《货币背后的秘密》：帝国的陨落

令人担忧的是，世界经济现在正站在悬崖边上。但是，如果说今天发生的事情并不新鲜，你会惊讶吗？再给我几分钟，我会告诉你们历史上的几个周期，不仅让你看到未来，而且为非常可能的结果做准备。你将会发现巨大的金融通胀循环，个人自由的丧失和失控的政府，这一切都是我们几个世纪以来一直被警告的，而且是货币体系本身的直接后果。事实上，大多数世界历史都是由货币史决定的。

 

那么，我们能从过去吸取什么教训来帮助我们渡过正等候我们的经济大风暴呢？贬值国家货币来为公共项目和战争买单，是历史上不断在重复的一种模式，也是一种一直总是带来悲惨结局的模式。我们将通过两集来创建一个时间轴，告诉你们古罗马与今日美国的相似之处。就像美国，罗马在推翻君主制后建立的是一个共和国。所以，让我们从公元前500年左右的早期经济说起。

 

在罗马共和国初期的头178年里，没有出现大的通货膨胀，他们主要使用金银铸币作为他们的货币，小面额的则由黄铜和青铜制成。然后迦太基的汉尼拔开始在第二次布匿战争中袭击罗马，为了筹集军费，他们进行了赤字开支，他们将税收得来的硬币融化，加入像铜这样廉价而丰富的贱金属，这样，他们就可以铸造更多的硬币，这导致了严重的通胀。

 

通货膨胀是将罗马共和国带入独裁统治—罗马帝国的因素之一，罗马的金银大部分都储存在他们宝库下的金库里，财政部就是土星神庙。如果你访问罗马，去市中心的广场，在那你依然可以找到这座神庙的废墟，我发现了一件很有趣的事，华盛顿特区的美国财政部的设计几乎和它完全一样，现在让我们开始填写世界时间轴，继续讲述罗马和美国的主要相似之处。

我们刚说过，早期的罗马共和国，在很长一段时间内几乎没有通货膨胀，因为他们使用稳健货币，纯金和纯银。有意思的是，美国一开始也是这样，从18世纪末到20世纪初，物价非常稳定。因为法律规定使用金银作为钱，我们的人民没有被通胀所掠夺，但这两个例子都是对钱进行贬值，用于战争开支和公共工程，最终导致经济混乱。告诉我们罗马和今天的美国有什么相似之处？

他们显然是两个迥然不同的国家，但也有一些广泛的相似之处，罗马是一个共和国，他们确保每年有两个人，谁是统治者、执政官？他们总是因为罗马人的担心而改变，他们之前的君主制非常不受欢迎，他们推翻了他，不想让任何人拥有太多的权利。罗马怎么做的？不意外，过度征税和贬值货币。当你去看他们的硬币时，他们一开始是铜币和银币的精确计量工具，但到那时，都不存在了。

完全没有金银，可能会镀上一层银，使它看起来像原来的东西，这也正是我们正在干的事，所以这种模式又重复了？他们总是重复。罗马人是最早明白货币由于它的稀有性，所以可以使自身保持价值。朱利叶斯保卢斯曾说过，这种货币正在被正式公布，流通和维持它的购买力与其说来自它本身，不如说是来自他的数量。即便如此，罗马人也从未停止发行更多的货币，就像今天的美国和他们之前的古希腊人一样。

 

但与古希腊和美国相比，罗马人想出了一些贬值的新花样。第一个就是剪硬币，每当罗马人进入政府大楼，他们会剪下自己金银硬币的边缘，他们会把所有剪下来的都存起来，把它们溶化，铸造更多的硬币，扩大货币供应。当这还不够时，他们发明了重新估值的艺术，你只要拿出一枚硬币，在上面盖上一个新值，100块就到手了，就是这么简单。

