第三篇 银行业从业人员职业操守
一、考试大纲 3.1从业基本准则 诚实信用 守法合规 专业胜任 勤勉尽职 保护商业秘密与客户隐私 公平竞争 3.2银行业从业人员与客户 熟知业务 监管规避 岗位职责 信息保密 利益冲突 内幕交易 了解客户 反洗钱 礼貌服务 公平对待 银行从业资格考试 风险提示 信息披露 授信尽职 协助执行 礼物收送 娱乐及便利 客户投诉 3.3银行业从业人员与同事 证券从业资格考试
尊重同事 团结合作 互相监督 3.4银行业从业人员与所在机构 忠于职守 争议处理 离职交接 兼职 爱护机构财产 费用报销 电子设备使用 媒体采访 举报违法行为 3.5银行业从业人员与同业人员 互相尊重 交流合作 同业竞争 商业保密与知识产权保护 3.6银行业从业人员与监管者 接受监管 配合现场检查 配合非现场监管 禁止贿赂及不当便利
二、练习题
(一)单选题会计从业资格考试 在以下各小题所给出的4个选项中,只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。 1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员_______,提高中国银行业从业人员整体素质和___ __,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守”。() A.职业纪律,职业道德 B.职业行为,职业道德水准 C.职业操守,职业纪律 D.职业道德,职业操守水平 2.银行业从业人员不包括()。 A.银行工作人员 B.信托公司工作人员 C.汽车金融公司工作人员 D.证券公司工作人员 3.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是()准则。 A.守法合规 B.专业胜任 C.勤勉尽职 D.诚实信用 4.下列符合“守法合规”要求的做法包括()。 A.遵守法律法规 B.遵守行业自律规范 C.遵守所在机构的规章制度 D.以上都应遵守 5.以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?() A.对所在机构诚实信用 B.在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容 C.切实履行岗位职责 D.维护所在机构商业信誉 6.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?() A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息 B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私 C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息 D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后,为了继续为客户提供连贯服务,可以将客户信息带至新机构,在介绍新机构的产品与服务后,由客户自行选择是否购买其产品或服务 7.以下哪一项不属于公平竞争行为?() A.某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户 B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务 C.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品 D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 8.银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是()。 A.熟知向客户推荐的产品 B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险 C.熟知与自身岗位相关的有关法规 D.熟知业务处理流程
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