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什么是家族宪章？ 随着家族和家族企业的发展壮大，家族关系变得愈加复杂。 一方面，所有人都希望自己能够在保护家族财富方面发挥自己的作用，另一方面，建立这些家族成员对保护财富的权利和责任，并做到相互理解，是家族财富保值和增值的关键。 那么有什么约束性协议可以为以上的家族愿景保驾护航呢？家族宪章。 家族宪章又称家族章程、家族协议、家族法典，家族企业治理章程。它记录了支撑组织行为的价值观和原则，定义了企业的战略目标，规定了家族做出影响企业所有权和管理的决策的方式。其核心是家族的使命宣言以及其后代子孙明确表达的愿望。
家族宪章涉及家族成员、家办、家族企业、家族投资公司和家族信托的框架。通过即将制定的原则，所有利益相关方将在确保家族事务和利益的顺利治理方面发挥至关重要的、相互关联的作用。 这将有助于家族的发展前景，避免纠纷或不可预见的灾难性事件可能对家族财富造成的破坏性损害。 通常，家族宪章会在教育、沟通、家办的范围和使用、联合或单独项目的支出，以及外部顾问参与家族成员、家办或家族信托开展的某些活动等多个领域制定广泛的原则，并界定哪些人可以在家族企业、家办或家族信托中担当特定角色。 此外，家族宪章还包括有关投资、教育、家族企业就业等事项的具体政策，也可以包括总原则。 譬如，它可以设法预测和处理一些突发情况或难以解决的问题，如某些家族成员的婚姻破裂。
随着家族企业的发展以及家族后代陆续进入企业，拥有家族企业所有权权益的人数增加，他们对企业的发展和期望开始出现分歧。随着业务的扩展，企业对家族成员的财务和管理能力也随之提出了更高的要求。 家族宪章有助于家族「建设性」地应对这些变化，并就家族和企业重要的目标达成一致性意见。 而那些没有明确的使命和价值观的家族，不仅容易出现家族裂痕或造成紧张关系，还可能让家族陷入破坏性和公众争议的风险。 此时，家族宪章和作为其基础的各项原则和议定书就可以预见以上所有出现的可能问题。即使在经济危机时期，家族宪章也能让家族企业有一个更高的增速。 家族宪章对家族和家族企业的作用，可以参考以下两个案例。 案例一，是关于一个家族通过采用家族宪章模式成功避免了家族和家族企业的灾难性后果。 一家价值数十亿美元的全球性家族企业，在世界各地都有分支机构和工厂。但是，由于两兄弟之间的不和，该企业面临巨大的压力和紧张局势。在创始人父亲去世后，两兄弟共同负责家族企业。
但是没想到家族内部出现了「斗争」，几乎危及了该企业的发展，并不可逆转地改变了为保护家族财富而建立起来的家族财富结构。 幸运的是，在家族企业和家族关系受到不可挽回的损失，家族同意在法庭程序之外解决问题。他们听取了家族治理专家、律师和会计师的意见，并拟定了一个可行的框架，也即家族宪章。它容纳了不同的家族观点和优先事项，并将企业及其未来的稳定性作为首要关注点。 案例二，是关于一个北美家族由于存在明确规定的家族治理协议，并成功避免了有关家族企业和信托运营的公开纠纷。 起因是该家族其中的一个二代与父亲和家族企业的其他高级管理人员发生了分歧，他试图在一个司法管辖区提起法律诉讼。这可能会导致一场公开且具有破坏性的争夺家族地位的斗争。 好在，家族宪章成功地阻止了该二代的「夺权」行为。最终，其他家族成员也松了口气，风险得以避免，家族结构的保密性也得到了保留。 从以上两个案例可以看出，尽管许多家族认为自己在公司治理实践和原则上已经做了足够多，且还通过股东协议、投资和分配政策或精心设计的信托文件，有了清晰且可行的机制，但它们并非适用于家族中的每个成员，也不适用于家族成员与企业和家族财富结构其他部分的关系。 