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第3页 :配置基金
当初发行时，很多人质疑“绿色投资”概念虽好但不一定真能赚钱。现在回头看，新兴产业里能被划分到“绿色”领域的股票，不仅不少，而且表现也值得称赞—这只基金2014 年至今收益率为38.78%，2013 年收益率为43.87%，过去3 年年化收益率25.69%，用业绩证明了自己的存在价值。截至2014 年9 月末的前三大重仓分别是汇川技术、瀚蓝环境以及上海家化。 中海消费股票这是一只消费主题基金，过去几年走得四平八稳，于是3 年期业绩排到了同类基金前列。过去3 年年化收益率为24.97%，2014 年以来收益率为42.65%。截至2014 年9 月底，前几大重仓股分别是康得新、中航重机、中海达、华宇软件、金证股元等等。该基金规模非常小，属于迷你基金，总规模仅1 亿元左右。 配置基金 配置型基金按照股票仓位的高低，可以分为积极配置型基金、标准混合型基金以及保守配置型基金（按照晨星的分类），积极配置型股票仓位通常可以在60%到90%之间变动，标准配置一般是40%到80%，保守配置的股票仓位一般在0%到50%范围内。 这个品种是介于股票型基金和债券型基金之间的过渡品种，比较强调基金经理对股票、债券的配置比例，大类资产配置也是决定其收益率水平和风险的最重要因素。 配置型基金和股票型基金的主要差别，在于股票仓位的弹性通常比较灵活，可以在预期市场下跌的时候，把股票仓位降低到契约规定的下限，也可以在预期市场较好的时候，把股票仓位提高到和股票型基金差不多的水平。 激进配置型基金 华商领先企业混合这是一只成长风格的基金，规模为62 亿元，过去3 年年化收益率为27.05%，位列同类型的第一。过去5 年年化收益率为12.12%，穿越牛市和熊市的成绩单相当靓丽。截至2014 年9 月底，该基金的第一大重仓股是恒生电子，前十大重仓股的比重占到净资产的62.83%，可见其持股集中度非常之高。基金经理田明圣管理该基金超过4 年。 华商动态混合华商旗下最知名的基金之一，由梁永强管理。历史业绩稳健而且扎实。过去5 年的年化收益率达到14.19%，在同类型中排名第一。过去3 年年化收益率26.95%，2014 年以来收益率40.91%。该基金几乎每年都有上佳表现，堪称长跑老将。基金经理以精选个股见长，且持股集中度相当高。2014 年三季度末，前十大重仓股占净资产比重达到58.01%。该基金是成长型基金中最值得推荐者之一。唯一的遗憾是，这只基金最近还处于暂停申购状态。一旦放开申购，投资者不要错过机会。 华泰柏瑞积极成长混合 最近1 个月该基金业绩突飞猛进，收益率达到20.51%，料想必是捕捉到了部分大盘股行情的。该基金属于大盘成长基金，两年前基金经理方伦煜接任后，净值波动水平有所降低。截至2014 年9月底的前十大重仓股里，持有多只大盘蓝筹股，想必是四季度业绩突飞猛进的基础。2014 年至今收益率为65.68%，其中最近3个月的收益占到总收益的三分之二，达到40.65%。 长信双利优选混合该基金属于四平八稳的基金，过去几年走得相当平顺，风格上略偏重于大盘的成长基金。过去5 年年化收益率为10.41%，3 年年化收益率为23.64%。2014 年以来收益率达到40.46%，不过该基金最近几个月表现不佳，显然是没有把握好大盘蓝筹行情。当然，这完全不妨碍它成为一只出色的配置型基金。顺便说一句，长信作为本土基金公司，虽不出名，但旗下有几只基金倒值得一看。 新华优选分红混合 基金经理曹名长管理这只基金超过8 年，堪称业界元老。5 年年化收益率为9.95%，3 年年化收益率为22.16%，2014 年至今收益率48.66%，长跑耐力的确可圈可点。截至2014 年9 月底的前十大重仓股也是四平八稳的，既有大盘蓝筹（比如银行，电力股），又有成长股，的确是进可攻，退可守。 银华和谐主题混合这是只中小盘风格的基金，规模也比较小（4.95 亿元）。过去3 年年化收益率为21.92%，2014 年至今收益率为38.93%。基金经理周晶2013 年初接任，两年来表现不错。除了业绩好，该基金的净值波动水平也非常低，在同类中大概属于风险最低的那一类。适合稳健型投资者持有。 光大保德信动态优选混合 该基金以优选股票为卖点，从其重仓股来看，似乎更偏重于行业配置。过去几年业绩比较平稳，2014 年至今收益率30.79%，2013 年21.82%，2012 年11.75%，3 年年化收益率20.77%。基金经理王健曾是医药研究员，对医药股投资似乎较为偏爱。 泰达宏利成长股票 难得一只历史长达10 年的基金，也是多年来仍在榜上的元老级基金。从基金成立之日起，该基金换了5 次基金经理，但长期业绩就是如此过硬—过去10 年年化收益率高达21.75%，成功证明了长期持有基金的价值。还需要说什么呢，总之，这就是一只好基金。 |
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