从贵金属转向不那么贵重的金属，罗马帝国裁剪他们的硬币是出了名的，这是货币的贬值的一种方式，那时还没有纸币，但这也是货币贬值的一种方式。在美国有一个非常有趣的现象，他们并不裁剪货币，但当你去超市的时候，你会发现超市里打折出售的商品的分量在缩水，其他各种消费品的分量也越来越小，但价格是一样的，这和2000年前古罗马裁剪硬币的把戏是类似的。

这是货币贬值的另一种形式，但通过营销和包装而被隐藏了起来，但人们还是有足够的货币可以去挥霍。那么你为什么要关心这个？一个社会的质量和它的钱的质量是成正比的，钱的稳定会带来物价的稳定，从而带来社会的稳定，而货币的贬值则导致帝国的灭亡。罗马不停地进行货币贬值的主要原因是为了支付他们帝国的不断扩张和无止境的战争，铸币的贵金属含量越来越低，直到与最初为他们提供经济稳定的纯金和纯银几乎没有任何关系。

切换到今天，我们看到了同样的模式，在一次世界大战爆发之前，美国的硬币中贵金属含量是非常高的，美国国债由黄金以1:1的比例支撑。从那时起，美国越来越使自己的货币贬值，来为二战，朝鲜战争和后来的越南战争买单，直到最后，黄金与美元完全分离。考虑到这个系列的新观众，我们来回顾下：这一关键事件成功地避开了现代历史学家的视线，好像它只是一个不重要的旁注，即使它会对我们的后代产生影响。

这是由相当皇帝的现代人造成的前所未有的全球货币贬值，足以让任何一个罗马统治者羞愧地低下头。大多数人都认为尼克松总统的罪行仅仅是安装窃听器，监听自己的竞争对手，但他最大的罪行发生在1971年8月15日，那时他切断了美元和黄金之间最后的联系，结束了布雷顿森林体系。我已指示康纳利部长暂时停止美元和黄金或其他储备资产之间的可兑换性，除非其数额和情况是由货币体系的稳定和美国的最大利益所决定。

 

布雷顿森林体系通过美元将全球所有货币与黄金挂钩，但当他带领世界脱离黄金时，却没人跑出来找他算账。大家只是打了个哈欠，接受了现实：我们现在是在一个法定货币系统中，我们现在在一个货币无限扩张的系统中。我们不在使用货币（money），而是使用通货（currency）。货币（money）应该是一种固定的价值衡量手段，就像5280英尺等于1英里，或12英寸等于1英尺。

我举个例子，想象一下，要建造一栋2500平方英尺的房子。如果英尺每天都在变，今天是12英寸一英尺明天是10后天是20，如果这样变房子很难盖起来。1小时为60分钟，想象下如果时钟浮动今天1小时60分钟，明天是90分钟，那后天你不能仅仅依靠河流来确定工作时间，来计算出你工作了多少小时。你在烤蛋糕（我喜欢这个例子）要把面糊烤45分钟，然后你得算算一分钟是不是变长了，是加州的一分钟还是内华达州的一分钟。 

这只会让生活变得无比复杂， 所以当你有个固定的度量。当你去超市时，假设你买了16盎司的液体， 是16盎司，不是13或18，仅仅是一个骗局，这是财富之源，人们无比简单地互相做这样的事。这很奇怪，我们已经形成了这样一种局面，人们争相去借债。当然我认为世界上最有吸引力的负债，或者换句话说世界上最有吸引力的自由贸易谎言是美元。我们开投资会议的玩笑，它是世界上最糟糕的货币，除了其他所有货币。

如果你想用谎言来交换，最好是一个流动的谎言，美元的价值所在，他是世界上流动性最好的货币。想想我们现在的优势，这在道德上是一件可怕的事情，但我们所做的令人惊讶，真是不可思议。我们可以不受惩罚，我们把谎言和梦想印在一张纸上，我们把它运到巴西，而他们给我们咖啡，我们把同样的谎言运到德国，他们给我们奔驰车。我们把同样的谎言运往日本，他们给我们音响，在某种意义上这是一个很棒的交易，我对此感到很难过，但又非常有趣，有一种宇宙的感觉。

