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中国青年投资家俱乐部（中国青年投资家协会）：国内最大的青年投资人群体，涵盖几乎所有的投资机构，投资人找同行，创业者找投资人，就在这里，点击阅读原文申请俱乐部会员。 基金从业人员资格考试第一次全国统一考试4月23日就要进行了！由于题目众多，我们分了两个板块~ 基金从业资格考试模拟题（下）51、独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是( )元。 A、200万 B、500万 C、2000万 D、3000万 正确答案： C 【专家解析】独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
52、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的( )手段。 A、人员推销 B、广告促销 C、公共关系 D、营业推广 正确答案： D 【专家解析】属于基金促销手段中的营业推广。 53、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。 A、在证券交易所进行债券买卖 B、申购 C、增发新股 D、支付基金相关费用 正确答案： A 【专家解析】其他三项为属于场外资金清算。
54、目前，我国证券投资基金托管费按日计提，按( )支付。 A、年 B、半年 C、季度 D、月 正确答案： D 【专家解析】目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。
55、ETF的投资目标是( )。 A、提供尽可能多的套利机会 B、取得与指数基本一致的收益 C、使ETF规模不断扩大 D、超越指数 正确答案： B 【专家解析】ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。 56、对基金产品的未来收益进行预测属于()。 A、基金管理公司可自主决策的事项 B、需要事先向监管部门申请的事项 C、基金信息披露的禁止行为 D、法规许可的行为 正确答案： C 【专家解析】对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。
57、《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于( )。 A、[2007-3] B、[2006-3] C、[2004-4] D、[2002-10] 正确答案： A 【专家解析】《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于2007年3月。
58、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为( )。 A、当日基金净收益／当日基金份额总额 B、当日基金净收益／当日基金份额总额*10000 C、当日基金净资产／当日基金份额总额 D、当日基金净资产／当日基金份额总额*10000 正确答案： B 【专家解析】货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。
59、目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币( )元。 A、[1] B、[10] C、[100] D、[1000] 正确答案： A 【专家解析】基金面值一般为人民币1元。
60、M2测度与夏普指数对基金绩效的排名( )。 A、十分不同 B、大体相同 C、无法比较 D、一致 正确答案： D 【专家解析】M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。
61、目前，我国封闭式基金发行时，主要采用( )的方式。 A、网上和交易所 B、柜台和交易所 C、网上和网下 D、柜台和网上 正确答案： C 【专家解析】目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。 62、能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是( )。 A、特雷诺指数 B、夏普指数 C、詹森指数 D、以上均不正确 正确答案： B 【专家解析】夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。 63、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以( )的名义开立银行存款账户即资金账户。 A、银行 B、托管人 C、基金 D、管理人 正确答案： C 【专家解析】为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。
64、下列关于ETF的描述，正确的是( )。 A、ETF最大的特点是现金申购赎回机制 B、ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度 C、属于主动操作的基金 D、采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金 正确答案： B 【专家解析】ETF最大的特点是实物申购赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。
65、目前，我国基金管理公司全部为（）。 A、有限责任公司 B、股份有限公司 C、股份公司 D、合伙公司 正确答案： A 【专家解析】目前，我国基金管理公司全部为有限责任公司。 66、关于证券投资基金投资收益归属，下列说法不正确的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 正确答案： C 【专家解析】基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
67、中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )月内作出核准或者不予核准的决定。 A、1个 B、3个 C、6个 D、9个 正确答案： C 【专家解析】考察开放式基金的募集。
68、A证券的预期收益率为证券的预期收益率为证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，则该投资组合的预期收益率为( )。 A、[0.04] B、[0.12] C、[0.16] D、[0.2] 正确答案： C 【专家解析】该投资组合的预期收益率=(10%×40% 20%×60%)×100%=16%。
69、基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、独立董事 D、督察长 正确答案： B 【专家解析】基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。
70、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。 A、[0.15] B、[0.1] C、[0.2] D、[0] 正确答案： B 【专家解析】同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。 71、根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂免征收( )。 A、印花税 B、个人所得税 C、增值税 D、营业税 正确答案： A 【专家解析】对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
72、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为( )。 A、当日基金净收益／当日基金份额总额 B、当日基金净收益／当日基金份额总额*10000 C、当日基金净资产／当日基金份额总额 D、当日基金净资产／当日基金份额总额*10000 正确答案： B 【专家解析】货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。 73、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。 A、基本管理制度 B、部门业务规章 C、业务操作手册 D、内部控制大纲 正确答案： D 【专家解析】基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是内部控制大纲。
74、证券投资基金的会计主体是（）。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、证券投资基金 D、证监会 正确答案： C 【专家解析】会计主体是证券投资基金。
75、如果考察期内基金的标准差发生变化，则( )将不再有效。 A、特雷诺指数 B、夏普指数 C、詹森指数 D、C,A,PM模型 正确答案： B 【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
76、以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法( )。 A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度 B、有时也被称为简单过滤器规则 C、是相对强弱指标的变形 D、是技术分析指标BIAS的别称 正确答案： A 【专家解析】以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
77、ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用( )的交易网络系统进行的认购。 A、基金管理人 B、基金代销机构 C、证券交易所 D、基金托管人 正确答案： C 【专家解析】ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金的方式参与证券交易所上网定价发售。 78、下列不属于销售业务流程控制的内容的是( )。 A、建立科学的资金产品评价体系 B、建立完善的基金销售业务基本规程 C、制定完善的资金清算流程 D、建立完备的客户投诉管理体系 正确答案： A 【专家解析】建立科学的资金产品评价体系是销售决策控制流程内容。
