|
进 入 正 题 前几天有一个朋友介绍的准客户问了我一句： 网上直接投保和找代理人购买有什么区别？ 因为懒我很少回答这种问题。 这一周在给团队小伙伴辅导时，被他们对客户那种认真和兢兢业业的态度给感动到了。想通过我们团队的几个案例来聊下我们的价值。 先讲下团队一个妹子（小太阳）最近在做保单整理的一个例子。 客户是她原来的同事，保障意识很强，这些年陆陆续续买了很多保险，最近因为二宝出生，要给娃做保险配置，找到了我们组的小太阳。 小太阳在面谈中了解到客户家里其他人配置的保险情况， 女主：18年配置了一份香港保险，保额4万美金，一年时间换了6个服务人员，但是仍然没有人服务。这两年疫情，保费也没法交，问的时候只有一句答复，自己过香港交，因此已经两年没有缴纳保费了，处于失效状态。白白浪费了几万块钱 第二份保险去汇丰银行开卡，要求办一份10万*3年保险，才可以给办卡，这位客户一直以为这张保单里面所有保障都有了，小太阳给看了之后才发现是一份年金险，可是连年金险最大特色的万能账户都没有，哭笑不得。 男主：只有一份两全意外险，1年1700，交10年，保障30年，到期按额返还，普通意外全残身故责任10万，主要责任是交通和自驾车全残身故 大宝：在同学那里购买一份重疾险，现已离职 二宝：找小太阳在配置中 当小太阳让我给她一些配置建议的时候，听完她家配置，觉得肉疼，这无脑配置，太浪费Money了，真心觉得幸好在没有发生风险前找到了我们小太阳。 一个靠谱的代理人绝对是在帮客户省钱，见过太多在网上买了一堆保险，却没有顶用的东东。不是保险不好，是没有买对。 第2个案例关于理赔的，来自于我们团队的一个海归妹子。 她的一个朋友在支付宝上给母亲购买了一份百万医疗，理赔时被拒保了。理由是住院就诊时病历上写着****问题十多年了。 这个问题的确是很容易出现的问题，但是我们的客户都会做一些基本交代的，多数不会出现这种情况。 顺便讲下我的两个通融理赔。 21年12月份的一个百万医疗老客户。他父亲去年两次脑中风，一个保单年度内住院3次，幸好有购买百万医疗。理赔报案后，公司调查发现这个客户在投保前（17年8月份）就发生了痛风性关节炎住院记录，这个问题是不能投保百万医疗的。最后我经过和公司协商，3次住院费用（9千多）理赔给客户，只是不能再继续续保。 还有一个理赔是关于CIN2的，这个基本上保险公司都不会做轻疾理赔，也的确是没有达到标准，有很多公司条款是直接将这个除外的。我研究了几天的条款和关于CIN2的医学相关的很多内容，最终帮客户写了一份很长很长很长的理赔说明，最终帮客户争取到8万的理赔，以及未来27年的保费免交。 这也是代理人最大的价值，无论何时何地何种情况，总会站到客户的立场为客户争取到最大的权益。 代理人最大的价值就是永远站在客户立场上，为客户提供服务。 从链接上我们那一刻起，就会呈现给客户一份全面、适合的保险配置方案， 投保通过后正式服务才刚刚开始，比如定期的保单调整，日常提醒，保健整理等等，还有最最最关键时刻的理赔。 所以如果有保险配置需求，还是和靠谱的代理人聊一聊，至少每一分钱都配置的很超值，还不用担心未来的服务。 理财|保险|信托|私募|资产管理|保全传承|家族信托 寿险顾问 美国百万圆桌协会MDRT会员 全球华人保险大会（IDA）龙奖 国家高级理财规划师 LOMA寿险管理师、财富管理师 累积服务客户600+ |
|
|