你需要明白在将来的某个时候，以某种方式会有一个清算。美元是世界范围内的主要货币，所以它是我们所做事情的一半，而他并没有定义，我曾经问过伯南克和格林斯潘，什么是美元？他们无法定义美元是什么，在过去美元代表一定重量的银货黄金，按宪法规定的这才是美元。麦克拉克博士不是经济学家，你能给我简单解释一下你究竟是如何确定美元的价值的吗？比如与法国法郎的关系，如果你不能将美元兑换成黄金，那你以什么为标准？到底有多少价值？这将由市场决定，很大程度上已经是这样了。

 

那么比如这对黄金投机者有什么影响呢？如何影响他们？金价会下降还是上升？黄金的官方价格当然没有改变，那根本，既不是这个计划，也不是设想的一部分。也许他们应该考虑一下可能会发生什么。因为对于任何学过历史的人来说结果非常明显，并不是有利于经济，尼克松的做法使事情变得糟糕得多，公众开始更加强烈的感受到通胀的影响。对储蓄者来说，他们很难不脑子进水，除非他们储蓄了终极价值储存—金银。就像历史上一直发生的那样，黄金再一次通过涨价来核算法定货币的供应。

 

黄金早在1934年就这么做了，当时美元的贬值开始加速，黄金价格从每盎司20美元67美分上升到每盎司35美元，现在这个过程又开始了，公众出价从1971年的每盎司35美元，一路攀升至1981年的每盎司850美元。既然尼克松已经取消了所有的限制，那美国凭空突然出现大量的货币就容易解释了，黄金再一次对失控的货币作出了回应。回到尤里乌斯.葆斯卢的那句话，货币的价值取决于它的数量，而不是它自身。

人类反复跨越的最大经济障碍之一，就是我们从来没有能力控制货币数量，这就是黄金一直是终极的金钱手段的原因之一，它不能被印刷，让我们受到控制。今天，我们认为加密货币是一个非常令人兴奋的发明，并拥有巨大的可能性，各国政府试着欺诈黄金的历史由来已久，要么通过贬值，要么通过操作市场，但事实是最终黄金总是赢家。

这让我们想起了罗马人，他们经历了许多用于战争支出的货币贬值循环，然后公众感受到通胀，接着货币价值重估，然后进一步贬值，用于战争赤字支出，公众感受到更多的通胀。这个循环一次又一次的重复，能够在官方体系之外持有黄金的人维持了他们的购买力，没有的则遭受巨大的影响。

 公元70年，奥瑞利昂皇帝掌权，他把没有价值的官方铸币，召回并重新铸造，含银量只有5%，这一举动给罗马带来新的生命力，但不幸的是它很短命，因为每个政府都屈服于入不敷出的诱惑，最终通过对企业和富人征收重税来为战争筹集资金，这只会导致许多重要企业关门。政府对于经济的干预越多，事情就变得越糟糕。政府开始通过武力没收私人财产来填补自己空虚的国库，罗马正在滑向毁灭。

 

 这让我们想到了戴克里先皇帝，他的行为是下面金钱隐藏的秘密的第一个被记录的例子，工资和价格控制不起作用，他在通胀加剧中上台，但他的果断只会火上浇油。因为经济越来越糟，戴克里先提出了一长串伟大的政府解决方案，他建立了一大堆工程，他雇了一大堆无家可归的人，把失业的人变成士兵和政府雇员，这导致赤字支出失去控制，通胀快速变成第一个被记录的恶性通胀。

为了控制通胀，公元301年，戴克里先颁布了臭名昭著的价格法令，这是一本很厚的书，列出了人们可以收取的商品和服务的价格，都是在死刑的惩罚下执行的。结果是，不冒着生命危险去卖东西挣钱，这样你才能继续做生意，人们把商店关了，不能做法令中列出的工作，因为报酬低于生活工资，人们放弃了他们选择的职业，试图去寻找不在法令中的工作，结果戴克里先颁布了一条法律，规定每个儿子都得继承他父亲的事业，违者处以死刑。