79、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案： C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
80、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是( )。 A、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻 B、基金份额一旦被冻结，可对部分份额进行操作 C、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不会冻结 D、基金份额被冻结的，被冻结部分不会产生权益 正确答案： A 【专家解析】基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 81、使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有( )。 A、现金流不能进行再投资 B、现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 C、投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期 D、以上部不对 正确答案： B 【专家解析】需要满足的假设条件：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资。(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
82、没有被分析家看好的股票往往产生高收益，这种市场异常现象是指( )。 A、日历异常 B、事件异常 C、公司异常 D、会计异常 正确答案： C 【专家解析】这种市场异常现象是公司异常现象。
83、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。 A、研究工作应保持独立客观 B、建立投资对象备选库制度 C、进行信息的组织、审核和发布 D、建立研究报告评价体系 正确答案： C 【专家解析】进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制。
84、基金管理公司设立的监察稽部门对( )负责。 A、总经理 B、公司经理层 C、董事长 D、董事会 正确答案： B 【专家解析】基金管理公司设立的监察稽部门对公司经理层负责。 85、无风险收益率为5%，市场组合的风险溢价为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是( )。 A、[0.15] B、[0.155] C、[0.22] D、[0.203] 正确答案： D 【专家解析】投资者要求的收益率Ki=Rf β(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，β(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K=5% 17%*0.90=20.3%
86、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是( )。 A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任 B、朱某不能接受聘任 C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任 D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任 正确答案： B 【专家解析】擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。
87、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。 A、主要以债券为主要投资对象 B、主要以股票为主要投资对象 C、同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象 D、同时以股票债券为投资对象 正确答案： C 【专家解析】根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指同时投资于股票、债券和货币市场工具的基金。
88、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，( )日起可以赎回该部分基金份额。 A、T B、T 1 C、T 2 D、T 3 正确答案： C 【专家解析】投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T 2日起可以赎回该部分基金份额。
89、关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的论述中，以下说法正确的是( )。 A、基金丰富了大投资者的投资方式 B、有利于证券市场的稳定和发展 C、有利于证券市场的国际化 D、基金为资金量大的投资者拓宽了投资渠道 正确答案： B 【专家解析】基金的第三个作用：有利于证券市场的稳定和健康发展。 90、关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是( )。 A、指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益 B、包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益 C、包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益 D、包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等 正确答案： D 【专家解析】包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等属于利息收入。
91、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起( )月内进行基金份额的发售。 A、4个 B、5个 C、6个 D、3个 正确答案： C 【专家解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
92、以下不属于我国基金监管的原则有()。 A、监管的连续性和有效性原则 B、监管与自律并重原则 C、审慎监管原则 D、投资者利益优先原则 正确答案： D 【专家解析】另外还有：依法监管原则、“三公”原则等5大原则。
93、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A、上市公司发行债券的企业 B、基金管理公司 C、中央结算公司 D、基金托管银行 正确答案： A 【专家解析】考察基金的税收中的所得税。 94、不属于封闭式基金合同内容的是( )。 A、基金份额总额 B、基金合同期限 C、最低募集份额总额 D、募集基金的目的和基金名称 正确答案： C 【专家解析】基金台同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。
95、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后( )。 A、8位 B、3位 C、2位 D、4位 正确答案： A 【专家解析】ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。
96、( )发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。 A、威廉?夏普 B、约翰?林特耐 C、简?摩辛 D、哈理?马柯威茨 正确答案： D 【专家解析】哈理.马柯威茨发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。
97、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括( )。 A、编制年度报告 B、更换基金管理人 C、转换基金运作方式 D、延长基金合同期限 正确答案： A 【专家解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
98、在我国，对( )从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 A、基金管理人 B、证券投资基金 C、基金托管人 D、企业投资者 正确答案： B 【专家解析】在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
99、基金的会计核算对象不包括( )。 A、资产类 B、资产负债共同类 C、所有者权益类 D、投资类 正确答案： D 【专家解析】基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。
100、集中投资者的资金形成( )，由基金管理人管理、基金托管人托管，以()的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。 A、独立的财产、投资组合 B、发起人的财产、集中投资 C、托管人的财产、集中投资 D、管理人的财产、投资组合 正确答案： A 【专家解析】证券投资基金的定义：证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成独立的财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。 （全文完） 最后预祝大家考试全部通过哦~ 强烈推荐 |
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