|
2023年1-9月，兴业银行实现归属于母公司股东的净利润649.65亿元，同比下降9.53%；实现营业收入1612.96亿元，同比下降5.59%。截至报告期末，公司总资产99232.94亿元，较上年末增长7.09%。 截至报告期末，公司不良贷款余额 570.85 亿元，较上年末增加 25.97 亿元，不良贷款率 1.07%，较上年末下降 0.02 个百分点。关注类贷款余额 814.87 亿元，较上年末增加 74.72 亿元，关注类贷款占比 1.53%，较上年末增加 0.04 个百分点。 1-9月：利息净收入同比增长 1.09%；手续费及佣金净收入同比下降30.36%；其他非息净收入同比下降2.62%（主要是三季度市场利率波动，交易性金融资产估值出现阶段性回调）。 费用成本控制合理，成本收入比 27.87%，保持合理水平。 兴业第三季度营收-8.64%、净利-17.22%，第三季度计提了106.04亿，相比去年同期增加了36.38亿，宁愿多计提也不要利润增长。 手续费和佣金同比，少了100亿，其中公允少了24亿元，投资收益少了8亿元。 利息净收入同比还在增长，非息波动不伤及根本，没有本金之忧，赚多赚少的问题。 第三季度债券下跌引起公允价值减少，影响了业绩。 老理财产品“天合光能”没有兑现，也影响的业绩。 投资的“晶科能源”限售股10月份解禁，如果卖出，会增加第四季度的业绩。  去年第四季度受债券暴跌的影响，单季每股收益只有0.88元，今年第四季度每股收益大概率也会有0.88元，意味着今年每股收益3.87元左右，仅供参考！ 今年分红比例可能是30 ％，意味着下次每股分红1.14元左右，意味着下次股息率还是7 ％以上。 不少人把兴业与浦发民生比，浦发第三季度每股收益0.12元，民生0.21元，兴业1.00元，要不要比一下？兴业净资产收益率也比它们高一倍，不良率比它们低，拨备覆盖率也比它们高不少，没有可比性的。  2018年股灾，那时候兴业银行每股收益2.74元，兴业银行股价最低跌至13.73元。因此这次调整到14元之下可能性很低的。  2020年中报，兴业净利润同比下降9.17 ％，股价最低跌到14.93元，后来几个月之内涨到28.07元。  今年一季报，兴业净利润同比下降8.93 ％，股价最低跌到15.12元。 以上数据告诉我们，兴业下跌的空间不大，仅供参考，不做买卖推荐。  降息让利、息差收窄，理财和基金不好卖、造成今年银行板块的利润增速下行。 2023年最后让利彻底结束，明年随着存款利率降低成本，经济会慢慢恢复增长，银行股利润也会变好。 本人重仓兴业，通过大小波段、以及几次分红，没什么持股成本了。不会卖出兴业，如果到15元以下，本人还会越跌越买，持股收息。 想想福建国资和中层干部买入兴业的成本，长期持股收息，没有什么好担心的！ 本人一直在兴业滚动操作，上次兴业反弹到16.70-16.80元有减仓好几万股，后来招行和江苏银行、平安银行调整下来，就买了它们，平安银行亏一点卖出了，招行这一段有赚一点也卖光了，江苏银行有赚一点，还留在手上。 这几天一直提醒朋友们，等兴业三季报出来再抄底，因为发现很多银行股三季报都不好。 闲钱投资，没有压力，不建议朋友们融资买股。 今日下跌是不可避免的，跌多跌少的问题，因为会有一部分人恐慌而割肉，其实机构们早有预期了，不然这次大盘反弹100多点，而兴业却反而跌跌不休。近19个交易日，兴业下跌16个交易日，就是一种提前反应。 今年一季报公布业绩下降8.9 ％之后，第一天下跌之后（看下图），接下去几个交易日却反弹13％左右，有时侯利空出尽是利好！当然历史不会简单的重复！  |
|
|
