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最近几天我陆续买了4%仓位的邮储银行，很多粉丝提出质疑，因为他们知道我在3年前抛了招商银行和宁波银行，此后一直不看好银行、地产，经常发表看空言论，现在外部条件没有任何改变我的操作却背道而驰了。 3年多来我一直不看好银行、地产是实情，并且到现在也还没有改变，但是股票买卖决策要比判断行业复杂得多。简单讲，企业现状和前景与股票价格是众多因素中最关键的两个，但其中任何一个因素如果发生了极端变化也可能决定性地改变决策结果。是的，是银行股股票的价格出现了非理性低估而改变了我的决定。现在银行股的股价不光体现了对行业的悲观预期，而且已经远远跌过了头。如中信银行、民生银行股价只有净资产的一折，农行、工商行股价分红收益率超过7%，港股甚至近10%。你们看到过这么低的股价吗？反正我在这个市场玩了近30年还是第一次看到。巴菲特玩了90年股票没见过一周4次熔断，你要这么抬杠我也无话可说。 如果仅仅是便宜我也不会动心，关键在下面。一是4大行破产等于国家破产，我宁可相信诺亚方舟的故事也不会相信这个假设会在我有生之年发生，那么长期以破产价格交易的大型银行股国家不会放任不管。大会已经闭幕，有关部门已经多次发声，不要再当一次耳边风，也许狼这次真来了。从维护金融安全的目的出发，国家对股、汇、债实行整体干预不是没有可能的。写到这里正好看到一条消息，中广核宣布回购5%流通股。二是为什么不买市场公认最优秀的招商银行呢？我这个人还是喜欢有点不确定的东西，朦胧产生，无穷大的美。除了按净资产、分红收益率来看邮储更便宜外，还有一个不确定的幻想。阿里、京东平台做大后为什么要拼命做物流和银行呢？因为商品、物流、支付统一以后竞争力才完整，才算掌握了无上神功。阿里、京东以无比巨大的财力没有做到的事，在邮储银行是现成的。我们国家绝大多数人口居住在农村和偏远小城镇，他们的现代化怎么解决呢?大会以后，邮储银行该发力了。 本来不想写这些，因为其中太多意淫，各位看看就好，不可当真。@今日话题 $邮储银行(SH601658)$ |
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