风口、仓位与财富

2023年，计算机、AI、软件开发、硬件厂商，只要和科技沾边的公司，好的涨了几倍，一般的也涨了百分之几十。
这个数据我就不一一列举了，随便打开一个科技股票都能看出来。

这就是市场，曾经无数人在底部看好科技，但是最后骂骂咧咧又去高位接盘白酒和白马股。

并且留下了一句非常有名的话：“年少不知白酒香，错把科技加满仓。”

现在就是风水轮流转，白酒和白马行情已经有不少腰斩了，而科技股票扶摇直上。

白酒还是那个白酒，科技也还是那个科技，但是两极反转。

白酒和白马很少有蹭热度的，因为要用产品和业绩说话，没有酱油怎么能说是酱油企业？没有好的业绩怎么能说自己是龙头呢？

但是科技不一样，这玩意很虚，很容易蹭热度。

我举个例子，你就是开发个APP，买几块主板，代理软件，都可以说自己是科技公司。

科技里面有真正踏踏实实做事的么？也有，但是需要业内人生，注意我说的是科技行业内的人，至少操作过产品经历过招投标这些。别听什么主播或者专家，他们也是门外汉。

因为一旦你找真正踏踏实实做事的公司，其目的就是投资而不是短期投机，那么最好还是以实际情况出发为好。

白马白酒有业绩，盘子大，所以拉得缓和一些，至少业绩在，所以散户好理解，大家容易接受自己熟悉的东西。

比如牛奶，白酒这些，生活中都会涉及。

后来的新能源，从车炒到电池，再到上游原材料，这个事情预期比较足，逻辑比较硬，拉得比白马要快一些，因为业绩还在未来，当时很难兑现。

现在嘛，叫什么时代呢？游戏兴国的时代来临了？

只要和计算机，游戏，互联网，软硬件，人工智能沾边，就必须拉上去。

但是，因为没什么业绩，也没有新能源那样的逻辑。

所以，必须快拉，只要足够快，散户情绪就足，就容易埋单。

我打个比方，比如和一个知书达理的正经姑娘交往，可以去茶社，咖啡店，西餐厅，因为环境优雅，大家可以交换内在的思想。

你可以跟她说诗词歌赋，也可以跟她抚琴下棋，亦或者是用法语聊聊罗曼蒂克。

但是如果是不正经的，还要让你买单，就不能心平气和沟通，因为容易露怯。

所以把灯光弄得粉红色，幽暗一点，喷最浓烈的香水，涂更重的妆。

别开口，开口就露馅，所以没有业绩和产品的公司，只能靠情绪和K线让人入局，当然只要进来了屁股决定脑袋，也会构思出很多利好。

但任何市场的本质都是如此，不论是白马股炒业绩，还是科技股炒情绪，最终都是会有一批人给另一批人接了盘。

但是过程的长短每个人都不清楚，比如很多没有技术含量的公司，现在拉起来五倍，是不是还会有翻倍的机会？

谁也不知道，因为情绪这个事情，本就不好说。

但是，对于我自己的体系来说，如果不重仓是很难赚到钱的，这是多少年都不会变得真理。

如果一个人手里有1000万现金准备投资，他想跑赢通胀的话，只拿其中的10万去投资肯定不行吧？

相对靠谱的做法是什么呢？这1000万如果不是闲钱，那么预留多少去保障生活和未来的开销，比如预留200万，这个雷打不动存银行。

剩下的800万就是闲钱，还要问自己这个钱自己能驾驭多少？波动多少会让自己能睡得着觉吃得下饭？

如果答案是500万，那么另外300也拿出去放到银行，不要和自己的能力圈为敌，要顺从自己的承受力，也不要高估自己的心态。

如果一个人说答案是0，根本不能承担任何风险，那么也简单1000万全部存银行，别有妄念了，也足够好好过日子了。

那么这500万，就是这个人投资的仓位，如果想改变生活，跑赢通胀等等，至少要这500万都重仓，只在里面拿出来几万块，那根本没有投资的效果。

好了，问题来了，即使是500万，也是一个人承受的全部，势必也要注意风险，毕竟不是大风刮来的。

底部的性价比高但是无人问津的股票，还有高位几倍以上波动大短期情绪价值高的公司，选择哪个？

如果这个人着急赚钱，肯定会选择后者，因为情绪和趋势在，那么问题来了：他敢500万去承接涨幅3倍以上的公司么？

虽说涨了那么多换手率也高，筹码成本也上行了，但是这种公司的获利盘太多，如果下行也会很快。

这个问题一定要思考，500万虽然是可以承受的钱，但也是全部的仓位，敢直接全部买入涨幅几倍的公司么？

如果不能，那么就换另外一条路。

如果说能，我必须以自己的经验告诉他，在这个市场里他可以赚到钱，但一定活不了太久。

我之前说过一个方法，以这个例子来说，可以用450W买自己敢于重仓的公司，而拿几万或者十几万小仓位去玩热门股，谁叫自己忍不住呢？

既然这样，以小博大也没什么不好，赚了也跟上一波趋势，亏了也亏不了多少，最重要的是亏了自己也把热门股狙击下来了，看着也没那么心烦。

但是，如果相信风水轮流转的人，就会安于重仓性价比高的公司，因为早晚一股风会吹过来。

痛点是时间要等，时间长短要看运气。

这么多年以来，我投资的公司其实并不担心市场不青睐，只是时间长短的问题。

因为逻辑是这样的，你买的任何一个公司，都隶属于一个板块，这个板块又隶属于整个市场，整体牛市大家都涨，没有整体的牛市，那么板块呢？

任何一个板块都有几十上百的公司，背后的关系和错综复杂的情况太多，不能细说。

我投资这么多年，从没有看到哪个板块是一点机会没有的，说风水轮流转，转的其实不是个股，就是板块。

说到运气，我分享一个小故事，80年代我在北京刚刚谋生的时候，遇到了个老板，当然也只是萍水相逢，但是画面我至今记忆犹新。

当时他的样子就是赚了钱的，说着一口的东北口音，但是人就是这样，有积累就有底气，说白了还是赚到了钱，发达了也就有了资本。

我当时和他聊了几句，他也比较热情，一本正经跟我说：“小伙子，我找大师算过，说我要想富贵，必须要往北走，这不我就在北京混成了！”

“大哥，您是哪里人？”我当时口音分辨得还不是太确定。

“吉林，长白山 ，听过没？”老板的话中气十足。

“大师让您往哪去发展？是北京还是北边？”

“北边啊，就是俺老家的北边，北京不在北边能叫北京么？”

这个老板说完这些话之后，我内心是空虚的，其实也理解，那时候的人几乎都没有读过书，认识字的都不多。

但我也意识到，运气这个事儿，比精打细算和机关算尽有用太多了。

如果他但凡有点知识，可能顺着大师的话就去了北边的漠河，现在指不定混成啥样？

我这些年喜欢一条道走到黑，就是自己认准的事情，就会立场坚定不会频繁摇摆。

但我也会灵活变通，那也是基于自己的体系。

比如早年间去南方倒买倒卖做生意，我可能会根据市场行情去判断去买卖什么商品，但是我不会看到人家开店赚钱就琢磨开店，看人家养殖赚钱就准备自己养殖。

在投资里面，更是如此，因为逻辑就是风水轮流转，物极必反。

而且，现在的阶段不是初期积累，而是稳字优先，所以势必要更加慎重。

还是那句我总结的话：不重仓改变不了生活，但是重仓后改变不了人性。

规律就是如此，每个人不同的阶段，自己判断用什么策略即可。