当政府开始干预经济时，结果总是一样的，物价会变得扭曲，这是极度危险的，因为物价是经济的信号，它们会向生产者和购买者指明真正的价值所在，结果总是经济动荡、短缺和黑市。当尼克松开始干预经济时，我们已经看到了黄金的变化，现在让我们回去看看，当戴克里先开始对经济进行大规模干预时发生了什么。

 

我们知道，当戴克里先制定了价格法令时，黄金的价格是每磅5万便士；我们同样知道，从大约五十年后交易数据起，黄金的价格已经上升到12亿便士，50年恶性通胀率达到了42400%。这类似于，如果50年前黄金是35美元一盎司，那么今天一盎司黄金大约是150W美元。我可以做的另一个类比是，如果一辆普通的家用汽车在50年前是2000美元，那么今天的售价会是8500万美元。

想象一下，一辆汽车的挡风玻璃上贴着8500万美元的售价，这些穷人所遭受的就是这种通胀。工资和物价管制，再加上经济会给政府更多的权利。什么是价格管制?价格本应传达的是信息，这就是市场，代表知识和信息，所以价格会告诉你什么东西。哦，快多生产一些，价格低可能是生产的太多。所以这是信息传递的一种方式，你为人们想要的东西付出努力，而不是某个官僚的命令。当政府贬值货币的时候，名义价格正在上涨。

政府会说，哦，他们这些贪婪的投机者或伤人等等，你们不能收那么多钱，意思是你进行的是黑市交易，你伤害了生产。政府可以代替人与人之间的互动的想法是荒谬的。这种失败的价格控制模式，我们在历史上和全球范围内都能看到。1500年过去了，政府仍然没有吸取教训。

 在法国大革命的混乱时期，政府颁布了一套工资和价格控制措施，被称为最高限额法则，同样以死刑来强制执行。值得注意的是，当实施工资和价格控制时，政府总是试图将人们对它自己造成的问题的注意力，转移到那些被打上“贪婪的囤积者”，或“价格流氓”的标签的商人身上。在现实中，大多数人只是努力维持自己生意的普通人，尽最大努力应对政府干预造成的不稳定的供需关系。

法国也没有缺席这场指责游戏，在最高限额法执行期间，许多无辜的人被处决。食物短缺，黑市横行，直到15个月后，这个法因无效而被废除。由于政府操纵所积蓄的所有能量立刻被释放出来，导致了法国进一步的混乱和通胀。我赞同史蒂夫·福布斯的观点，工资和价格控制完全是荒谬的。现在我们从法国大革命往后跳200年，政府又一次加入了这一行列。许多人没有意识到，尼克松在1971年的演讲中还宣布了90天的工资和物价冻结。

美国当时正遭受严重的通胀，由于越南战争的赤字开支，1965年，白银退出了流通，我们的硬币变成毫无价值的贱金属，纸币供应大幅增加，听起来熟悉吗？就像戴里克先一样，尼克松的经济研究团队认为他们可以通过控制工资和物价来抑制通胀。“果断采取行动的时刻到来，这一行动将打破价格和成本螺旋上升的恶性循环。我今天宣布冻结全美国所有的工资和物价，为期90天，通过共同努力，我们将战胜通胀。”

 

你会认为这些人会从历史中吸取教训，但他们没有。要明白这个手握经济杠杆的人，有多脱离现实，来听听尼克松的顾问对控制期限的看法。

 

“这是不是你的预想？用超过90天的时间来战胜通胀？正如总统今晚所说的，实际的工资价格冻结一定会进一步延长。”

“我不是，我想没人能这么说，说一定需要更长的时间，我们在某种程度上是在航行，一片未知的海域，但我认为这是对所需时间的合理估计。”

