【原】“公转私，公转公”这9种情况将被重点监管……

想必大家到银行办事，就有明显感受：被问的更多，或者太多啦！

答非所问呢，还办不成业务。比如新开卡，比如转账，比如取款等等。

那么企业呢，尤其是中小微企业，在这样的监管中，或者说管理改变中，一定要做到合规合法，小心谨慎对待每一笔业务。那些肆意指挥的个人老板们，“以后会为现在买单”。

因为“税，是重要与主要的财政收入！”......

9月起！

“公转私，公转公”有这9种情况的将被重点监管：

1、当日单笔或者累计交易额人民币5万元及以上；

2、公转公超过200万元以上；

3、私户转账金额过大（境内转账超过50万、境外转账超过20万）；

4、规模小但流水巨大；

5、转入转出异常（分批集中转出，或者分批集中转入转出）；

6、资金流向与经营无关；

7、公户私户频繁互转；

8、频繁开户销户；

9、闲置账户大量交易。

不合规的“公转私”有哪些风险？

风险1：银行

不是合理合规合法的公转私，对于银行来讲，是会有洗钱、非法收入、等等违规违法的行为。

风险2：税务

不是合理合规合法的公转私，对于税务来讲，是会有隐藏收入、偷逃税费、等等嫌疑。

风险3：企业相关规定

不是合理合规合法的公转私，对于企业相关规定来进，是会有挪用资金、等等嫌疑。

风险4：刑法

不是合理合规合法的公转私，对于刑法相关来进，是提供了洗钱罪呀、职务之便侵占罪呀、贪污呀、挪用公款罪呀、等等罪。

注：如果是不是合法的“公转私”罪名一旦坐实，那么是会有受到相应的处罚，而且后果很严重哦。

“公转私”操作不当，不仅要面临高额的税户，还要涉及偷税漏税的嫌疑，这样的企业想要长久经营下去是很难的。能够避免高额的税负，又是合理合规合法的“公转私”，要如何操作呢？公转私监管越来越严，那么有没有什么好的方法能够合理解决？

其实，可以成立个人独资企业或者个体工商户来解决，通过核定征收后，直接开票提现。

以个人独资企业为例：李四一次性收到400万的居间费，在税收优惠园区成立了个人独资企业，并申请了核定征收，所以李四一共需要缴纳多少税款：
 
增值税：400万*3%=12万
 
附加税：12万*6%=0.72万
 
所得税：400万*10%*30%—4.05万=7.95万
 
总负税：12万+0.72万+7.95万=20.67万

国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人都一定要有财税意识。所有企业筹划节税的前提，都必须是有真实的业务发生，不然会有涉税风险。

说明：此内容部分来自今日头条“税之道”有价值的分享，仅供参考与学习。