而家族宪章的优势在于，家族在规定家族治理的管辖权以及家族成员和其他有关方面在遵守原则方面，具有很大的灵活性。 它的另一个关键优势是可以大大提高解决争端机制的范围和灵活性。它可以选择明确、经济高效且保密的争议解决程序。这些程序既明确，又具有成本效益和保密性，而且往往更有可能成功解决家族财富之间的分歧。  一般意义上而言，作为管理工具「家族宪章」蕴含着现代公司治理之争的精神。熟悉历史的人会发现，家族宪章与早期的家族内部规定，有着惊人的相似之处。 历史上，在中世纪晚期所谓的「家族法」中，已经出现了对一个家族的支持性原则和价值观进行约束性定义的规范性指导思想。 从14世纪早期开始，一些贵族家族开始根据其授予的监管自主权，利用这些规范性指导思想在国家法律之外制定家族法和继承法。它最早可被追溯到贵族家族的合作宪章，但其法律依据很快就被家族首领的决定性意志所取代。
这些高级贵族的「家族法」在后来的富有贵族中被「模仿」，成为富裕贵族们的「指导方针」，如罗斯柴尔德家族、标致家族和斯伦贝谢家族等。 譬如，1810年9月27 日，罗斯柴尔德家族的创始人梅耶·阿姆谢尔·罗斯柴尔德（Mayer Amschel Rothschild，1743-1812 年）与和他的儿子们签订了一份为期 10 年且不可撤销的合伙协议，正式将其业务转让给「梅耶·阿姆谢尔·罗斯柴尔德父子公司」。 在合同期限内，只有他一个人可以撤回资金，只有他一个人可以雇佣和解雇员工，他对所有商业事务保留最终决定权。与此同时，合伙协议还包含了按资本份额分配利润、共同经营原则以及梅耶·阿姆舍尔去世后的合伙纠纷仲裁条款等现代元素。 在1818年9月17日的公证遗嘱中，他再一次提到了他生前制定的公司管理的基本规则，最重要的是在一切业务往来中必须保持和谐和团结。 他还声明「父系血统」，即通过男性血统进行排他性继承。在他的遗嘱中，还有另一个核心要求：家族应该保持犹太人身份并与犹太人结婚。 后来，在19世纪和20世纪的许多实业家家族中也存在着独特的「王朝观念」。 法国标致家族就是一个例子。20世纪30年代，为了避免分割家族财产，该家族族长罗伯特·标致（1873‑1945 年），被称为「罗伯特先生」，制定了一份规则目录： (a) 与罗斯柴尔德家族一样，公司股份只能由儿子继承，而不能由女儿或女婿继承； (b) 所有儿子都必须立即将其利润作为公司合伙人进行再投资，因此除了投资收入外还应赚取其他收入，无论是在家族企业还是其他地方； (c) 所有儿子都在家族控股公司「Les Fils de Peugeot Frères」的董事会中拥有席位和投票权；他们的投票权最初受到限制，但随着年龄和经验的增长，这些限制被取消；加入一家高等教育机构，将加速该进程。 根据这些指导方针，罗伯特·标致以钢铁般的严谨态度领导了第三代商业家族。同时，为了让工人和雇员在公司有家的感觉，他对他们「异常慷慨」。 同样具有启发性的还有斯伦贝谢家族。
该家族靠纺织业起家，二战后，靠美国的石油工业获得成功。1829年，其联合创始人之一儒勒·阿尔伯特·斯伦贝谢（Jules‑Albert Schlumberger，1804‑1892年）年轻时在他的笔记本中记录了一些他认为对家族企业至关重要的指导方针： (a)如果没有约束性义务，则不得签订合伙协议，且任何合伙协议都必须进行严格、准确的年度盘点； (b)具有约束力的确定每个合伙人每年允许提取的金额； (c) 合作伙伴必须互相告知所有重要的事情； (d)不得接受或借用外部资本；如果确实需要，必须尽快偿还； (e) 没有马车或马的雇员家庭，他们可以步行。