经过市场的这一波下跌,很多基民都成长了,之前不少基民都是问哪个热点好,喜欢追涨赚快钱,在被A股狠狠打脸后,对投资的收益预期明显降了很多,知道了应该长期投资,积少成多! 而是问价值投资基金经理,长期绩优基金经理的基民明显增多了,上一期老K选了十大均衡价值类基金经理,获得了不少基民朋友的喜爱! 这一次我们就来看看那些长期绩优的基金经理们,并从中选出一些投资价值高的基金,供大家参考! 这里的长期定义为基金经理管理这只基金经历了一轮完整的牛熊市,也就是2015年前就开始任职了,基金经理任职年限大于7年! 绩优的定义是,这只基金最起码有7年年化20%的任职回报! 在剔除C类份额的情况下,全市场仅有16只基金符合筛选条件,具体名单如下图: 数据来源:Choice,截至2022.02.25,基金规模数据截止2021年末,下同! 这份名单里面有很多是我们比较熟悉的基金经理和人气基金,但有些可能很多基民不知道! 人气高的基金经理和基金有像张坤管理的易方达优质精选(之前的易方达中小盘),谢治宇管理的兴全合润混合、王崇管理的交银新成长混合。 其他的可能有很多基民比较陌生,像姜峰管理的建信健康民生混合、陈启明管理的华富价值增长,连老K也是第一次关注到! 这些基金是怎么做到长期业绩如此优秀的,现在的控制回撤能力又怎么样呢? 老K用几组数据跟大家分析研究下! 1、基金规模情况 这是经理顶流基金回撤后,基民们很关注的一个指标,规模过大会影响基金的超额收益不说,也加大了基金经理控制回撤的难度。 现在市场上对超过100亿规模的基金都有点回避了,在这16只基金中,截至2021年末,合并规模最大的兴全合润,规模达到了334.06亿! 易方达优质精选混合的规模199.84亿、交银新成长混合规模126.09亿,分列第二第三位! 其他13只基金规模都在100亿以下,规模最小的是中欧盛世成长,规模仅有7.46亿! 从规模的情况来看,除了前三只基金,其他基本都是适中的! 2、控制回撤情况 基金经理控制回撤的能力,直接决定了我们基民的持基体验,经过大跌的基民们对这个指标的重视程度明显更高了。 从近3年和近1年的区间最大回撤情况来看,杨锐文管理的景顺长城优选、程洲管理的国泰聚信价值优势、陈一峰管理的安信价值精选、陈皓管理的易方达科翔、陈启明管理的华富价值增长、姜锋管理的建信健康民生混合、谢治宇管理的兴全合润都把最大回撤控制在了20%以内,在控制回撤方面这7位基金经理做得是不错的。 而魏博管理的中欧盛世、张坤管理的易方达优质精选、孙芳管理的上投摩根核心优选、金梓才管理的财通价值动量等做得就不是很好,有的近3年最大回撤超过了30%! 对于控制回撤能力差的基金,大家要远离! 3、近期的基金业绩表现情况 从今年来的业绩回报来看,这些长期绩优的基金基本全军覆没,所以你今年基金亏钱了,不要太过消极,这只是短期风险导致的,不要过于怀疑自己! 而从近1年的业绩看,也是各有涨跌,下跌的基金有7只,最惨的易方达优质精选跌幅超过了23%!表现好的建信改革红利股票涨幅也超过了22%! 再从近3年的业绩看,你会发现这些长期绩优的基金基本都实现了3年翻倍,还有2只基金3年翻了2倍! 看到这里,我们可以试着给自己选基金定个最少的业绩考察区间,那就是最少3年! 一年翻倍者众,三年翻倍者寡!因为一年翻倍的大部分都是靠押中风口,赌出来的!一旦风口过去,就会像之前的科技、白酒、医疗一样,随风飘散! 买基金,长期还得看均衡配置类的! 4、机构评级情况 一个基金的长期业绩行不行,看专业机构的评级也是一个很好的方法! 我们可以看到这16只基金中,有7只晨星的5年评级是五星,8只晨星5年评级是4星,只有中欧盛世成长一只基金的晨星5年评级是三星,而这只基金是控制回撤能力最差的。 通过综合分析,长期业绩优秀、基金规模适中、控制回撤能力强、近期表现不差、评级机构也点赞的好基金真的不多! 杨锐文管理的景顺长城优选、姜锋管理的建信健康民生混合、陈启明管理的华富价值增长混合、陈一峰管理的安信价值精选、程洲管理的国泰聚信价值优势,这5只基金整体优势更明显,大家可以长期关注! 其中姜锋和陈启明算是这次挖出来的灰马基金经理了,算是这次挖基的意外之喜了! 在投资路上,希望大家都能不断地学习进步,不要因为短期的下跌而回避,机会是跌出来的! |
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