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农业银行又领罚单。 7月20日，农业银行因违反反洗钱法、违规担保等多项违法违规事实同时领央行、银保监会罚单，罚金共计近190万元。 具体来看，央行南宁中心支行罚单显示，农业银行广西壮族自治区分行涉及十项违法行为，一是投诉分类错误；二是漏报投诉数据；三是未及时、准确地向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；四是部分单位银行结算账户撤销存在超期备案。 五是部分单位银行结算账户撤销未经人民银行核准；六是部分单位银行结算账户撤销未备案；七是假人民币收缴不规范；八是未按规定解缴假人民币；九是未按规定解缴假外币；十是未按规定履行客户身份识别义务。 由此，农业银行广西壮族自治区分行被央行南宁中心支行予以警告，并被罚款149.1万元。同时，时任该分行个人金融部副总经理汤文丽对该分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被罚款3.6万元。 此番已是农行近一周内第二次收到百万罚单。就在日前，农行四川省分行因七项违法行为领罚超200万元。 罚单显示，农行四川省分行涉及的案由包括侵害消费者个人信息依法得到保护的权利；违反账户管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息安全管理、提供及报送相关规定。该分行由此被央行成都分行予以警告，并罚款223.2万元。 据《2022年上半年金融合规半年报》，报告显示，今年上半年金融机构合计收罚单5944张，合计处罚金额14.15亿。其中银行业收到罚单3872张，被罚金额合计11.82亿元。超千万罚单6张。 其中，农业银行、工商银行、邮政储蓄银行罚单数量排前三，农业银行以221张罚单排第一；从处罚金额来看，今年上半年工商银行被罚金额最多，以6276.69万元的合计处罚金额排第一，其次是农业银行和青岛农村商业银行。 今年上半年银行业违规的五大重点领域为信贷、反洗钱、配合监管、结算与现金、公司治理。 从不同类型银行机构处罚来看，今年上半年农商行处罚力度最大，无论是罚单数量还是处罚金额，农商行均排第一，其次是国有行，排第三的是股份行。 值得关注的是，相比过往大额罚单相对集中于大型银行的情况，今年上半年最大罚单“花落”一家农村商业银行——青岛农村商业银行，涉及处罚金额4410万，违规原因主要涉及信贷领域、信用卡领域以及员工行为管控不力。 由此可见，反洗钱力度明显加大，监管部门同时也指出，当前，打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻，并提及“增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力”。这也对金融机构提出了强化反洗钱队伍建设，建立反洗钱培训长效机制的要求。 |
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