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来源：强强兄弟 如果一个人的账户里，有超过五万的资金，就会被银行监控和冻结 我们经常在网上看到一些文章，说个人银行卡账户如果每天的预付款超过5万元，就会被银行控制。在更严重的情况下，它们甚至会被冻结，不加考虑地限制你的交易。 许多普通人都很担心，因为他们对此一无所知，而且这些文章说得头头是道，理由充分。 有的网友看了这篇文章后，甚至直接骂银行无耻，凭什么限制和冻结别人的银行账户？
所有这些所谓的控制行动、冻结和限制不受控制的交易是真的吗？ 我自己在银行工作，所以我今天来这里是为了辟谣。 让我们先看一下中国人民银行的规定 根据Banco Popular的规定：个人银行账户，存款和每日取款达到5万现金，转账达到20万，其所属的商业银行必须向上级申报。 你是什么意思？ 也就是说，你去银行进行现金交易，无论是存钱还是取钱，只要金额达到5万或以上的现金，就可以。银行必须将这项业务，报告给反洗钱系统。
以及，你的银行卡，每天转账（包括转出和转入）价值20万或以上。银行必须向反洗钱系统报告这项交易。 你应该仔细看看，这只是一份 '报告 '而已！'！说实话，这只是一个很普通的过程。 对于反洗钱系统来说，这只是一个 '大交易'，你会得到一些关注。不存在检查它或冻结你的银行卡账户的说法。 说句不好听的，每天有那么多的 '大单 '交易，而且有那么多的员工，银行不可能对每一笔交易都进行严格审查。
如果真的每一笔交易，每一天都能被仔细辨别，那么电信欺诈就会减少。 哪些进账被确定为由银行控制和冻结？ 1.给你转钱的人是一个可疑的账户 什么是可疑的账户？给你举个例子。 假设账户A是之前基于欺诈的投诉对象。然而，提出投诉的人并没有向警方立案，也没有在后期向银行提供对方欺诈的证据。 那么，这个A账户就是一个可疑的账户。
现在，如果你有一个银行卡账户，而你收到了从账户A转给你的转账，那么你的账户基本上也是一个可疑账户。 你的银行账户目前是银行关注的中心。 当A账户后来被确认为 '欺诈 '或 '洗钱'，它将被立即冻结。所有你转账的账户也将被冻结。当然，你的银行卡也将被冻结。 2.一天内有多个不同的账户，向你转入大量资金
你把钱转给别人，或者别人把钱转给你，都是正常的。但是，如果你在短时间内从一个以上的银行账户收到转账，这也会引起反洗钱系统的注意。 如果金额相对较大，且诈骗事件较多，银行会直接冻结你的账户。 这种冻结是一种 '对无对手方交易的限制'。 这是因为银行没有证据表明客户确实参与了犯罪活动。你只需要亲自带着你的银行卡和身份证，到柜台去解锁。
而如果真的是骗子，因为他们使用的是别人的银行卡，就没有办法到柜台去解封。这笔诈骗的钱就被成功截留了。 因此，如果你想买房或买车，家里的父母给你转钱，即使金额比较大，这张通证也不会被银行冻结。 3.洗钱和网上赌博 最近网络直播非常流行，到处都有各种直播平台。有正式的直播平台，也有边缘的非正式的直播平台。
基本上，只要有不正规的直播平台，就与网络赌博有关。只要在这个平台上收钱，实际上就是一种非法行为。 很多人可能会问，为什么直播平台不被封锁？ 由于整个网络非常大，服务器都安装在国外，所以没有办法阻止它。你加入这个游戏，只要你在这个平台上扣钱，或者从这个平台上取钱，你的银行卡就会被永久冻结。 虽然服务器不能被封锁，但参与者的银行账户可以被冻结。
如果是这种情况，而且金额比较小，去银行写一份担保书，银行会解封，但银行卡被取消资格。如果金额比较大，派出所会请你喝茶。 不要用你的银行账户做任何非法的事情 你经常在网上看到很多人抱怨这些欺诈性账户没有被冻结，但他们更喜欢冻结那些正常使用的银行账户。 许多人对银行的评价是一样的：他们对欺诈者无能为力，但他们喜欢为难普通人。
银行大规模冻结账户在打击网上欺诈方面是否做得很好？ 是的! 我可以明确地告诉你，它有很多作用。只是因为普通人，不在这个系统里面，不知道这件事。好像这些被冻结的欺诈账户的持有者不可能自己跑到网上去说，所以普通人不知道这件事。 而银行是否曾经错误地阻止过它？ 我也可以毫不含糊地回答你，它是存在的!而且这还是不小的数目。
然而，如果它被错误地封锁了，你根本不需要担心。只需亲自去一趟银行，它就会被解锁，你可以正常使用。 所以，如果有一天你的银行卡，也被莫名其妙地冻结了。不要担心会不高兴，只要花时间跑到银行去，就会有办法解决。这样想吧，虽然它也被错误地冻结了，但很可能与你同一批被冻结的账户就在那些欺诈性账户中。 最后，我想提醒大家，不要使用银行卡进行任何非法或犯罪活动。根据中国人民银行的规定，如果一个人涉嫌用银行卡进行 '洗钱'、'诈骗 '或其他非法活动，所有印有其姓名的银行卡都可能被冻结。 此外，在这种冻结的情况下，不可能让银行解封。至少在五年内，只能使用花钱的地方。 |
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