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一、单项选择题
1．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（ ）。 A．财务规划服务 B．理财顾问服务 C．综合理财服务 D．投资顾问服务 【答案】C 2．在固定收益理财计划中，为了吸引投资者，该类计划提供的固定收益一般都会（ ）同期银行定期存款利率。 A．低于 B．高于 C．等于 D．不低于 【答案】B 3．商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划是（ ）。 A．保证收益型理财计划 B．非保证收益型理财计划 C．保本浮动收益理财计划 D．非保本浮动收益理财计划 【答案】A 4．商业银行个人理财计划按照客户获取收益方式的不同可以分为（ ）。 A．固定收益理财计划和浮动收益理财计划 B．最低收益理财计划和固定收益理财计划 C．保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划 D．保证收益型理财计划和非保证收益型理财计划 【答案】D 5．个人理财业务人员需要搜集的宏观经济信息不包括（ ）。 A．个人税收制度 B．国家军事政策 C．个人养老制度 D．企业年金制度 【答案】B 6．信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩，如果在投资期内相关信用主体没有发生信用违约事件，则投资者可以获得 ；如果在投资期内相关信用主体发生信用违约事件，则投资者 。（ ） A．浮动的年收益率；可以获得固定的年收益率 B．固定的年收益率；没有任何收益 C．浮动的年收益率；没有任何收益 D．固定的年收益率；可以获得浮动的年收益率 【答案】B 7．短期政府债券的发行人是（ ）。 A．证券交易所 B．中央银行 C．中央政府 D．投资银行 【答案】C 8．期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（ ）。 A．期权费收益 B．保证金存款收益 C．投资收益 D．综合收益 【答案】A 9．商业银行在支付认购央行票据的款项后，直接结果就是（ ）减少。 A．负债 B．资产 C．资本 D．可贷资金量 【答案】D 10．理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是（ ）. A．开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析 B．理财计划用来投资与管理客户的资金 C．为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益 D．购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大 【答案】C |
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