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组合上线后，后台依旧连续不断有很多小伙伴问买卖的问题，而且每个人的情况和需求都有差异，比如定投该怎么买？买多少？如果不想定投，一笔钱又该怎么买？每次买多少？ 今天，就针对【基厂全明星】组合怎么买的问题，进行了优化升级。这个优化升级的方案，我也会手把手、用保姆式的教程教会大家。 在实际投资中，我们一般会有两笔钱，分别是【存量资金】和【增量资金】。
不论是哪种资金，我们都会面临一个绕不开的问题，就是什么时候买，买多少合适，以及什么时候卖，卖多少合适？ 所有的买卖都要围绕一个核心原则：低位多买，多积累筹码；高位不买，并变得谨慎。 那怎么才能判断市场是高还是低，多高和多低呢？ 这里有一个非常好用的工具，这个工具也被很多大类资产配置的专业机构用来参考，就是股债利差，也叫做【FED模型】。 该模型的科学性体现在两点： 一是能判断当前市场的价格到底是贵还是便宜。 二是能判断当前市场的资金偏好，是否有利于流入股市。 为了判断市场贵贵到什么程度，以及便宜便宜到什么程度，厂长把股债利差分成了5个不同区域，每个区域也各自代表了不同的温度。
数据来源：Choice 时间截止到6月22日
我们在投资时，不同温度买入的资金是不同的。 原则上： 利差值越往上，温度越高，代表市场越便宜，我们就要多买。 利差值越往下，温度越低，代表市场越贵，我们就要少买或不买。 具体来看： (1)当利差刚好在深橙色区域，90度时，代表市场非常便宜，可以重仓买入。 未来若市场依旧下跌，也基本是底部区域；若市场反转开启上涨，你会赚得更多。 (2)当利差刚好在浅橙色区域，70度时，代表市场相对便宜，可以较高仓位买入。 若未来市场依旧下跌，后面还有持续加仓的机会；若市场依旧上涨，整体仓位是赚钱的，回调可以考虑继续加仓。 (3)当利差刚好在白色区域，50度时，代表市场估值合理，可以适中的仓位买入。 未来市场跌，能继续加仓，若市场涨，仓位也能赚钱。 (4)当利差刚好在浅蓝色区域，30度时，代表市场估值相对偏贵，可以较低仓位买入。 若未来市场处于下跌趋势，亏损也有限，后面加仓空间也比较大。若市场依旧处于上涨趋势，很可能是市场加速上涨阶段，还能吃点肉。 (5)当利差刚好在深蓝色区域，10度时，代表市场估值贵，可以用极低仓位买入或不买。 这部分时期可能市场正处于最后的疯狂，风险可能随时而来。 在了解了股债利差工具之后，我们再回到开头说的两笔钱，存量的一笔资金和增量的结余资金，分别告诉大家该怎么投。 【存量资金】 买入的原则是便宜的时候多买，贵的时候少买或不买，采取【分批买入】的方式。 具体买多少可以参考以下表格：
不过用该方法需要提醒大家的是，在实际操作过程中，一笔钱买入相比定投，更需要投资者有坚定的信仰和良好的心理建设。遇到利差上行、市场下跌趋势下，浅橙色区域买入6-7成，市场可能依旧还在下跌，需要我们静待花开，保持耐心。 然而现实是，大部分投资者在人性的作用下都是反着买的，越是牛市疯狂的时候，加仓越多。 【增量资金】 如果说有投资者是用每个月生活盈余来投资，可以采用【定投】的方式。 这里给大家介绍一个方法，叫【FED定投法】。该方法的核心也是基于股债利差去判断买入的规模。在市场便宜、低位的时候定投的金额多一些，在市场贵、高位的时候少甚至不定投。 这次升级之后，我们把每个周的资金拆成了4份，买入的份数可以参考以下表格：
举个例子： 假设投资者每周可投资金1000元，分成四份，每份就是250元。
最后，也给大家做个两种方法的总结，更容易记住。
总之，再给大家强调一遍，不论是存量资金分批买入还是增量资金定投买入，大家记住核心就是在相对便宜的时候多买，贵的时候少买甚至不买。 还有就是，股债利差能给我们提供模糊的正确，投资有时候是不能太追求完美的，说一定要买在绝对底部或卖在绝对顶部，如果追求这个完美资本市场往往有时候会让你非常失望。其实便宜多买点，贵的时候谨慎，能熬住，已经战胜大多数人了。 愿这个工具未来能在投资路上帮助大家。 最后，对于怎么买以及背后的原理，厂长已经比较详细的阐述清楚了，如果再有疑问，可以联系我们的助教，会进行私信解答。 风险提示：基金投顾服务由盈米基金提供。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。如需购买相关产品，请您提前做好风险测评，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断购买与自身风险等级和承受能力相匹配基金产品或基金投资组合策略。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。 基金投资组合策略为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。投资者应自行阅读相关法律文件，自行做出投资选择，市场有风险，投资需谨慎。 |
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