此外，他们还必须支付他们从生意中得到的所有东西：油、醋、木材、煤、糖等。  家办新智点认为，家族宪章的内容包括前言……此处省略164字，扫码加入知识星球，查看全文 根据家族和企业的情况，宪章可短而简洁，也可长而复杂。正如每个家族企业都是独一无二的，每个家族宪章也需反映相关企业和家族的独特特征。一般来说，家族宪章会包含以下内容： 反映家族所期望的价值观和业务的战略目标； 雇佣、评估家族成员的工作流程以及薪酬制度； 管理接班人……此处省略190字，扫码加入知识星球，查看全文 家族宪章的存在非常依赖家族（代际、家族参与管理和所有权）和企业特征（规模、管理和治理特征）。更具体来说，家族宪章在拥有家族CEO且家族所有权高度集中的大型、第二代或后代公司中更为普遍。
家族宪章应该能够适应家族企业的成长和变化。那么什么时候制定家族宪章最为合适？家办新智点认为，家族宪章的制定应越早越好。一般，家族宪章的产生或修改最有可能发生在企业或代际更迭时。 譬如，当两个或两个以上的家族分支发现自己掌管的企业不知道下一步该如何走时。或者，当企业权力即将从一代传给二代的时候。 值得注意的是，许多家族企业的代际交替是「无计划」的，通常发生在家族owner意外死亡或重病卧床时。因此，强烈建议家族宪章应该在预期的权力过渡前被制定出来。 即使最初的家族宪章可能无法在所有问题上达成一致，但可以在未来出现问题时，为家族开展下一步工作提供一个良好的基础。 制定家族宪章的过程，也是迫使家族考虑有关家族企业未来的重要问题的过程，否则这些问题很容易会被忽略。 家办新智点认为，制定家族协议的过程比其内容更重要。这样，每个家族成员有机会参与、创造并成为整个过程的一员，加强了他们的成就感和参与感。在创作家族宪章过程中，可能无法避免争吵和讨论，因此，需要家族顾问全程陪伴，并进行调解。 另外，家族宪章应在公司和家族治理结构变得越来越复杂时，及时调整。定期修订家族宪章非常重要。 家族宪章的制定需要花费大量的时间，并且需定期反复讨论。它允许家族内部出现一些未知的期望或者可能存在的潜在冲突。 来自德国的Hoyer家族已经传承至二代。 ThomasHoyer曾担任公司CEO，现在担任家族顾问委员会主席。他的两个姐妹轮流在顾问委员会任职，第三个姐妹负责管理整个家族，公司管理层则由非家族管理者领导。直到最近，每个兄弟姐妹都持有25%的股份，与此同时，家族已经开始向第三代的12人交接权利。 以下为该家族宪章的制定过程。 Thomas Hoyer很早就开始处理 HOYER的治理问题。由于年龄关系，Thomas Hoyer想从管理层辞任进入家族顾问委员会，但此时家族的第三代还没有做好接班准备。 与此同时，第三代的家族结构也变得越来越复杂。为此，Thomas Hoyer在2004年时制定了第一版《家族企业治理法典》。2010年和2015年，他又参加了该治理法典的修订。他和其他小组成员交流，并询问了顾问意见，并支持了第二代的四个兄弟姐妹们分别制定了他们的家族结构。 目前，该家族的第二代和第三代正在修改家族宪法。 在制定该家族宪章时，在开始签名前，有一份声明称，家族宪章可以随时修改，但修改时需要「股东压倒性的意愿」。每个家族成员会在16岁以前收到该文件。 该家族宪章内容包括前言、价值观和目标、角色、制度，涉及家族责任、家族日、家族慈善事业（基金会）、股东大会、顾问委员会和管理层等。 第一，前言。 前言将Hoyer家族的延续作为其最高目标。该家族章程适用于所有家族成员，包括配偶和子女以及四个兄弟姐妹。不过，实际上只有四兄弟姐妹作为股东参与了家族宪章的制定。家族内部应该团结，不得分家。 