 

21个月之后。丹拉瑟：“尼克松总统预计将就他的新经济政策发表，大约15分钟的讲话。总统今晚的发言以以下事实为背景，黄金价格新高和大多数美国人快速增长的生活成本，5月份的批发价格指数上升了2.1%，过去三个月的工业商品整数，以每年15.9%的速度增长。这是自20年前朝鲜战争以来最糟糕的水平，所有这些都是总统今晚讲话的部分大背景。”

 

“每个美国家庭都在面对涨价，这一现实而又紧迫的问题。我已经决定是时候采取强烈而又有效的行动来处理这些问题了。立即生效，因此我下令冻结物价价格将维持在不高于6月前8天的水平，将涵盖消费者支付的所有商品的价格。”（尼克松）

 

“阿尔伯特爱因斯坦怎么说的？什么样的白痴会反复做同样的事情，却每次都期待不同的结果，一样的模式，反复发生。几千年来，周而复始，周而复始，一个国家借钱借到破产，创造更多的钱来偿还债务，物价上涨，民众造反，整个社会系统崩溃，我对此很害怕，国家因此而崩溃。他们为了这类事情上开战，街头暴动，推翻政府，各种各样的。通胀没有任何好处，一切都会失去，我们会失去一切。”（另一个经济学家说的）

 

全世界的人似乎都没有意识到，政府干预总是使事情更糟糕，政府操纵事物。每当你想操纵某个东西，试图去把他控制在某个水平，而不允许自由市场自己来平衡一切，就会有你预料不到的事情冒出来。例如，2000年互联网的泡沫破裂，艾伦·格林斯潘降低了利率，试图使股票市场再次回升。于是，他无意中制造了房地产泡沫，这正在毁灭世界。

在第一次世界大战期间，它们极大地增加货币供应，美联储就诞生于第一次世界大战之初，我们通过增加债券来增加货币供应，然后有了这次1921年大萧条。这是美国有史以来最严重的一次通缩，比大萧条还要严重，货币供应的收缩是巨大的。没有人知道1921年大萧条的原因，他们只知道九年的股市崩盘和大萧条，这是因为政府并没有急着来救我们，美联储没有试图突然将利率降至零，他们没有操纵自由市场，而是让自由市场发挥作用。

那是可怕的一年，破产和丧失抵押品赎回权，人们失去了房子等等。但是破产和倒闭的企业，有一些更有效率的新企业成长起来取代它们，当房屋被取消赎回权会重新卖给别人是很可怕，但那些被利用的人，正是那些不能完全控制自己财务状况的人或者是那些效率低下的企业，他们只是苟延残喘。

 

是的，他们破产了。但因为政府没有急着来救我们，美联储也没有试图去操纵经济，自由市场完全恢复健康了。18个月是个回忆，事实上，十年后却没有人记得了，消失了。马克·吐温常说，历史不会重演，但一定会有相似之处。正如你在这里看到的，的确没错。美国可能会在未来的某个时候，在尝试工资和价格管控。戴克里先时期，他们尝试过但没有用，它破坏了经济，最终他们不得不废除。

在法国大革命期间，他们尝试过也没有用，它破坏了经济，他们不得不废除。尼克松试过了，同样没有用，它同样破坏了经济，他们同样不得不废除，下次他们再试，还是一样的结果。这样的事情总是一遍又一遍地发生，部分原因是四年的选举周期，所有的政治家都担心他们任期内会发生什么，他们会把他们面前的所有问题都推给下一届。

他们实际上并不关心未来会怎么样，他们只关心眼前，他们怎么会长记性？我预计在未来的某一天，这会在美国发生。现在，我预计会出现通缩。但当我们面临严重通胀或恶性通胀时，你几乎可以料到他们又将犯同样的错误，因为政治家们不读货币史。

整理：星族永刚、Me262、叶开、大禹

          火族带鱼、云族陈大七、叶唐

编辑：土族洁榣