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巴塞尔银行监管委员会在2005年发布的《合规与银行内部合规部门》高级咨询文件中指出：“银行在开展业务时应坚持高标准，并始终力求遵循法律的规定和精神，如果银行疏于考虑经营行为对股东、客户、雇员和市场的影响，即使没有违反任何法律，也可能导致严重的负面影响和声誉损失。”合规法律、规则、准则，不仅包括具有法律约束力的文件，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。合规经营是全球银行业面对的共同难题，具有紧迫性与必要性，合规对推动银行健康发展具有重大意义。我们必须坚守准则，统筹谋划；必须理念优先，文化引领；必须整体推动，“六策并举”。 策一：宣传教育 合规文化建设是以教育为基础、合规为目标、理念为引导、活动为手段的系统工程。宣传教育尤为重要，要贯穿于合规文化建设的全过程。要通过丰富多彩的活动安排，深入开展宣传教育，唤醒并强化员工的合规意识，引导树立全新的合规理念，促使全体员工共同促进由“要我合规”向“我要合规”的转变，实现由“形式合规”向“实质合规”的提升。要建立起合规“四必讲”制度：新员工入行要宣讲；员工上岗、转岗、提职要宣讲；检查发现违规问题要宣讲；年度总结要宣讲，并大力推行干部员工年度“述职述廉述合规”制度，力求将合规文化建设与全体员工的职业发展和日常经营管理活动有机地结合起来，引导员工养成主动合规的习惯。 策二：制度建设 制度建设是合规文化建设中一项长期而复杂的工作，不可能一蹴而就。要不断完善内控合规制度体系建设，优化制度流程，夯实管理基础，根植合规文化。要完善规章制度体系建设。建立健全制度集中管理和动态更新机制，提升制度管理层次。持续抓好规章制度的规范落实，严格执行制度论证、审查、审议机制，进一步提高制度的修订与执行水平。全面梳理制度流程，重点听取基层行和客户的意见与建议，发动操作人员查找业务流程中环节过多、控制过死、衔接断档和运行不畅的地方，尤其要找出规章制度执行中的盲点、漏洞、矛盾、脱节之处。要建立制度流程梳理的台账，对每个问题逐条分析原因，有针对性地提出切实可行的解决方案。对各项规章制度的有效性开展后续评价，梳理并查找现行规章制度执行过程中存在的突出问题，进一步完善制度集中管理、事后评价和动态更新机制，探索建立流程优化的科学方法、标准模板和评价机制，促进制度流程不断得到优化。 策三：强化执行 强化执行是合规文化建设实践中不可或缺的重要环节。要通过根植合规文化，促进全分行牢固树立刚性化、规范化和精细化的执行理念，不断强化制度执行力，促进合规文化建设常抓常新，在合规文化的引领下，筑牢执行力建设的基础。在合规文化建设过程中，高管人员特别是一把手，要认真反思自身在执行力方面存在的问题。通过加强执行力建设，真正做到执行高效、反馈顺畅、尽职履责，不断提升执行力水平。全面建立诚信举报核查制度、合规问责制度、合规绩效考核制度，抓好制度落实工作，引导员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯。建立健全从业人员合规档案，以合规档案为载体，对员工合规行为进行规范化、常态化和精细化管理，进一步提高防范风险和案件的水平。 策四：监督检查 监督检查是夯实管理基础、提升管理水平的必然选择，也是培育成熟合规文化的重要手段。只有加强监督检查、推动合规履职、保持案防高压态势、严控各类案件发生，才能有效地根植合规文化，从而不断提高内控合规管理水平。要将合规检查融入业务操作和经营管理全过程，突出抓好案件风险高发多发领域、重要部位和关键环节的合规检查。要坚持现场与非现场、业务发展与员工行为、内部检查与外部排查相结合，持续动态开展合规检查，为全分行健康、规范发展奠定牢固的合规基础。要着力提升非现场风险监测水平。逐步建立并完善合规管理信息系统，持续开展合规风险监测、检查，探索合规风险监测及监测成果运用的方式方法，最大限度地发挥非现场风险监测功能，建立以信息科技为依托的合规风险监测机制。 策五：整改纠偏 合规文化建设既是持续创新的过程，也是不断改进提高的过程。要着力强化全分行整改工作机制建设，不断增强自我纠偏管理能力，认真抓好整改工作，推进合规文化根植。要不断探索运用全面质量管理的理论和方法，明确整改责任，规范整改工作，形成全新的整改工作机制，通过整改使各项合规管理工作成果落到实处，促进内控体系持续改进。要继续完善整改流程，形成合理的激励机制，将整改工作纳入绩效考评体系，通过整改效果与激励考核机制的直接挂钩，彻底改变检查发现问题“屡查屡改、屡改屡犯、屡犯屡查”的状况。要强化自我纠偏机制建设。要联系实际，运用多种手段，采取多种形式深入开展自查自纠。同时针对自查自纠反映出来的突出问题，不断调整工作重点，及时落实并强化整改措施。通过自我规范经营管理行为，不断强化自我纠偏机制建设，全面提升自我管理能力。 策六：考核奖惩 合理的激励约束机制是合规文化建设取得成效的有力保障。通过考核奖惩，不断完善内控评价方式方法，优化评价考核体系，促进提升合规管理水平，方能促进合规文化推广根植。要不断改进合规工作质量考核的方式方法，细化考核标准，加强对合规考核指标完成情况的跟踪督导，强化考核成果运用，充分发挥考核的导向作用，促进合规工作质量提升。要适当加大合规执行、内部控制评价结果、合规管理和风险控制效果在绩效考核中的比重，增强薪酬分级，做到过程与结果并重，防止为完成任务指标而弄虚作假、违规操作。还要组织开展合规先进典型评选活动，树立典型，使合规文化建设学有榜样、做有方向、赶有目标。 古人云：没有规矩，不成方圆。“合规经营”不仅体现在各级各部门的经营管理上，更体现在我们每一位员工的行为规范上、每一笔日常业务的具体操作上。每一位员工都要坚定“合规持久战”的思想，坚持从我做起、从现在做起、从小事做起的意识，以锲而不舍的精神，反复实践，反复磨炼，认真解决违规问题，不断提高合规意识，增强合规本领，奋力开创湖南省分行“科学发展，强行富民”战略工程“二次转型，内涵增长”的新局面。 |
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