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最近某宝账户的资产分析半年报出来了，结合持仓分析来详细剖析下我的基金表现。 一、收益概览先看整体收益：5.8%，按月来看1月收益最为突出，后面几个月因资金量分批增加了约80%的缘故，增大了分母，故收益率显得有点低。实际总收益应超过5.8%不少。 今年开始通过换仓和加仓等方式把资金逐步的往某宝账户转换，对于我的几个基金账户如何分配的可以参考《不同的基金组合策略差距到底有多大》，这个账户无任何投顾和组合，全部基金由我手动选出，因此更符合我的真实选基能力。 整体符合预期，但由于精力相对分散，对于不良基金未在反弹时及时清理，算是一大遗憾。
二、总体表现近3年风测结果： 根据风控测评结果，我的风险等级是积极型，基金配置上也以股票型基金为主，债券基金和货币基金（余额宝）都很少。 收益表现：☆☆☆☆☆ 持仓配置：☆☆☆☆☆ 操作行为：☆☆☆☆☆ 按某宝给我的基金归类，占比如下：均衡类占33%，海外股占33%，医药占11%，科技、制造、资源、金融加起来占10%。 今年正收益TOP5： 1、广发纳斯达克100指数：今年以来涨幅41.29%，暂停加仓，有机会再加仓。持仓较多，埋伏好多年，这支基的投资思路从最开始的定投变成后来的阶段性加仓，熬过了去年的寒冬，今年开始收获。今年年初不断加仓，最后一次加仓时间为2023年5月12号，当前已停止加仓，并开始等待卖出信号。 2、博时标普500ETF联接：今年以来涨幅17.37%，暂停加仓，有机会再加仓。持仓较多，埋伏好多年，投资思路同纳指100，SPY就是巴菲特口中能战胜99%股票的指数型基金，非常建议大家长期持有。今年年初不断加仓，最后加仓时间点2023年5月12号，未来不排除继续加仓。 3、景顺长城优选混合：今年以来涨幅8.78%，今年没加仓，等待清仓机会。今年表现虽好，但去年寒了心，回撤控制过差，去年选股也跟不上节奏。今年无任何加仓，纯历史仓位，已经在从基金池中移除，未来不考虑加仓只做止盈。 4、广发中证500ETF联接A：今年以来涨幅2.73%，持续定投+逢低加仓。这支宽基指数今年能贡献这么多收益，得益于低位加仓策略，踩点踩的比较好，例如在6月6号进行加仓，正好踩对相对低位。 5、富国中证红利指数增强：今年以来涨幅8.25%，持续定投+逢低加仓。我很喜欢的一支底仓基金，今年也进行了抄底但主要持仓在天天基金的账户里，所以某宝账户贡献只能排第五。 今年亏损TOP5： 1、交银优势行业混合：今年以来跌幅-14.25%，停止加仓，待价而沽。5月份基金池仍想给它机会，但在下半年基金池中已经将其移除。今年持续定投+逢低加仓，最后一次加仓在2023年5月10号，像个无底洞一样永远填不满。 2、易方达创业板ETF联接A：今年以来跌幅-6.9%，持续定投。这个就不用说了，今年缕缕创新低，等待市场回暖吧。 3、富荣沪深300指数增强A：今年以来跌幅-3.33%，停止定投，换量化基金。原本作为沪深300指数的平替，下半年用量化替代指增，所以停止加仓。今年上半年仍坚持了一段时间定投。 4、创金合信港股互联网3个月持有期混合：今年以来跌幅-9.39%，停止定投，换场内恒生科技指数。在低位加仓了几次，把成本降下来了。今年中概是个什么光景，大家心中也有数，就不赘述了。 5、工银前沿医疗股票：今年以来跌幅-1.16%，逢低加仓。医药医疗今年真是惨不忍睹，矮子里面拔将军选中了它，目前没有放弃的打算。 PS：以上为收益金额并非收益率，收益金额跟持仓金额有直接关系，金额很小哪怕100%的收益率可能也贡献不了多少收益，所以并不严格的跟基金涨幅正相关。 我的账户中，重仓的有12支基金（宽基指数占6支），占总仓位的75%；轻仓和观察仓进阶的有18支基金，占仓位的近20%；剩下的全部为小仓位观察仓（100-500元），几乎没什么仓位。关于详细的持仓基金可以参考《我的基金池5月版》，7月版本做了较大季度调仓，见附图。 7月新版基金池
资产配置分析
老实讲，我觉得这个回撤还可以，但某宝认为回撤过大，还给了我红色警示。 三、下半年思路下半年会遵循几个大的原则来进行加减仓 1、指数类用场内代替场外，如恒生科技指数、沪深300、中证500、甚至是纳指100和标普500，原因是手续费低，能在交易时间内实时交易，方便快速调仓。 2、量化基金代替指数增强类：今年开始对量化基金重视起来，上半年对近10支量化基金进行小仓位观察，通过层层筛选最终保留了4支最有爆发力并且表现最稳定的量化基金。指增也是量化，全市场量化选股范围更大，捕捉收益能力更强。 3、表现一般的基金将被剔除：断舍离，舍得割仓，对交银优势混合这样的基金该断就断。基金调仓周期为一季度，每支非行业基金最多给半年观察周期，不符合条件者严格剔除。行业基金因选股范围限定，视行业周期而定考察周期。 4、优中选优，增设观察指标：除对单支基金的观察仓观察以外，还会增设对基金经理其他基金的过往业绩进行考评；增加对季度报的深入剖析和解读，对自己所持基金更透明、更放心、更有底。 免责声明：本文是个人投资思考和总结的记录，投资视野、认知及能力有较大的局限性。观点供参考，投资需谨慎。据此交易，责任自负。 $广发纳斯达克100指数(F270042)$ $恒生科技ETF(SH513130)$ $博时标普500ETF联接(F050025)$ |
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