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交易本身没有任何秘密，都是常识，但是交易本身又是逆人性的，知易行难，只有少数人能够做到知行合一，成为最后的赢家。 盈亏同源，建立合理的收益预期非常重要，涉及到我们整个操作系统的构建。 追求暴利，势必就要承担高风险，往往结果会适得其反；但如果预期过低，虽然本金相对安全了，但是也失去来股市财富保值增值的意义，还不如把钱存银行。 如果每年能翻1倍，那么8年翻500倍，10年就能翻1000倍，也就是说20万入场10年后就变成2亿。有些朋友说什么细水长流，每月只要有3-5%的收益就很满足。这个预期看起来很理性，每个月只要小心翼翼做出一点利润，完成任务就休息，长期积累也非常可观。但是，如果仔细一想，这个想法也很扯淡。用通俗的话来说，就是牛市要赚足，这样才能有足够的积累来度过漫漫熊市的冬天；而熊市如果你不肯停手，非要定期获利多少，熊瞎子会拍得你晕头转向。 因为行情是波动而不是线性的，决定了交易一定是有行情时大赚，没行情时饿肚子。 当然不要凭空想象，要找到合适的参照物。巴菲特每年平均收益大约24%，几十年下来已经富可敌国（当然大资金要实现高收益比较难一点）理财产品收益率年化超过10%的（P2P），随时可能出现崩盘跑路；当前国家货币放水加上通货膨胀，实际每年贬值在12%左右。 结合以上数据，我觉得年化15-30%的收益预期相对合理。有些差的年份不亏或少亏就行，有些好的年份必须赚得远远超过这么多。这样才能保证几年下来达到这个平均值。 我们来到股市初衷都是为了赚钱，可我们的对手很多是武装到牙齿的专业机构。那么，凭什么我们散户能赚钱？我们散户的优势在哪里？人家团队里一堆高智商人群，动不动就是海龟，人家一天8小时10小时甚至16小时专门研究，你至少还得上班不是。毕竟资源占有和消息来源？人家知道消息先买好，然后再把消息放出来告诉你，把货统统卖给你。这些都不行，难道比长得好看？那你也别太自信，金融行业最不缺的就是帅哥美女。 那么，我们散户怎么赢？ 好在他们有个缺点：就是不能踏空！如果市场跌多了，他们必须抄底，市场涨多了必须去追。因为如果不抄底，人家净值不断增长，他们不涨，就会天天被老板和客户骂，只好差不多了就冲进去。不追涨的话，净值跑不过指数，又要被骂，还要承受投资人赎回资金的压力，所以大顶部往往是机构买出来的。不是他们傻，人家个个都是人精，如果没有辉煌的业绩也做不了基金经理，他们明明知道这样不好，但是身不由己，最后没有办法，只好闷头买入，反正要跌了大家一起亏，万一市场涨了，就自己没卖，那真成傻子了。 而我们散户不一样，不需要对其他人负责，用自己长期不用的余钱，没行情不着急，好好上班赚钱，有行情，搭个顺风车，挣点钱补贴家用。或者没行情时分批定投，市场人声鼎沸时逐步卖出。好坏我们都不急，可以休息等待，以慢制快，是我们散户最大的优势，没机会时休息，有机会时干活，充分利用自己最大的优势，机构就只能看着我们干瞪眼。欲速则不达。 知道了这么多，不等于自己就能赚钱，这些简单的东西，基本上都是逆人性的，每一样做起来都不容易，都要用比较长的时间去修炼。 可以用两个账户，一个账户严格执行交易规则，另一个账户跟着自己的感觉做，然后长时间（至少1-2年），做个对比，可能帮助我们做出更好的选择。交易有个很难的地方，也是一个悖论，就是正确的方法，经常也会亏钱，而错误的方法，经常也能赚钱。另外，人是有选择性记忆的。我们容易记住快乐的东西，很快忘记伤害，有时候你甚至会觉得，错误的方法其实更好。但是，虽然牛市会纵容你的错误，一旦到了熊市，你的错误会被成倍放大，到时候的苦头，谁吃谁知道。所以建议先把钱分两部分玩，时间长了后比较一下收益曲线，哪个波动更平缓更稳定，让数据说话以后，有利于我们执行。 可以整理一些简单的纪律要求，写下来，交易时提醒自己，冲动时看到某一条，或许能冷静下来。经常阅读学习，有一些交易类经典书籍，结合我们的实践，重温一次，都会有新的感触，帮助我们以后更坚定地执行。 慢慢养成习惯后，好习惯会带来好运气。 |
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