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刚刚！ 千亿大案宣判，实控人被无期徒刑！ 集资诈骗89.34亿元，非法吸收公众存款1026亿元，涉及投资人超130万人……备受关注的小牛资本非法集资案，终于尘埃落定。 小牛资本曾号称集团总资产达到近2800亿元，有280多家海内外分支机构，全国20多个省市有其业务服务，客户人数也超过800万人。 结果大家看到的，只是ta贪婪的丑态和难看的吃相！ 不过，出来混，迟早是要还的！ 前几年相继爆雷的P2P平台，如今要么判了，要么正迎来判决； 随着法槌落下，1026亿元非法集资大案也终于落下帷幕。 小牛资本实控人——彭铁，被判无期徒刑，这位“中国第一大忽悠”终于彻底倒下了。  只是那些被坑害的投资者们，何时才能收回本金呢？ 壹 小牛资本非法集资案，终于迎来了一审宣判。 2023年7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。 小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。  小牛资本案波及的人数之多、现金之巨，远远超过大家的想象！ 法院审理查明：2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。 期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。 据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。 老板判了，无期徒刑，这也是出借人坚持到底的最终结果。 只是，小牛资本126亿元未偿还，那些被坑害的投资者们，想要收回本金，依然需要时日，甚至可能很困难。 眼看他起高楼，眼看他宴宾客，眼看他楼塌了！ 这位被称为“中国第一大忽悠”的彭铁，究竟是怎样利用小牛资本收割1026亿，坑害131万人的呢？ 贰 据小牛资本官网介绍，小牛集团成立于2012年，旗下平台包括小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资和牛鼎丰科等，涉及互联网金融、财富管理和投资管理等相关业务。 其中，小牛在线曾是广东最大的P2P平台之一，于2013年上线运营，通过公开宣传、承诺保本付息向社会不特定人非法集资，累计非法吸收公众存款达1000余亿元。  截至2020年04月30日，小牛在线累计注册人数超600万，累计成交额1171亿元，借贷余额104.2亿元。 别看小牛资本名字不咋地，可在业内，它也算得上是大名鼎鼎了！ 小牛资本全集团员工平均年龄是27岁，70%以上中层管理者是80后，高管平均年龄38岁。 据了解，小牛在线的广告宣传费用至少在2000万： 2015年，小牛的广告打到了美国时代广场；2016年1月以800万的代言费签约某著名影视演员，也曾与深圳红钻足球队、NBA劲旅达拉斯小牛队（今独行侠）、国际冠军杯中国赛等有过合作。  可以这么说，那时候深圳的大街小巷都能看到小牛资本的广告。 而且，ta不仅是深圳知名的P2P公司，还在北京、上海、香港、天津、重庆、西安等全国20多个省市撒下了一张巨大的资本网，网罗了超过600万投资者。 小牛资本成立之初，中国的房地产迎来调控，个别小开发商资金紧缺，小牛资本就成为了ta们的输血通道。 随着小牛资本壮大，彭铁的野心也越来越大，想将小牛资本推上资本市场。 众所周知，A股是向来对互联网金融不感兴趣的，结果小牛资本付出了12亿的资金，暗箱操作收购上市公司股权，想要借壳曲线上市，最后12亿打了水漂不说，反而亏光了底裤，出借人的钱，就是这么被无情践踏的！  叁 2017年9月，小牛资本爆雷，集团资金出现流动性困难，资金无法按时兑付。 2018年小牛在线开始爆发大规模逾期并牵连到其他子板块，2019年3月小牛新财富开始大面积逾期，至此小牛集团危机彻底爆发。 其实，从2018年8月开始，小牛在线平台开始陆续出现兑付困难，很多出借人拿不到利息，本金也无法提现。 与此同时，小牛资本的高管巨震，大量高管离职。内部派系林立，高管斗得你死我活。 平台内部自融，虚假借款标的，5000万大标层出不穷，大量出借人的资金，去向不明。 上梁不正下梁歪，高管糟蹋出借人的钱，小牛分期的一些员工，看着眼红，与中介、商家一起联手，骗取贷款。 种种乱象之下，小牛资本留下了上百亿的窟窿，出借人血本无归，一地鸡毛！ 2020年5月9日，小牛在线在公众号发布文章称，相关产品将启动良性退出，并高调承诺退出期间，平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资，与全体出借人共进退。 然而，让出借人失望的事情还是发生了，小牛资本彻底爆雷了！ 在该平台此后半年启动的兑付工作，仅兑付了2.38亿元，兑付比例为2.28%。 116.7万出借人痛哭流涕、彻夜无眠！  据证券时报分析，小牛集团的危机主要原因在于其虚假底层资产以及涉嫌资金错配和资金池（小牛在线有着很高频的债权转让）。 要知道，普通债权转让模式（非平台的第三方债权人通过平台将其信贷类资产收益权转让给投资人）是被监管层禁止的，个人债权转让模式虽然并没有明确，但是风险依然很大，因为债权转让在某种程度上会涉及资金池和期限错配以及拆标等问题，债权关系不是一一对应，实际上就是以活期的方式左手倒右手。 2021年初，小牛资本涉非法吸存遭警方立案侦查。 肆 彭铁是小牛资本集团的关键人物，据说小牛集团的名称，就是来自于他小时候的小名——“牛牛”。 据《邵阳日报》的一篇报道显示，彭铁1976年出生于湖南邵阳乡村，小时候课后就是个“放牛娃”，离开家乡先后就读于邵阳师范、湖南大学，中山大学，还曾在北京大学EMBA学习，曾担任过香港上市公司佳兆业金融投资有限公司总裁，曾参与创办了网贷平台人人聚财，负责风控方面的业务，之后离开并于2012年成立小牛资本。  根据天眼查数据显示，彭铁围绕着小牛资本打造出了一个庞大的金融帝国，他掌握着206家公司的实际控制权，在85家公司担任股东，其中直接持有小牛资本管理集团93.6%股权。 2020年6月8日，深圳市公安局南山分局发通告称，发现部分从业人员利用职务之便侵占借款人还款且未归还公司，犯罪嫌疑人阮某圆已于5月27日抓获。警方于2021年1月正式对小牛资本涉嫌非法吸收公众存款依法立案侦查，并对彭铁等63位犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施并冻结相关账户。 2021年5月6日，深圳公安局公布了小牛资本案的相关进展，查封了小牛资本1056套房产（查封涉案房产1056套，其中广州占住宅108套，商铺858套。查封哈尔滨、湖南汉寿县土地共2处，合计24037平米），同时还追缴资金1.4亿元、冻结涉案公司股权9991万股。 小牛资本的故事，业已到了尽头，大家不禁好奇：小牛资本究竟有啥高招，能够引发如此病毒式的裂变，让这么多的投资者尽折腰？ 其实，认真分析小牛资本后，发现ta也没有什么独特的高招，不过是无所不用其极地利用投资者的贪婪、无知和轻信而已！ 可叹的是，小牛资本的盘子太大了，资产也不少，估计处置退款还需要花费一段比较长的时间... 参考资料： 《刚刚！1000亿，无期徒刑！》，中国基金报 《千亿大案宣判！实控人被判无期》，中国证券报 《千亿大案！“小牛资本”创始人被判无期》，证券时报 |
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