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华尔街（Wall Street）位于纽约市曼哈顿区的南部，原来是沿百老汇大街的一堵土墙，从东河(the East River)一直筑到哈德逊河(the Hudson River)。后沿墙形成了一条街，华尔街也就因而得名 。以后围墙拆除了，但“华尔街”的名字却保留了下来。别看这条小街，长不超过一英里，宽仅11米，狭窄的街道，在两边高楼大厦的遮盖下，显得越发阴暗。然而，它却以“美国的金融中心”闻名于世。它是美国财富的象征，是世界金融市场的晴雨表。 美国和世界的财团大亨把这里看作了圣地，聚集在这里，做着暴富的美梦。无论在世界的什么地方提到华尔街，无人不知，无人不晓。但是，当你站在街中央，向四周看去，你会发现它表面上并不繁华。街上冷冷清清，偶尔有人进出于交易大楼。它没有都市的喧嚣，没有纽约的雄伟，和新建的世贸中心和巍然屹立的帝国大厦比起来，简直就是一条陋街小巷。事实上，大家熟知的五大投行都不在华尔街。 原来举世闻名的五大投行是：高盛（Goldman Sachs）、摩根斯坦利（Morgan Stanley ）、美林（Merrill Lynch ）、雷曼兄弟 （Lehman Brothers ）、贝尔斯登 （Bear Stearns），但08年金融风暴将华尔街几乎摧毁。雷曼兄弟宣告破产，美林被收购， 加上之前垮下的贝尔斯登，华尔街排名前五的投资银行只剩下高盛和摩根士丹利两家。如今，硕果仅存的这两大投行也将被迫转型。美国联邦储备委员会宣布，已批准了高盛和摩根士丹利提出的转为银行控股公司的请求。而高盛和大摩的转型，意味着“长久以来世人熟知的华尔街的终结”。 五大投行的具体情况是： 1.高盛：排在第一位。高盛公司是1869年成立的，是世界上历史最悠久、规模最大的投资银行机构之一。在以合伙人制度经营了一百三十年之后，高盛于1999年5月在纽约证券交易所挂牌上市，至2004年初，其股市价值达五百亿美元。 高盛公司总部设在纽约，在全球二十多个国家设有分部，并以香港、伦敦、法兰克福及东京等地作为地区总部。 2.摩根士丹利：排在第二位。原是JP摩根中的投资部门，1933年美国会通过《格拉斯—斯蒂格尔法》(Glass-Steagall Act)，禁止公司同时提供商业银行与投资银行服务，摩根士丹利作为投资银行于1935年9月5日在纽约成立。JP摩根则转为纯商业银行。2008年9月21日，高盛和摩根士丹利宣布，将由当前的投资银行改制为银行控股公司。 3. 美林证券：排在第三位。美林证券成立于1885年，资本额高达235亿美元，在《财富》杂志全球500家大公司排名中，位列证券业第一。美国银行于2008年9月14日与美林证券达成协议，将以约440亿美元收购有着94年历史的美林证券。 4.雷曼兄弟：排在第四位。1850年创立，是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。在全球48座城市设有办事处，组成了一个紧密连接的网络，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。2008年9月15日，雷曼兄弟宣告申请破产保护。 5.贝尔斯登：排在第五位。成立于1923年，全球最大的投资银行与证券交易公司之一。全球500强企业之一，是一家全球领先的金融服务公司，为全世界的政府、企业、机构和个人提供服务。2008年3月16日，美国摩根大通公司宣布，将以每股2美元的出价收购对手贝尔斯登公司，总价大约2.36亿美元。 08年全球金融风暴几乎摧毁了曾经不可一世的华尔街，这给我们留下深刻的教训。过度衍生品化，导致金融产品越来越复杂，专业的投行人士和投资者的“信息不对称”越来越大，就像08年引起金融危机的次贷，就是过度金融化的恶果。在今年伯克希尔股东大会上，有投资人问巴菲特如何评估金融衍生品带来的商业银行的风险敞口。巴菲特一贯反对金融衍生品，巴菲特说：“衍生品非常危险，以后也是。监管人员未必会有办法有效监管，要非常小心。我也认为衍生品价值很难评估。别人在任何时候都不能通过衍生品欠我的钱。” 在“次贷”投资疯狂的时候，很多人都趋之若鹜，也有人劝巴菲特买“次贷”。巴菲特说，你们买“次贷”的人，就像开着一辆轮胎上插满匕首的破车，小心翼翼的走在崎岖的路上，只要碰到一个大石头，就会翻车的。果然，08年美国“次贷”危机爆发，雷曼兄弟倒闭，华尔街遭受重大冲击，而巴菲特再次躲过这次危机。 |
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