《反洗钱法（修订草案）》对比解读

新版《反洗钱法（修订草案）》亮点总结：

一、新增条款

1. 对社会公众反洗钱宣传教育

2. 奖励和表彰相关条款

3. 域外适用相关条款

4. 受益所有人定义及相关条款
   

5. 高风险国家或地区名单管理机制

6. 反洗钱自律组织相关规定

7. 反洗钱咨询、技术、专业能力评价机构相关规定

8. 客户尽职调查/持续尽职调查相关内容

9. 洗钱风险评估及产品洗钱风险评估规定

10. 社会公众的需配合尽职调查

11. 拒绝办理业务相关条款

12. 对洗钱风险管理措施的异议处理条款

13. 反洗钱特别预防措施

14. 域外适用相关内容

15. 特定非金融机构范围

二、处罚标准调整

1. 新增处罚情形

2. 客户尽职调查等方面的违法行为处罚上限提高至200万

3. 与身份不明客户交易等方面违法行为处罚上限提高至500万

4. 致使洗钱后果发生的处罚金额上限提高至1000万，涉及金额的2倍以下等标准

5. 对个人处罚上限提高至100万

6. 新增证明勤勉尽职可免于处罚规定

7. 根据经营规模、勤勉尽职、危害程度等标准制定裁量基准的要求

三、对比图