
正如《Motley Fool》评论员最近讨论的那样，ADP可能没有最强的经济护城河。它也不是一个快速增长的行业。然而，它提供的是可靠的股息。有了持续的、经常性的收入，你就可以相信这个无聊的工资处理程序将继续产生支持其股息所需的现金流。
不过，需要注意的是估值问题。在29倍左右的预期市盈率(P/E)下，估值可能有些过高。话虽如此，就其股息丰厚的优点而言，这是一支值得购买的稳定退休股票。
Cardinal Health(CAH)
正如我在去年12月所讨论的，Cardinal Health是医疗保健领域一支值得信赖的价值型股票。作为一家医药分销商，该公司在前一年曾面临与阿片类药物危机相关的诉讼。但是，在努力解决这些索赔问题时，这一点现在已经不那么令人担心了。
然而，在阿片类药物危机中走出困境并没有对CAH股价起到多大的提振作用。在11月初反弹之后，该股在55美元左右停滞不前。但是，在这种不起眼的表现下，却有机会以极高的估值买入该公司股票。
我是什么意思？股票的预期收益只有9.4倍。不仅如此，该股的收益率稳定在3.55%。尽管市场在很大程度上仍忽视了股价，但一旦华尔街开始升值其潜在价值，股价仍有上涨空间。
即使股票没有起飞，这仍然是一个伟大的长期分红股票。由于连续26年的股息增长，这是一个可以与通货膨胀保持一致的收入策略。再说一遍，别指望Cardinal Health会轰动世界。但是，对于一支稳定、价格便宜的退休股票来说，这是一个巨大的机会。
Kimberly Clark (KMB)
对卫生纸需求的快速增长来了又去。不过，虽然投资者对Kimberly Clark股票失去了兴趣，但随着与锁定相关的股票降温，即使你不需要卫生纸，Kimberly Clark股票也会在未来表现良好。
为什么?首先,股息。该公司的股息收益率为3.26%，已连续48年增长。而且，尽管过去5年其派息只增长了中位数，但其目前缓慢而稳定的派息方式可能使其成为一种可持续的收入方式。
其次，这是一只抗衰退的防御性股票。如果股市出现回调和/或崩盘，预计KMB等股票的波动性会较小。对于保守的、以退休为导向的投资组合来说，像这样的名字应该是首要考虑的。
总结：Kimberly Clark是最好的退休股票之一。不要期待巨大的回报。但是，作为一只能与通货膨胀同步的股票，这个备受尊敬的家用产品名称是一个必须牢记在心的名字。
百事可乐(PEP)
软饮料生产商等消费品类股是最好的退休股票。由于有稳定的收益率和股息增长的记录，这个行业的公司提供了资本增长和收入潜力。
那么，为什么我只提出了百事可乐，而没有它的主要竞争对手可口可乐(NYSE:KO)呢？当然，沃伦·巴菲特持有KO的股票已有数十年。但是，仅仅这一点并不能使它成为最适合退休投资者的软饮料股票。
为什么?可口可乐的预期股息收益率可能更高(3.4%，而PEP的预期股息收益率为2.9%)。然而，鉴于可口可乐目前的派息率在86.6%左右，它几乎没有增加派息的空间。正如这个解说员所讨论的，这个因子可以使潜在的收益最小化。
然而，百事可乐有更多的空间来增加支出。过去5年，该公司的股息平均增长了7.8%，预计派息增长还将继续。反过来，预计其股价将随着未来派息的增加而继续上涨。当然，25.8倍的预期收益，估值看起来有点过高。但是，在当前的低利率环境下，估值收缩目前是最小的风险。
宝洁(PG)
家庭产品是另一个退休类股票的投资机会。这是一个防御性行业，如果未来几年市场修正或崩溃，该领域的股票将更具弹性。不仅如此，有了高利润率和庞大的经济护城河，你可以放心，他们可以继续支付(并增长)各自的股息。
简而言之，这是一个成功的退休投资组合的完美配方。考虑到这一点，PG股票是一个要记住的名字——主要是因为它的稳定性。考虑到其股息增长的历史记录，这一点显而易见。正如Louis Navellier在1月19日所写的那样，该公司已经连续57年提高了股息。
别指望靠这支蓝筹股发大财。但是，如果你正在寻找一个长期稳定的名字，这是你最好的选择之一。在派息类股票中，2.4%的股息率可能不是最高的。但是，以56.5%的派息率，它可能比其他派息70%至80%的公司更具有可持续性。
诚然，低利率已将该股估值推高至远高于其历史远期市盈率的水平。不过，尽管价格不菲，你也可以把它视为投资组合中安全、稳定的退休股票。
ProShares S&
P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF (REGL)
