大家好,我是张小妞。 以前在企业工作的时候,每到半年一定会有个年中工作总结,我觉得年中总结的一大好处是通过这种形式,倒逼自己去梳理下这半年,时间投在哪里了、成长几何、有没有达成原定的目标、后续是否需要调整方向…… 现在做保险经纪人了,虽然领导不要求交总结了,自己总结一下、对过往的半年做个整体复盘,也是不错的。 我的年中总结主要有4个部分的内容:
欢迎大家为我打分~ 一
专业提升 鉴于自己以前并无保险行业相关从业经历及知识体系,所以我给自己的定位是前半年偏重精力在底层专业知识的搭建、专业度的提升上。 总结来看,这半年的努力奔跑虽然看起来有点苦哈哈(几乎没有过一个完整的周末,没有看过什么电视剧/电影/专业之外的“闲书”),但是自己感觉挺充实的,基本达到了我最初的计划和设想。 可以不谦虚的说,虽然我在保险这行并没有积淀十年八年,但我认为自己目前的专业程度已经超越了这个行业80%的从业者。并不是我有多厉害,而是做到了足够勤奋。时间投入在哪里、产出就在哪里。 保险行业是一个流动性特别强的行业,而我在一开始就没有给自己任何退路、果断辞掉工作全职加入,下定决心要在这行长久地做下去,把它当做长久的事业来全力以赴地奋斗。 1、医学、核保知识:
——通过以上核保知识的学习,掌握了不同身体状况的客户是否影响买保险、在投保前应该做哪些准备工作才能省时省力,争取到更好的核保结果。
——通过以上医学知识的学习,构建了自己关于健康类保险医学领域的知识体系(当然,这个版块还在持续学习中…)。 2、法律知识
——通过以上案例的学习,梳理清了保险赔与不赔背后的逻辑,引起理赔纠纷的原因、法院判决关注点,从哪些角度可以争取到理赔,从而为客户争取尽可能大的保单权益。
——借此理清香港和内陆保险理赔应用的底层法律依据。
——弄明白了法律层面对于保险公司的监管、兜底,并不是只有大公司才靠谱不会倒闭,保险经纪人和保险代理人的法律责任区别等等底层逻辑方面的知识。
法律层面的知识过于庞杂,也在持续学习中… 3、各个险种框架知识
4、咨询顾问软技能知识学习了团队《需求分析:如何帮客户梳理》系列课程,并在台上输出的方式,强化学习效果。 ——通过学习,掌握了如何帮客户理清家庭到底有哪些风险、如何通过不同险种去解决、用多少额度合适、保障的优先级如何。 5、行业知识
——对整个保险行业的发展历程进行了学习,从而更能看清很多事物为什么当下是这样的。 6、产品知识重疾险:
医疗险:
寿险: 研究了市场上性价比较高的产品系列,华贵大麦、爱心守护神、 意外险: 研究了市场上常见的百万任X行等百万系列的坑、优秀的意外险产品的特征。 储蓄险(年金险、分红险): 研究了判断一款年金险的金标准,市场上主流的平安、信泰、华夏等公司的产品。 7、香港保险学习了香港保险和大陆保险各自的优势、不足、适合的不同群体,实操中购买的步骤和注意事项。 二
客户服务 因为个人理念原因,不太喜欢一直追在客户身后去push、打扰对方,所以我的客户都是正好有这个需求、觉得我专业&靠谱所以来咨询的。 在没有任何推广、没有“主动销售”的前提下,上半年成果如下:
三
不足反思
四
后续计划
以上就是我的年中总结,欢迎大家点评、提建议。 您好,我是张小妞,西安外国语大学毕业。新手宝妈一枚。爱摄影、爱阅读、爱生活。 从某行业排行国内Top1的知名上市企业高级岗位离职后,毅然转型做保险经纪人。 信奉做人坦坦荡荡无愧于心、做事认真负责。 凭借自己的专业、用心和认真负责, 目前已经为数十个家庭带去了全面、性价比高的风险保障方案。 愿在买保险的路上,帮你不买错、不买贵,避开诸多的坑 |
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