| 共 58 篇文章 |
|
金融机构怠于履行信息报送义务的应向民事主体承担侵权责任。本案通过适用《中华人民共和国民法典》关于信用保护的规定，结合《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》《征信业管理条例》中征信机构记录民事主体信用信息的规范要求。对金融机构处理民事主体征信信息的不规范行为进行否定性评价，判令金融机构在一定期限内履行删除不良信用信息的... 阅1 转0 评0 公众公开 24-04-02 09:05 |
2017年2月28日，某银行向技术公司开具《履约保函》，该保函载明：鉴于工程公司（承包人）与技术公司（总承包人）签署协议，并保证按合同规定承担该合同工程的实施和完成，我行愿意出具保函为承包人担保，担保金额为103895500.50元。2020年11月2日，技术公司向银行出具《保函索赔通知书》，以工程公司在履约协议过程中违背协议规定的责任和义务... 阅1 转0 评0 公众公开 24-04-02 09:03 |
国内银行操作风险大案频发的原因及对策分析。“银行保险机构案件风险防控的目标是健全案件风险防控组织架构，完善制度机制，全面加强内部控制和从业人员行为管理，不断提高案件风险防控水平，坚决有效预防违法犯罪。”“银行保险机构应建立健全案件风险防控机制，构建起覆盖案件风险排查与处置、从业人员行为管理、领导干部监督、内部监督检查... 阅5 转0 评0 公众公开 24-03-27 22:58 |
【金融视点】源头预防，标本兼治 —— 银行保险机构涉刑案件风险防控迎接新挑战。主要推动银行保险机构健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，前移涉刑案件风险防控关口，深化源头预防、标本兼治，全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性。金融机构从业人员涉刑案件情况分析。涉案金融机构类型分布：截至2022年，银... 阅227 转1 评0 公众公开 23-12-13 12:30 |
主要推动银行保险机构健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，前移涉刑案件风险防控关口，深化源头预防、标本兼治，全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性。第三章任务要求，主要强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息... 阅31 转0 评0 公众公开 23-12-13 12:24 |
自主支付，又称借款人自主支付，是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。实贷实付是银行根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金支付给符合贷款合同约定的借款人，并由借款人自主支付给符... 阅1 转自文俊企鹅 公众公开 23-11-13 12:15 |
金融机构负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交金融机构的操作风险管理与控制情况报告，报告中应包括主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果，并制定流程对报告中反映的信息采取有效行动。在制定外包活动政策时，应当评估以下风险因素：... 阅64 转1 评0 公众公开 23-08-06 13:22 |
相比《指引》规定的以操作风险管理三大工具为主体的方法，《办法》提出了一套更加全面的管理工具体系，“银行保险机构应当运用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标等基础管理工具管理操作风险，可以选择运用事件管理、控制监测和保证框架、情景分析、基准比较分析等管理工具，或者开发其他管理工具。银行保险机构应当运用各项风... 阅344 转3 评0 公众公开 23-08-06 12:20 |
规定了内部控制、业务连续性管理、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求，建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制，应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具，强化变更管理。《办法》整合原有银行机构的操作风险监管规则与保险机构的操作风险管理要求，明确操作风险的治理和管理责任、风险管理基本要... 阅10 转0 评0 公众公开 23-08-06 10:16 |
第三十四条【管理工具】银行保险机构应当运用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标等基础管理工具管理操作风险，可以选择运用事件管理、控制监测和保证框架、情景分析、基准比较分析等管理工具，或者开发其他管理工具。内部损失事件是指，形成实际或者预计财务损失的操作风险事件，包括通过保险及其他手段收回部分或者全部损失的... 阅157 转0 评0 公众公开 23-08-06 10:12 |
