正文共1786字 预计阅读时间:5分钟 我是 筱婷 爱学习 爱分享 爱读书 爱理财 在说美债之前,先来看看全球的资本市场有多大。 左边是全球股票市场结构,北美占了整个市场近60%的份额,中国占比仅有3.3%。 右边是全球债券市场结构,最大一块,是美国市场,中国市场排名第二,差不多是美国市场规模的一半。 如果觉得现在好的资产太少,不知道该如何投资,那不妨放眼全球去看一看。跳出天井,看到的世界会更广阔。 北美市场不论股票还是债券,都是一个非常巨大的资产池,相对来说也会有非常好的流动性。 如果把全球的投资市场划分为两块的话,可以分为成熟市场,和包括中国在内的新兴市场。 他俩的区别在于,成熟市场非常透明,很卷,再厉害的基金经理都很难战胜指数,也很难在超额收益上和别人拉开差距。 所以投资成熟市场,相当于坐上了顺风车,可以轻松分享经济发展的胜利果实,但是比较公平,不会有太多的超额收益。 新兴市场相对来说还不够成熟,不论是市场结构还是管理模式,资产定价错误随处可见,而且偏差非常大。所以相对来说,就有比较大的机会获得超额收益。 简单说就是,成熟市场适合稳健投资,而新兴市场,有很多机会可以冒风险获取丰厚的收益。 当国内的房产和非标资产都不再具备投资价值,还只局限于国内市场做投资的话,选择非常小,风险和波动都会非常大。 如果想要把投资的目光放长远一点,尝试全球布局,那当下投资美债是非常好的机会,体验也会非常好。 从去年我就说过,美债无论各种情形都是当下最佳选择。 ➡️ 如果继续加息,债券交易价格可能会下跌,但是票息收益水涨船高,相当于捡了便宜,底价买好货。 ➡️ 如果不加不降息,可以一直享受债券持续的高票息,特别是短债。短债如果利息比银行存款低,就不会有吸引力。所以如果银行维持高息,短期债券利息必然要更高才行。 ➡️ 如果降息,债券交易价格会上升,票息下降滞后于利率下降,整体收益更高,中长债券更受益。 当下投资债券是历史上前所未有的大机会。 但是去年就已经这样说过了,为什么感觉美债除了去年四季度的小阳春以后也没啥大动静了呢? 主要原因是预期差。 去年大家都预测联储快要降息了,都想提前埋伏布局,所以抢了一波债券,把债券价格抬起来了一点。 但是后来发现,通胀数据还是太强悍了,联储没啥降息的意愿和动作。 埋伏太早了,于是热度就下来了。 到了2024年,降息的预期仍然存在,但是仍然不紧不慢。 这就说明,上面三个投资美债的价值依然存在。 现在依然是安全上车美债的好时机。 先坐在车上稳稳当当享受5%以上的收益,等待降息到来。 降息就像是一道水闸,一旦开启,潮水涨起来,美债也将漂浮于海面,享受滋润。 具体投资的工具,可以选择下面这种固定收益的短债产品,投资时间6个月,年化收益5.22%。 还可以选择债券基金,但是投资美债的基金底层资产比较复杂,一定要先看清楚。 当然还有更轻松躺赢的方式,配置香港保险。据我了解,香港保险底层60%也是债券,分红收益超过7%。 这两年受益于加息,保险公司都加仓了很多高息美债,加上这两年美股涨势也很不错,估计今年各家保司公布的分红实现率都会非常漂亮。 而且香港保险流动性比其他保险强很多,交完保费就能开始领取啦。比如分五年缴费,第六年就可以每年领取7%,领一辈子哟。 我打算五年时间存够200万(RMB),五年后每个月拿着一万多块养老金,隐退江湖!~ 说远了。 最后总结一下: 当下美债是百年难遇的投资机会,更难得的是,现在依然是上车的好时机。 不要等开始暴涨才后悔没有上车。 而且现在上车也不会承受磨底的痛苦。 短期投资选固定收益的短债产品。 追求高收益的话,选择美债基金。 追求长期收益,且不喜欢市场波动,选择香港保险。 END 赠君一席话 错误并不可耻,可耻的是错误已经显而易见了却还不去修正! ——乔治·索罗斯 更 多 推 荐 资产配置 财富管理 财商教育 读书成长 |
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