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如果你基金没搞明白，尽量别去玩股票。 如果你股票没搞明白，尽量别去玩期货。 不是因为这三者的投资需要层层递进，而是因为三者的风险程度，以及交易难度，是一个比一个困难的。 基金的风险程度，最大的回撤，普遍在50%以内。 股票的风险程度，亏损多的话，70-90%比比皆是。 期货的风险程度，损失大的话，全部直接亏损完毕。 当然，对于投资者来说，风险背后是潜在收益，而收益对应的是人性。 做股票的看不上基金的收益，做期货的也看不上股票的收益。 这就好像打麻将，玩过1000一局的，就不爱玩100一局的了，因为更刺激。 这种人性的本能，也直接决定了现状。 但这有一个重要的前提，是赚钱的时候，从收益率角度，你会觉得期货最好，基金最差，但亏损的时候，其实情况也是一样的。 如果从投资策略本身来看，基金和股票和期货，是三个大的维度，完全不相关。 你可以同时投资这三者，或者通过组合搭配的方式，获得更好的收益。 但如果从交易层面来看，这三种产品，又适合三类人群，很难同时出现在一类人群的交易之中。 我们做个简单的分析。 1、基金。 基金投资，适合没有投资经验的小白入门。 当然，这并不代表傻子都能在基金投资里赚钱，只能说明基金投资本身，对于投资者的要求没有那么高。 基金投资的理念，比较简单，把钱交给专业的人打理，专业的人做专业的事情。 但是，其实基金投资还是很有讲究的，尤其是对这个所谓专业的人，如何选择方面。 同时，基金投资还需要择时，不同的时间里，把钱给这个专业的人，能得到的结果是不同的。 好在有一点，基金投资本身，至少会有一定的风险控制，在亏损的时候，并不会太差。 而且，还是有一部分认认真真的基金经理，为了自己也为了投资者在做好好的投资。 基金投资，相比股票和期货，还有一个最大的优势，就是不需要交易能力。 简单的说，投资者不需要自己做交易决策，不需要频繁的买入卖出。 投资者唯一要做的，其实就是挑选优质的基金，然后选择持有周期，或者是设定好盈利的目标。 因此，严格意义上来讲，基金投资本身，不能属于交易类投资。 当然，有一部分投资者自己做场内基金，投资ETF，进行高频交易。 这其实已经类似于股票操作交易了，而基金仅仅是一个股票集合而已，属于一种主动管理的方式，可以合并至股票交易之中。 2、股票。 中国的股民，其实比基民要多很多，这并不是非常的健康。 但中国的股市发展是比较快的，基金其实也就是最近几年才开始风靡的。 可以这么说，现如今的年轻人，更偏爱基金投资，而一些上了年纪的投资者，更热衷于股票，甚至于他们压根不信任基金，认为基金是骗人的。 股票和基金最大的差别，就是自主选择权。 你需要自己挑选股票，并且完成买入和卖出的举动。 股票本身，不仅考验的是投资研究能力，也就是选股能力。 同时需要考验的就是交易能力，也就是交易行为的判断，什么时候买入，什么时候卖出。 相比基金，股票本身是一个高频交易的投资，也就是需要多次决策。 股票交易对于投资者的要求，远比基金要高很多。 你可以这么理解，股票交易中，你是存在对手盘的，而基金交易过程中，你是没有对手盘的。 基金不存在你买入，别人就要卖出一说，而股票存在你的买入，必须有人卖出。 这种交易市场里，拥有资金优势的一方，也就是所谓的主力、庄家、机构，就会显得更有优势一些。 因此，股票交易市场里，普通的散户投资者，面临赢少输多的现实局面。 想要进入股票市场之前，一定要做好心理准备，这个市场比起基金更残酷。 股票市场里亏钱速度其实是很快的，几个月就亏70-80%的，比比皆是。 没有一点交易常识的投资者，会在入市之后受到市场很大的影响，出现大幅度亏损是常态。 3、期货。 期货市场，其实大部分人还是不太熟悉，相对比较小众的。 期货市场，其实是一个商品市场，普通人接触比较多的，就是原油和黄金。 其实，大部分的商品，包括农产品、贵金属等等，都是可以做期货交易的。 期货市场的本质，其实是套期保值，只不过期货市场的交易可以存在一定套利空间，玩的人多了就成了一个交易市场。 