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1、凡是“不要求资质”，且放款前要先交费的网贷平台，都是诈骗； 2、凡是刷单，都是诈骗； 3、凡是通过网络交友，诱导你进行投资或赌博的，都是诈骗； 4、凡是网上购物或遇到自称客服说要退款，索要银行卡号和验证码的，都是诈骗； 5、凡是自称领导熟人要求汇款的，都是诈骗； 6、凡是自称公检法让你汇款到安全账户的，都是诈骗； 7、凡是通过社交平台添加微信，QQ拉你入群，让你下载APP或者点击链接进行投资，赌博的，都是诈骗； 8、凡是通知中奖，领奖，让你先交钱的，都是诈骗； 9、凡是声称根据国家相关政策需要配合注销账号，否则影响个人征信的，都是诈骗； 10、凡是非官方买卖游戏装备或者游戏币的，都是诈骗。 11、凡是接到自称公检法人员的电话，提到安全账户、清查资金、转账汇款的，都是诈骗! 12、凡是自称某部门工作人员，主动“帮你”转接电话至公检法的，都是诈骗！ 13、凡是要求通话内容绝对保密，或通过网络出示“通缉令”“警官证”的，都是诈骗! 14、凡是自称公安人员要求通过电话、QQ、微信做笔录的，都是诈骗! 15、凡是要求前往酒店、家里、网吧等隐蔽环境接受调查或自证清白的，都是诈骗! 请用（凡是。。。。。。都是诈骗）造句 ...................天啊，怎么这么多诈骗，善良的人们怎么办呀！诈骗压城城欲摧呀。 在苍茫的大海上，狂风卷集着乌云。在乌云和大海之间，都是诈骗。
这不，看官请看下面的诈骗。 这是一个真实的故事，非常新鲜的新故事，这不是很久很久以前的故事。 2021年6月1日，深交所坐在空调房里，静静地看着窗外，突然想起这个诈骗肯定有趣。于是深交所向世龙实业发出2020年年报的问询函，要求公司详细说明被诈骗过程，希望越详细越好。 于是，2021年7月17日，世龙实业对电信诈骗案件细节，详详细细、坦坦白白如下： 2020年5月8日上午，那其实也是一个平常的上午，吃了早餐来到公司上班的一个上午。 公司综管部职员杨东锋（以下简称“杨”）收到名为“张海清”（公司总经理名字）的电邮指示，要求其建立一内部工作群，将财务负责人拉入群内。 杨在不辨真伪的情况下，按其指示建群，并将邓拉入新建的QQ工作群，群中仅有三人。（事后总结，三人行，必有一骗） “张海清”在群中开始对邓说：“今天有笔保证金98万要打过来，你查一下工行基本户收到没有”。 邓回答“工行尚未有到账记录”。 “张”又说“你联系一下徐炳洪15608818278，问他合同保证金打了没有，如果没有打就就暂时不打，让他等我修改好合同后再打保证金”。 邓联系过徐炳洪后回复“已联系了，徐说十分钟前已将款划入您个人账户”。 “张”说“我在开会没留意，款我已收到，他已打入我私人账户了，你现在再联系一下徐总，我需要修改合同，先把保证金退给他，等合同修改后再重新打，你安排从公司账上将98万退回去，我会议结束后再补汇到公司账上”，“张”接着就给了邓“徐炳洪”的账号，邓当时完全没有任何甄别判断意识，在未经公司领导审批，未执行财务付款流程的情况下，同出纳员詹宾一同经网上银行划出公司银行资金98万元。 十几分钟后，群中“张”又说“徐总可能没有和他们的会计沟通清楚，他的会计以为合同签定成功了，又把尾款200万打给我了，你再安排一下从公司把款退回去，明天我将298万转回公司，合同还没签，先给对方留个好印象”， 于是邓又没有请示领导，无视公司财务制度规定，私下自作主张，从公司账上再汇出200万元，共计支付款项298万元至“徐炳洪”账户。 当日邓一直都未曾怀疑已遭遇诈骗事项，也没有向公司财务总监和总经理汇报此事，直到晚上约9点半时，杨东锋对QQ群中的聊天记录开始质疑并致电提示邓京云，邓才警觉起过来，约10点钟打电话向张总核实有没有此事。 张总接电后，意识到邓可能被诈骗，随即问财务总监胡总知道此事否？胡也不知情。张随后向公司副总经理宋总、曾总通报了情况，并安排保安部部长带领人员向江西省乐平市公安局邢侦大队报了案，同时胡总也通知农行冻结了“徐炳洪”账户，但款项早已被提现。 凡是电邮指示，建内部QQ工作群（微信群），进行转账退款的，都是诈骗。 本次公司被“电信诈骗”的事项发生，主要是财务部长置公司内控管理制度不顾，思想麻痹，安全防范意识薄弱，对公司主要领导权威过于服从，同时出纳人员出于对部门领导平时的信任和威严，不顾公司内控管理制度的要求，对自己直接领导的指示，盲目执行，导致公司遭受到巨大损失。同时财务总监在日常监管中，对分管部门人员的内控制度、风险防范教育不足，被诈骗份子有机可乘。需要加强公司制度的教育，确保公司的内控制度得到有效执行。 内控管理制度化，制度流程化，流程表单化，表单信息化，信息大数据化。这不是一句空话，在其位谋其职，付款必然按流程走，大领导也不要凌驾于内控之上。平时大领导大老板支取款项喜欢搞特权，喜欢凌驾于内控之上，害得下属没有严格按内控执行，一见是大领导就特殊执行、放松警惕，结果让骗子可乘之机，悔之晚矣！ 多少年之后，如果一定要给年一个数字的话，也许是500年或者1000年，这个案例还在江湖上流传（有人将其拍成了小电影，在抖音上一直抖）。因为企业永远需要内控，内控越好，企业生存越久，凡是讲到内控，就会引用这个案例，这是一个真实的、引人入胜的案例。 |
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