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当前很多银行由于配合公安部门开展“断卡”行动，会对各账户进行排查，识别到资金有风险就会冻结银行卡。但是，这种排查，很多仅仅只是嫌疑个可能信，而且判断的标准从来都是有罪推定，过错推定，给到客户的证明责任太多，银行本身承担的举证责任太少，比如银行风控排查系统会认为大笔资金进账后快速转出，凌晨消费，多次整数金额线上扫码支付，各平台频繁倒账，这些的确就疑似洗钱或者支付赌资，但是这只是疑似，仅仅因为疑似，就直接冻卡，打击面就太大，而且很多银行还会要求客户到各种部门开证明，疑似踢皮球。 要出个铁头或者硬茬，跟银行好好打几场官司，要求赔偿错误冻卡损失，不然犯错成本太低，伤害的还是客户利益。   |
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