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 禾财a 2024-08-29 发布于北京

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问:按照“《商业银行大额风险暴露管理办法》商业银行应识别风险暴露超过一级资本净额5%的企事业法人客户之间是否存在经济依存关系”规定,如果风险暴露未超过一级资本净额5%的企事业法人客户,是不是就不需要对其进行经济依存关系识别?    

答:《商业银行大额风险暴露管理办法》(简称《办法》)附件1《关联客户识别方法》“二、经济依存客户识别”明确规定,商业银行应识别风险暴露超过一级资本净额5%的企事业法人客户之间是否存在经济依存关系。 对于风险暴露未超过一级资本净额5%的企事业法人客户之间是否需识别经济依存关系,《办法》未做强制性要求。    

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