近三年市场不断回调,经过市场的拷打,有些基金产品抗住了,有些基金产品却没有抗住,本期来说说踢出基金池的一只产品:前海开源沪港深核心资源。 将其踢出有三个原因: 原因一:回撤创新高 踢出基金池最大的原因是最大回撤变大了,历史最大回撤在2024年2月5日达到了-38.90%,回撤幅度非常大,已经超出了-30%以内的可承受范围。 虽然过往业绩不代表未来表现,但是依然无法接受如此大的跌幅。 原因二:整体业绩需要提升 最重要的是年化收益不及预期,预期年化收益在20%以上。目前该产品近一年收益为-13.70%,近三年收益为31.38%,年化收益为15.11%。(截至2024年5月6日) 不要觉得年化收益20%+比较高,理想还是要有的,万一实现了呢。 前海开源沪港深核心资源A自2021/05/07以来,年化收益率为9.51%,高于同类平均水平;年化波动率为26.10%,高于同类平均水平;最大回撤为-38.90%,差于同类平均水平。综合该基金的年化波动率和最大回撤在同类基金中的排名,该基金风险较高。 原因三:资源有一定的周期性 从本人持有体验来说,建仓于2023年8月份,经过一年的持有几乎平进平出,没赚到多少钱,主要是该产品是资源股,有一定的周期性,需要基金经理有极强的把握能力,随着该产品的回撤创出新高,对基金经理的操盘能力也产生了怀疑,所以,选择了卖出,如下图: 卖出后发现,精准卖在了短期高点,说明长期投资不等于长期持有,要学会卖。 以上是百万底仓最新想法分享,如果有想了解的欢迎沟通。欢迎各位老铁“一键四连”收藏转评赞:点赞翻一倍,转发富一生。 个观仅参,市场有风险,投资需谨慎 |
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