谈到退休股票时，人们首先想到的是股息贵族(股息增长超过25年的股票)。不过，尽管大多数投资者都涌向像ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (BATS:NOBL)这样的大型股息贵族ETF，但中型股可能会在未来几年提供最佳的增长和收益组合。
该ETF主要持有的股票包括John Wiley & Sons (NYSE:JW.A)、Regal Beloit (NYSE:RBC)和Ryder System (NYSE:R)。
诚然，由于投资者对大型派息股更感兴趣，REGL股票的表现一直逊于NOBL股票。不仅如此，它的回报率还落后于标普500(NYSEARCA:SPY)等主要指数。
然而，对于今天进入股市的人来说，这可能不是世界上最糟糕的事情。在新型冠状病毒大流行期间，大盘股更有弹性。但是，如果中等市值的股票在Covid-19之后的出现而反弹，这只不太知名的ETF可能在未来几年表现更好。这支股票的收益率达到了可观的2.34%，可以认为是当今市场上值得考虑的最佳退休股票之一。
联合包裹(UPS)
不用我说你也知道联合包裹服务公司从居家经济中获益良多。不过，尽管其股价足以反映其2020年的大流行风向标，但有一些关键原因可让您考虑超越其近期强劲表现，并将其优点视为长期退休股。
至于股息，UPS股票目前的收益率约为2.5%。而且，和这里列出的其他一些公司一样，它的股息增长率强劲，派息率适中(约52.7%)，表明这只股票有强大的潜力继续成为一支出色的派息股票。
此外，即使在过去12个月上涨34.7%之后，2021年仍有进一步上涨的空间。所以如何?电子商务的有利因素继续使UPS及其主要竞争对手联邦快递(NYSE:FDX)受益。
当然，有人担心亚马逊(NASDAQ:AMZN)最终会挤掉这个有百年历史的快递服务。但是，这些担忧可能被夸大了。考虑到电子商务的增长潜力，以及作为股息股的地位，UPS股票是退休投资组合的首选。
Vanguard Real Estate Index Fund ETF(VNQ)
房地产行业是另一个寻找退休股票的好地方。但是，由于许多房地产投资信托基金拥有不同类型的房产(公寓、办公楼、购物中心)，多元化可能是你最好的选择。
那么，最直接的方法是什么呢?通过一个低成本的房地产投资信托基金，如Vanguard Real Estate Index Fund，怎么样？这只基金给你多元化的好处，超低的费用比率为0.12%。
该房地产投资信托基金在房地产领域具有广泛的影响力，不仅可以使您接触 Simon Property Group (NYSE:SPG)等零售房地产投资信托基金，它还可以使您接触到更多特定的房地产投资信托基金，如American Tower (NYSE:AMT) 和data center REIT Digital Realty Trust (NYSE:DLR)。
VNQ股票的远期收益率为3.95％，可在退休投资组合中发挥巨大的收益作用。不仅如此，还有获得更多收益的途径。当然，它已经从大流行的损失中有所恢复。但是，该ETF的每股84美元仍低于略低于100美元的高点。
Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU)
与房地产一样，退休投资组合也可以从投资公用事业股票中获益。公用事业股具有稳定的股息收益率和较低的波动性，长期以来一直是退休人员的投资工具。
同样，就像房地产投资信托基金一样，多元化、低成本的ETF可能是你投资这个领域的最佳选择。这使得Utilities Select Sector SPDR ETF 是一个很好的选择。这只交易所交易基金的远期收益率为3.14%，费用比率仅为0.13%，其投资组合中包括了许多顶级基金。
有了XLU的股票，你就可以投资Duke Energy(NYSE:DUK)、Dominion Energy(NYSE:D)和Southern Company(NYSE:SO)等知名老牌公用事业股。此外，你还可以投资具有绿色有利因素的公用事业股，比如NextEra Energy (NYSE:NEE)。
但是，请记住，未来的表现取决于NEE股票的未来方向。目前它在这只ETF的投资组合中所占比例过高(17.3%)。即便如此，这只ETF仍是在你的退休投资组合中增加低波动性公用事业股敞口的绝佳工具。
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