在价值观方面，家族宪章参考了公司创始人Walter Hoyer的成功特质：创业思维、勤奋工作、纪律以及对公司及其员工的个人责任。 第二，价值观和目标。 ……此处省略254字，扫码加入知识星球，查看全文 第三，角色。 四兄弟姐妹之间的角色分配为，Thomas Hoyer现在担任家族顾问委员会主席，他的两个姐妹轮流在顾问委员会任职，第三个姐妹负责管理整个家族。 第四，制度。 最后一部分涉及三个制度：股东大会应「仅在股东范围内讨论重大事项」，一年一度的「家族日」的首要目标是公司。 在「家族日」的会议讨论中，大家讨论的主题包括，家族文化、价值观的传承、继任准备、冲突管理和职业规划。另外，家族慈善基金每年都会从该公司的利润中分得一部分。
指导原则 在起草家族宪章前，家族需要就一些指导原则达成一致，包括……此处省略194字，扫码加入知识星球，查看全文 每个目标都会有一系列需要考虑的具体问题。  另外，在制定、实施和审查家族宪章时，还需涉及的关键要素如下： 该图公众号只发前三步，后三步加入知识星球才能查看（放大可查看） 制定家族宪章绝非易事。 除上述一些步骤外，还有一些基本原则，如决策过程如何进行？谁可以参与家族宪章的起草？家族会议由谁主持？哪些事项可以通过多票决定？哪些决策需要经过一致同意？谁负责传达团队的想法和决策？ 值得注意的是，当家族未能就一两个问题达成一致时，决策可能会陷入困境。此时，家族成员可以暂时将这些问题从议程中剔除，转而处理那些更有可能达成一致的问题。 另外，家族成员还需留出充足的时间来协商和做决策，在必要的时候可以寻求外部决策，以便就一些问题达成共识。 家族成员可从概述的一般原则开始，然后逐步解决更为详细的问题。而家族企业内部的动态变化可能意味着沟通并不总是有效，改善家族成员之间的沟通可以帮助家族和企业之间的问题。 除此之外，聘请一位没有任何偏见的独立顾问可能会有助于家族宪章的制定。
结语 为方便大家参考和借鉴，这里有一份完整的家族宪章样本，概述如下： 史密斯家族（The Smith Family，化名）宪章旨在嵌入一个管理结构，使史密斯家族能够以符合其愿景，价值观和战略的方式实现家族使命。 该宪章规定了家族的「监护人」，家族理事会由最多35名史密斯家族成员（包括董事）组成。该理事会成员须是史密斯家族的长期支持者，对其使命有深刻的理解和热情。理事会的作用在于，当董事会和管理层发生了无法解决的冲突时，它可以充当「阻断器」。 大多数情况下，董事会主席是理事会主席，董事会成员也是理事会成员。但是，如果理事会认为董事会主席不足以担任理事会主席的话，他们则有权更换主席。 董事会为史密斯家族的关键决策机构，负责家族治理和管理。董事会有多达12名非执行成员，CEO担任执行董事。董事会主席由董事会任命，任期最长可达两届，每届任期四年。董事最多可连续任职三届，每届任期四年，并可在理事会成员批准下连任。 董事会下设财务、审计与风险(FAR)、公司治理、捐赠基金以及人才与文化四个委员会。每个委员会设一名主席，FAR委员会主席不得担任董事会主席，其他三个委员会的主席通常不得担任董事会主席。董事会可根据需要设立其他委员会。 董事会将公司的日常管理委托给CEO和管理团队，保留其监督角色以及聘用和解雇所有公司管理人员的权力。CEO负责任命高级管理团队，其中包括财务专家、人力资源专家和其他专业人员，以及CEO可能需要的顾问小组。 公司聘请外部专业人士，如独立审计师、律师和顾问，根据法律要求或协助完成其使命。 （《家办新智点》提醒：内容及观点仅供参考，不构成任何投资建议。）
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