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前两天，在理财师群中不知怎样引起了关于金融资产查询的问题。我说，现在高院好像在开发一键可以查询所有金融机构客户资产信息的功能。 有理财师微我说怎样才能查询呢？原来是有老人的资产家人都不知道，而过去只能凭借印象去公证处开证明，一家一家去查，现在金融机构这么多，如果老人过去是经营企业，来往比较多，没有留下线索，本来挣钱就是传承给子孙后代，但因为某些忌讳，这些资产就不能按自己的意愿实施了。 我们这刚就这个话题讨论完，28日，新闻又报道了《孤寡老人去世，18万存款被判收归国有，判决依据何在？》 18万对于大富之家不多，但对于很多家庭可能就是可以让家中的一名优秀的子弟跨越阶层陷阱，但因为没有规划，支援希望工程了。 最近，我在读一些海外的关于理财顾问的书，在海外理财顾问很重要的一项工作就是帮助客户怎样传承资产，过去，中国人避讳这方面，一是农耕社会，我们没传承的都可以看到，就是几亩地、几头牛，过去，也没有发达的金融，有了金银，埋在地里就行了，直到90年代，我们还经常看到报道，几万元在炕里被烧了，藏在旧鞋里的私房钱被媳妇扔了。 这几年，这种事少了，但又发生了上面所说的事，所以，人的观念是需要根据时代的变迁而升级的，传承规划是海外理财经理的一大业务，一般使用的工具有遗嘱、保险、信托等。建议应准备一个个人清单： 原始遗嘱的放置位置； 信托文件的放置位置； 顾问名单； 孩子监护人的名单； 预先计划好的葬礼安排信息； 出生和结婚证明； 银行账户； 保险安排； 养老金计划； 房地产所有权； 投资组合记录； 股票持有证明； 分期付款/贷款； 信用卡。 当然，每个人的情况不一样，可以根据自己的情况灵活处理，钱多了，可能不仅自己麻烦，后人也会麻烦，所以凡事预则立,不预则废。 在这里感谢中华理财师互联提供的素材，我们都是一群有理想的人，希望能给大家带来正确的财富管理理念！ 每一篇文章都是原创，希望能给您带来一点收获，也希望大家多提宝贵意见、文章留言和转发！ |
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