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供需两旺将 共同推动财富管理行业蓬勃发展，为券商财富管理及资产管理机构带 来增量业务空间。开展以客户为中心的财富管理业务是一个需要建立客户与财富管理团队长期信任关系的过程，机构人员考核 与奖励机制方面，应更多关注客户资产规模上升以及有效财富客户的开发情况，弱化传统券商单纯对交易量、换 手率的考核，引导客户通过机构配置金融... 阅54 转0 评0 公众公开 23-11-14 16:18 |
券商财富管理转型之道：如何打造财富顾问团队 – McKinsey Greater China.对于很多券商而言，打造财富顾问团队意味着改革过去通道业务模式下长期形成的人员和队伍模式，而这存在诸多挑战，总结起来主要包括以下六个方面：缺乏清晰的团队转型目标：虽然绝大部分券商都制定了财富管理转型战略，具备队伍转型的强烈意愿，但很多券商尚未明确规划财... 阅31 转0 评0 公众公开 23-11-14 16:16 |
□ 实现财富管理业务的跨越式发展，要求我们突出投资银行属性，升级财富管理业务模式；1. 三方存管制度对证券公司财富管理业务发展形成一定阻碍。证券公司发展财富管理在“补产品销售这个短板”的同时，更要紧紧抓住客户需求重大变化转折的机遇，升级革新财富管理业务模式，充分突出投资银行业务属性，采用集团化打法，全产业链协作，以客户为... 阅47 转1 评0 公众公开 23-11-14 16:12 |
用长期的确定性，对抗短期的不确定性。投资者要面对的一个抉择：是否愿意拥抱短期的不确定性，去换一个长期的相对确定性。短期的北向资金是净流出的，但长期视角下，北向资金过去几年在持续的净流入，而且今年以来北向资金的净流入是过去5年同期流入最多的，短期外资流入的不确定性是有的，但长期更多的是持续流入的确定性。长期主义的态度是专... 阅2 转0 评0 公众公开 23-10-30 11:36 |
而之后的两年，市场的变化造成了行业超配的基金产品超额收益的下滑，甚至出现了长时间的基金收益跑不赢指数的局面。伴随着基金持续的“亏钱”效应，基金的发行进入到前所未有的低迷期，5月的股票和混合型基金新发规模只有89亿，接近近五年的新低。回顾过去每年发行的爆款基金，几乎都在市场点位较高的区域，而这对主动管理基金来说虽然赢得了规... 阅2 转0 评0 公众公开 23-10-30 11:36 |
16张图，关于基金的灵魂三问。3.第三类是净值波动的风险?不管是偏股混合型基金还是纯债基金，过去20年内出现过数次的回撤，从账面资金的角度会有短期的浮亏，本质上是一种风险，但风险是不确定性的。14.偏股混合型基金指数的平均回报率?从结果来看，偏股混合型基金指数从2011-2022年的年平均回报率在10%左右，是能够跑赢GDP增速，并且相比较百... 阅3 转0 评0 公众公开 23-10-30 11:35 |
FOF向左，投顾向右。FOF基金经理以及基金投顾都在寻找基金组合的最优解，都希望能够获得超越市场平均的收益。从底层资产来看，投顾和FOF都是进行基金的组合投资，而FOF在销售端更多的以一种标准化的产品去匹配客户的需求，正因为此，FOF要跟权益基金和固收+去争夺目标客群，而在风险非左即右的过程中匹配到的目标客群大概有两类，一类是风险偏... 阅1 转0 评0 公众公开 23-10-30 11:35 |
基民10种收益增长曲线，你是哪一种？基金投资中常见的10种收益增长曲线，你是哪一种？1.基民收益增长曲线一，理想状态下的线性增长。2.基民收益增长曲线二，实际情况下的收益增长。牛市的后期入场，普遍是是这种收益增长曲线，收益来的太快，以至于盲目自信，最后能否走出来的关键是，底部区域能否补仓，降低整体的持仓成本。8.基民收益增长曲... 阅26 转0 评0 公众公开 23-10-30 11:35 |
10张图，解决当前基金配置的十个问题。负债端和资产端的双向驱动并不是一成不变的，2022年的波动虽然平滑了基金规模的增长势头，但趋势不会发生变化，大背景下的基金配置只会从可选项变为必选项，同时也是资产配置中超额回报α的唯一蛋糕。基金出现短期的波动在所难免，如果基金风格没有发生太大变化，基金质量没有出现大的漂移，那么一方面要... 阅6 转0 评0 公众公开 23-10-30 11:35 |
从现在开始，与点位无关。3.即使高点开始的基金布局，很糟糕吗？5178点开始的基金配置收益也OK?6124点开始的基金配置现在都翻倍了?泡沫环境下的倾向应是拒绝波动，低估环境下则反而需要拥抱波动，而绝大多数不可知的环境下你需要的是坦然忍受波动。基金投资的起点，与点位无关。本公众号所载内容和建议仅作为客户服务信息，并不为投资者提供市... 阅4 转0 评0 公众公开 23-10-30 11:34 |