期货可以双向交易，也就是买涨买跌都可以赚钱。 这本身，对于普通投资者来说，难度就大大增加了。 期货交易，还带着很高的杠杆，这也就决定了期货交易本身的风险很大。 而且，高杠杆带来的高收益，也会促使高频的交易产生。 高频交易的背后，逻辑其实是一样的，是大鱼吃小鱼的过程。 期货市场的另一个难点，是对于商品价格的涨跌预判，这一点对于普通投资者可以说是难上加难。 期货市场，比起股票市场可以靠长线投资获利，难度更大。 因为期货市场的长期方向性研判，作用并不大，更多的需要的是短线高频交易的能力。 投资者没有经过专业的交易培训，进入期货交易市场，基本上就是直接阵亡。 尤其是那些喜欢博弈的投资者，但凡是交易次数一上去，几乎就是亏得底裤朝天。 不同交易市场的玩法不一样，对于投资者的要求也是完全不同，这是一个完全可以对号入座的事情，没有必要去做超出自己能力范围的投资。  给一些毕竟中肯的建议给大家，帮助大家分别自己到底适合哪一类的交易。 1、大众投资，基金其实是相对比较合适的。 对于普通大众来说，是缺乏交易能力的。 所以，你想做投资的时候，先要掂量一下自己，到底是否适合去交易市场里搏杀。 说白了，交易市场最基础的就需要交易时间，你至少得有时间去看盘吧。 光这一点，很多普通投资者就做不到。 这三类投资中，唯独基金对于看盘这件事，是相对比较宽松的，不需要大众去盯盘。 这等于是给了大众投资的一个基础，就是参与性，或者说参与门槛需要的能力建设，相对比较低。 所以，如果你做投资，连交易的时间都抽不出来的话，基金投资就是首选，其他投资并不适合。 2、想要进入股票市场，需要足够的时间和投资研究能力。 对于股票市场的投资，需要的能力，其实是研究能力，同时辅助比较长的交易时间精力。 说白了，一方面需要你能够对市场有一个综合判断，对一只股票的未来有研究能力。 另一方面，你还需要有时间看盘，了解市场实际发生的变化。 炒股亏钱的人一定比赚钱的人多，因为交易市场还非常的考验情绪。 一个合格的股票投资者，一定要能够在市场情绪波动之下，冷静地做好判断，才能做好股票投资。 当然，股票赚钱的方法有很多，你只需要摸索出其中的一种就行，不必样样精通。 而股票亏钱的方式，也是多种多样，你却得一件件都提防着，否则随时都可能被收割。 3、资金量如果不够大，不要去玩期货，最好对大宗商品有充分的概念。 想要玩期货，有两个要求。 一个是对于大宗商品要有基础的方向性判断。 另一个就是对于交易的资金量，最好是大一些。 简单地说，当你的判断正确，只不过是有交易波动的时候，大资金体量拥有绝对的优势。 增加交易保证金，可以避免因为交易波动带来的不必要损失。 说白了，只要你判断正确，就不会因为交易波动，造成亏损。 当然，这也是建立在你对于商品的远期走势有绝对把握的前提下。 否则，如果你不是交易天才，请远离期货交易，这个市场杀人不眨眼，吃人不吐骨头。 4、交易需要一定的天赋，并不适合所有人，尤其是高频交易。 还有一点你需要明确，交易市场需要的是天分，并不完全是什么投资研究能力。 尤其是高频交易，本身的不确定性是非常强的。 没有人可以准确判断明天的走势，但是有大把的人，其实可以通过研究，判断出未来的趋势方向。 你去赚趋势方向的钱，虽说慢，但是相对更稳健，更容易一些。 你要想赚短期波动的钱，没点交易天分，还真的是非常困难的。 至于天赋这个事情，只可意会不可言传，本身没有任何定论，都是老天爷给的。 5、理解投资有风险，做好基础心理建设，选择适合自己风格的投资。 最后一点，就是你要进入交易市场，一定要做好足够的心理建设。 交易市场的门槛很低，盈利的门槛却很高。 交易市场就是希望参与的人多，韭菜才多，老手才能赚到钱。 作为一个交易新人，如果对于交易市场没有足够的预期，认为这个市场就是一个送钱的市场，那结果就是自己成为送钱的那个人。 先了解自己，再了解市场，两者都具备之后，再开始投资才是明智之举。 |
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