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国际知名家族大都有“家族办公室” 浙商全国理事会近20位会员参与了此次互访活动。他们在抵达全国首家设立的极具特色的蓝源家族财富管理研究院后，首先由研究院的相关负责人陪同进行了参观。其中特色文化墙引起了大家的广泛兴趣，文化墙以简明活泼的形式追溯了家族财富管理的历史渊源，剖析了其核心要点，区分了不同国家地区财富管理模式的特色，并简述了蓝源资本“三位一体”的创新金融生态系统，即：基于企业全生命周期的特色基金体系、科技金融创新服务体系、投资驱动型的定制式家族财富管理体系。 所谓家族办公室（FamilyOffice），即是指专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构，简言之，家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。 “国际知名的家族大都有其单一家族办公室。比如梅隆家族、洛克菲勒家族、沃尔顿家族，等等。”在主题分享环节中，蓝源投资集团董事长、香港家族办公室协会会长、中国家族财富管理研究院院长廖文剑博士演讲的《家族办公室及家族基金的奥秘》和《蓝源资本产业整合案例分享》两个专题，在会员中引起了热烈反响。 本次来访的会员来自各行各业，多家公司已在新三板挂牌，或正在做挂牌准备，在资本运作方面颇有心得，但部分企业家也存在一定的困惑。产业周期波动、经营成本上升、来自新业态的挑战使得众多家族企业都面临不得不转型，但又不知如何转的尴尬局面。来自包装印刷、环保、洗涤、房地产等行业的精英们针对各自产业整合的路径及家族财富管理话题与蓝源资本的专家团队展开了热烈讨论。 未来五到十年将是财富传承的高峰期 在泛资产管理时代，一个有目共睹的事实在于，各家商业银行、私人银行竞争白热化、信托公司以及第三方理财机构纷纷试水，相较于金融机构庞大信息链冗长，家族办公室服务团队小而精，在物理上减少了信息链条和节点，成为目前备受富豪追捧的主要原因。 但是，为家族提供的最好服务并不仅仅是简单地将有形资产传递到下一代，同样还要将企业家精神、幸福、健康、名望、传统、社会责任这样的无形财产传承下去。家族办公室跳脱了纯粹以个人或家庭理财的范式，而是基于家族永续经营的立场，其服务范围不仅只是解决钱的问题，而是涵盖了其所衍生的家庭生活、人际关系各个方面，因此它对于客户生活的介入程度远高于私人银行，堪称家族的真正管家。像英国著名的高富诺集团（GrosvenorGroup），为西敏寺公爵家族服务了300多年，几乎被视为家族的一分子。当然，这也意味着家族办公室更加需要服务对象的配合与信赖。 按照机构预测，未来五到十年会成为财富传承的高峰期，这一市场亦吸引了为数众多的投资者，4月23日，《华尔街日报》援引消息人士的说法称，阿里巴巴执行副董事长蔡崇信即将成立一个规模数十亿美元的家族办公室，利用来自阿里巴巴IPO的财富进行投资。消息称，蔡崇信的这一家族办公室将由奥利佛·维斯伯格（Oliver Weisberg）和亚历山大·韦斯特（Alexander West）合作管理。维斯伯格目前是对冲基金Citadel香港办事处的董事总经理，而韦斯特则是香港对冲基金Blue Pool Capital的创始合伙人。 浙商需要什么样的家族办公室？ 2012年，索罗斯享有盛名的对冲基金SFM（SorosFundManagement）亦变更为单一家族办公室，管理约250亿美元的家族资产。但从实际情况来看，目前国内尚无成型的单一家族办公室，仅有发展雏形。它们都是以控股家族在集团公司或者旗舰企业中设置的战略投资部，或者在集团之下设立投资公司，用以进行公司非主营业务领域的投资，由CFO或财务团队、董事长信赖的助理或者家族二代来领衔。 目前，国内发起家族办公室的机构分为三类。第一种是具有境外背景、集合了私人银行等专业人员参与，由投资者参与共同发展；第二种是在原有“大兴”公司基础上成立家族办公室，并在内部及外部招募人才；第三种是由财富管理公司、律师、会计师、保险等资深人士独立发起，这一形态国内数量最多，蓝源资本即属于这种。 “简单而言，家族办公室跟中医的'望、闻、问、切'很像。整个家族包括公司资产、个人资产、可套现资产，都要清晰掌握。因此首先需要一个顶层设计，再做细节安排”。廖文剑表示。 尽管风生水起，但目前单一家族办公室之所以比较少，是因为运作成本较高，对家族的资产规模要求也高。集合家族办公室则是服务于资产尚不能负担起单一家族办公室运营成本的家族。 “我们希望能够在家族财富管理模式上，把家族财富管理、家族文化建设和传承、家族人才培养、家族资产的运作等内容，放置到一个平台上，利用平台化思维整合全国的家族服务机构。”廖文剑表示。 蓝源资本家族财富管理事业群执行总经理沈晓燕女士结合实操案例与大家分享了蓝源资本在家族财富管理业务方面的资源优势与成功经验，剖析了家族办公室在国内的发展现状，并就蓝源资本成功取得国内首批正式家族办公室牌照，并已于日前正式入驻国家获准设立的全国首家财富管理试验区，即“青岛财富管理金融创新改革试验区”的相关情况做了介绍。 最后，浙商少帅会秘书长杨建平先生就此次互访活动点评时表示，浙商群体中普遍存在对于产业转型和家族财富管理的需求，少帅会的很多会员家族在这两方面都存着困惑，此次互访活动中收获非常多，期待着与蓝源资本今后开展更多的交流与合作。 █文/浙商杂志全媒体记者 张玲玲 |
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